컴플라이언스

당사가 확인하는 사항, 시기, 이유

디지털 자산을 법정 통화로 전환하는 것은 감독 대상 작업입니다. "준수"라고 선언만 하고 아무것도 보여주지 않는 대신, 이 페이지에서는 당사가 적용하는 통제, 실행 순서, 그리고 그것이 고객에게 어떤 변화를 가져오는지 설명합니다.

5
검증 등급: 28
서비스 제공 국가: 9
서비스 거부 국가

검증 등급

등급은 ${TIER_WINDOW_DAYS}일 창에 걸친 누적 전환 금액에 따라 결정됩니다. 고객이 된 기간, 결제 수단, 국가에 따라 달라지지 않습니다.

등급	누적 상한	필요한 사항	결정
0 — 견적만	No deposit possible	개인 데이터 없음: 견적은 공개되며 계정을 생성하지 않습니다.	Immediate
1 — 간편 인증	€1,000	일회용 링크로 이메일 주소 확인. 일회용 코드로 전화번호 확인. 신고된 이름, 성, 생년월일 및 거주 국가. 신고된 이름에 대한 제재 및 정치적으로 노출된 인물 목록 스크리닝.	About 2 minutes
2 — 표준 인증	€15,000	유효한 정부 발급 신분증: 여권, 국가 신분증 또는 거주 허가증. 생체 인증: 렌즈 앞의 사람이 문서의 사람임을 증명하는 짧은 비디오 캡처. 자동 문서 진위 확인(보안 기능, 기계 판독 영역, 필드 일관성). 지급 수취인 이름은 확인된 이름과 일치해야 합니다.	About 12 minutes
3 — 강화 인증	€100,000	3개월 미만의 주소 증명: 공과금 청구서, 세금 고지서 또는 은행 거래 내역서. 자금 출처 신고 및 증빙: 급여 명세서, 판매 계약서, 거래소 명세서, 취득 내역. 입금 주소 분석: 위험한 서비스, 믹서, 제재 대상 엔티티에 대한 노출. 컴플라이언스 분석가가 이 등급의 첫 지급 전에 파일을 승인합니다.	1 business day
4 — 심층 검토	Case by case	컴플라이언스 인터뷰 및 상세한 자금 출처 설문지. 법인의 경우: 정관, 등기부 등본, 소유 구조 및 궁극적 실소유자. 한도 및 조건은 건별로 설정되며 정기적으로 검토됩니다.	Human review, no automation

상한은 유로로 표시되며 다른 통화의 경우 일일 환율로 환산됩니다. 금액을 여러 주문으로 분할해도 도달한 등급은 변경되지 않습니다. 누적 합계는 거래별이 아니라 기간 동안 계산됩니다.

당사가 요청하는 사항과 정확한 이유

요청된 모든 문서는 정확한 목적을 위해 사용됩니다. "만약을 대비해" 수집되는 것은 없습니다. 그러한 행위는 고객에게 위험이 되고 당사에게 책임이 되기 때문입니다.

이름, 생년월일, 국적: 제재 및 정치적 노출 인물 목록과 신원을 대조하기 위해 필요합니다. 생년월일이 없으면 동명이인을 식별할 수 없어 차단이 더 오래 지속될 수 있습니다.
공식 신분증: 실존 인물임을 확인하고 신고된 정보가 진본 문서와 일치하는지 확인하기 위해 필요합니다. 자동 판독은 보안 기능과 기계 판독 영역을 확인합니다.
생체 인증 확인: 카메라 앞에 있는 사람이 문서의 본인인지, 사진을 들고 있는 사람이 아닌지 확인하기 위해 필요합니다. 이는 도난당한 문서의 사용을 방지합니다.
주소 증명: 거주 국가를 확인하기 위해 필요하며, 이는 서비스 이용 가능 여부, 제공되는 결제 수단, 적용되는 규정을 결정합니다. IP 기반 위치는 충분하지 않으며 종종 정확하지 않습니다.
자금 출처: 전환 금액과 신고 내용 간의 일관성을 확인하기 위해 필요합니다. 세 번째 등급 이상에서 요청되며, 체인 분석에서 노출이 발견되면 더 일찍 요청될 수 있습니다.
지급 수취인 이름: 검증된 신원과 일치해야 합니다. 이는 선택 사항이 아닙니다. 제3자에게 지급하는 것은 검증되지 않은 사람을 위해 송금을 실행하는 것을 의미합니다.

