コンプライアンス
当社が確認する内容、その時期、および理由
デジタル資産を法定通貨に変換することは、監督対象の業務です。「準拠しています」と宣言するだけで何も示さないのではなく、このページでは、当社が適用する管理、その実行順序、およびそれらがお客様に与える影響について説明します。
- 5
- 本人確認レベル
- 28
- 対応国
- 9
- サービスを拒否する国
本人確認レベル
レベルは、直近${TIER_WINDOW_DAYS}日間の累計換算額に基づきます。お客様のご利用期間、送金手段、または国には依存しません。
| レベル | 累計上限額 | 必要なもの | 判定 |
|---|---|---|---|
| 0 — 見積のみ | No deposit possible |
| Immediate |
| 1 — 軽量認証 | €1,000 |
| About 2 minutes |
| 2 — 標準認証 | €15,000 |
| About 12 minutes |
| 3 — 強化認証 | €100,000 |
| 1 business day |
| 4 — 詳細審査 | Case by case |
| Human review, no automation |
上限額はユーロで表示され、他の通貨については日次レートで換算されます。金額を複数の注文に分割しても、到達レベルは変わりません。累計額は取引ごとではなく期間で計算されます。
当社が求めるものとその正確な理由
要求されるすべての書類には明確な目的があります。「念のため」に収集されるものはありません。それはお客様にとってリスクであり、当社にとっては責任の増大となります。
- 氏名、生年月日、国籍
- 制裁リストおよび政治的に暴露された人物（PEP）リストとお客様の身元を照合するため。生年月日がないと、同名異人を排除できず、ブロックが長引く可能性があります。
- 公式の身分証明書
- 本人が実在し、申告された情報が真正な書類と一致することを確認するため。自動読み取りにより、セキュリティ機能と機械可読欄がチェックされます。
- ライブネスチェック
- レンズの前の人物が書類上の本人であり、写真を掲げている人物ではないことを確認するため。これにより、盗難書類の不正使用が防止されます。
- 住所証明
- 居住国を確認するため。居住国によって、サービスの利用可否、提供される送金手段、適用される制度が決まります。IPアドレスに基づく位置情報は十分ではなく、しばしば誤っています。
- 資金源
- 換算額と申告内容の整合性を確認するため。第3レベル以上で要求されます。チェーン分析でエクスポージャーが検出された場合は、それより早く要求されることもあります。
- 支払い受取人名
- 確認済みの本人確認情報と一致している必要があります。これは好みの問題ではありません。第三者に支払うことは、本人確認が行われていない誰かのために送金を実行することを意味します。
管理の順序
すべての管理が同時に実行されるわけではありません。この順序により、注文が受け付けられた後に停止される理由が説明されます。
- 01
アカウント作成時
メールアドレスと電話番号の確認、申告された氏名の制裁リストおよびPEPリストとの照合、接続国の確認。
- 02
注文作成時
累計額に対する到達レベルの確認、送金手段の上限額の確認、受取人の詳細形式の検証、および再度の国確認。
- 03
入金受領時
送金元アドレスと入金取引のエクスポージャー分析。ここで、通常の注文がレビューに切り替わることがあります。リスクはお客様ではなく資金に由来します。
- 04
支払い送金前
最新の制裁スクリーニング、確認済みの氏名と受取口座名義人の一致確認、該当する場合のトラベルルールの確認。
- 05
取引後も継続的に
ストラクチャリング、加速、集中パターンの監視。制裁リストは定期的に更新されるため、事後的に再スクリーニングが行われることがあります。
トラベルルール
デジタル資産の移転ごとに、送金人と受取人の情報を同封する義務。
資金移転および特定の暗号資産に付随する情報に関する欧州規則では、送金人と受取人のデータをプロバイダー間の移転に同封することが義務付けられています。銀行送金とは異なり、義務がなくなる閾値はありません。
具体的には、入金がプラットフォームからの場合、そのプラットフォームは送金に氏名を添付する必要があります。情報が届かない場合、当社は続行する前にそれを取得する必要があり、お客様に過失がなくても注文が遅れる可能性があります。
入金がお客様自身が保有するウォレットからの場合、一定額を超えると、そのウォレットがお客様のものであることを確認する必要があります。確認は、宣誓供述書ではなく、メッセージの暗号署名によって行われます。これはより迅速で、必要な情報以外は何も明らかにしません。
送信される情報は、法令で要求される範囲に限定されます。商業目的はなく、移転に関与するプロバイダー以外の第三者と共有されることはありません。
国によるサービス拒否
地理的な拒否は商業上の好みではありません。制裁制度またはリスク判断の適用です。
チェックは、ページがレンダリングされる前に実行されます。拒否された国からの接続には、HTTP 451応答（法的理由により利用不可）が正確な理由とともに返され、ページが見つからないという応答は返されません。チェックは注文作成時と支払い前にサーバー側で再度実行されます。IPアドレスだけが権威となることはありません。
| 国コード | 正確な理由 |
|---|---|
| IR | 国際制裁。 |
| KP | 国際制裁。 |
| SY | 国際制裁。 |
| CU | 国際制裁。 |
| RU | デジタル資産サービスに対する制限的措置。 |
| BY | デジタル資産サービスに対する制限的措置。 |
| AF | 許容できないマネーロンダリングリスク。 |
| MM | 許容できないマネーロンダリングリスク。 |
| CN | デジタル資産交換サービスはそこで禁止されています。 |
コンプライアンスが私たちに禁じていること
誠実なコンプライアンスページは、何が拒否されるか、そして何を説明することを許されていないかも明記します。
- 第三者への支払い
- 受取人は本人確認済みの顧客でなければなりません。家族や、あなたが保有していない共同口座であっても、例外はありません。
- 特定のブロックの説明
- ブロックが疑わしい取引の報告に起因する場合、法律によりお知らせすることが禁じられています。その場合、私たちは調査中であるとだけお伝えし、それ以上は述べません。それは悪意ではありません。
- 凍結資金の返還
- 制裁リストとの確定一致により取引は凍結されます。所管官庁の許可なしに資金を返還することはできません。
- 制裁対象国へのサービス提供
- 金額、取引関係の期間、書類の質に関わらず、例外は一切認められません。
- EU域内での高匿名性資産の取り扱い
- 欧州の枠組みでは、プロバイダーは2027年7月1日までにこれらを撤収することを義務付けられています。私たちはEU域内での交換を提供しておらず、静かに廃止するのではなく、その旨を明言しています。
根拠となる文書
このページは実務を説明しています。以下の文書が、バージョン管理され日付が付された参照テキストです。
よくあるコンプライアンスの質問
自分の暗号資産を売るのに、なぜ本人確認書類の提出が必要なのですか？
取引は売却で終わらないからです。銀行システムへの送金で終了します。法定通貨へのその移行が、デューデリジェンス義務を引き起こします。第一段階の本人確認までは軽微ですが、それを超えると完全な確認が必要になります。
パートナーの口座に送金できますか？
いいえ。送金先は本人確認済みの本人と一致している必要があります。第三者への支払いは、本人確認がなされていない誰かのために送金を実行することを意味し、これはまさに規則が防ごうとしていることです。
注文がブロックされ、誰も理由を教えてくれません。これは正常ですか？
正常ではありませんが、避けられない場合もあります。ブロックがデューデリジェンス義務に起因する場合、法律により理由を詳述することが禁じられています。その他のすべての場合、理由はお伝えし、人による審査をリクエストできます。
私の名前が制裁対象者の名前と似ている場合はどうなりますか？
注文は一時停止され、アナリストが識別要素（生年月日、国籍、場所）を比較します。一致が確認されれば取引は解除され、記録されるため、同じ誤検知が毎回の注文で繰り返されることはありません。
あなたは当局に認可または登録されていますか？
いいえ、そして私たちはどこにもそのように主張していません。このサイトには、規制当局のロゴ、ライセンス番号、「規制対象」という主張は一切表示されません。登録が取得された日には、法的通知に当局、番号、公開レジスターの確認リンクとともに表示されます。
本人確認書類は永久に保管されますか？
いいえ。保管期間は取引関係の終了から5年間で、マネーロンダリング防止規則により義務付けられており、その後は自動的に削除されます。ご依頼による短縮も、当社の判断による延長もできません。