통제 순서

통제가 모두 동시에 실행되는 것은 아닙니다. 이 순서는 주문이 수락된 후 나중에 보류될 수 있는 이유를 설명합니다.

01
계정 생성 시
이메일 주소와 전화번호 확인, 신고된 이름에 대한 제재 및 정치적 노출 인물 목록 스크리닝, 연결 국가 확인.
02
주문 생성 시
누적 합계에 대한 도달 등급 확인, 결제 수단 상한 확인, 수취인 세부 정보 형식 검증, 또 다른 국가 확인.
03
입금 수령 시
출처 주소 및 수신 거래에 대한 노출 분석. 이 단계에서 평범한 주문이 검토로 전환될 수 있습니다. 위험은 고객이 아닌 자금에서 발생합니다.
04
지급이 나가기 전
최신 제재 스크리닝, 검증된 이름과 수취 계좌 소유자 일치 확인, 해당되는 경우 Travel Rule 확인.
05
운영 후 지속적으로
구조화, 가속화, 집중 패턴 모니터링. 제재 목록은 정기적으로 업데이트되므로 사후 재스크리닝이 발생할 수 있습니다.

Travel Rule

디지털 자산의 모든 전송에 발신인 및 수취인 정보를 포함해야 하는 의무.

자금 이체 및 특정 암호화폐 자산에 수반되는 정보에 관한 유럽 규정은 발신인 및 수취인 데이터가 제공자 간 이체와 함께 이동하도록 요구합니다. 은행 송금과 달리 의무가 사라지는 기준 금액이 없습니다.

구체적으로: 입금이 플랫폼에서 오는 경우 해당 플랫폼은 이체와 함께 고객의 이름을 전송해야 합니다. 정보가 도착하지 않으면 계속하기 전에 이를 획득해야 하며, 이는 고객의 과실 없이 주문을 지연시킬 수 있습니다.

입금이 고객이 직접 보유한 지갑에서 오는 경우, 일정 금액 이상이면 지갑이 고객의 소유인지 확인해야 합니다. 확인은 명예 서약이 아닌 메시지의 암호화 서명을 통해 이루어집니다. 더 빠르고 필요한 것 이상을 알지 못합니다.

전송되는 정보는 텍스트가 요구하는 것으로 제한됩니다. 상업적 목적으로 사용되지 않으며 이체에 관련된 제공자 외의 제3자와 공유되지 않습니다.

국가별 서비스 거부

지리적 거부는 상업적 선호가 아닙니다. 제재 체제 또는 위험 평가 결과의 적용입니다.

확인은 페이지가 렌더링되기 전에 실행됩니다. 거부된 국가에서의 연결은 HTTP 451 응답(법적 이유로 사용 불가)과 정확한 이유를 받게 되며, 찾을 수 없는 페이지가 아닙니다. 확인은 주문 생성 시와 지급 전에 서버 측에서 다시 실행됩니다. IP 주소만으로는 권위가 없습니다.

국가 코드	정확한 사유
IR	국제 제재.
KP	국제 제재.
SY	국제 제재.
CU	국제 제재.
RU	디지털 자산 서비스에 대한 제한 조치.
BY	디지털 자산 서비스에 대한 제한 조치.
AF	용납할 수 없는 자금 세탁 위험.
MM	용납할 수 없는 자금 세탁 위험.
CN	디지털 자산 교환 서비스가 그곳에서 금지되어 있습니다.

개방, 개설 중, 거부 국가의 전체 목록 보기

컴플라이언스가 우리에게 금지하는 행위

정직한 컴플라이언스 페이지는 또한 무엇이 거부될 수 있는지, 그리고 우리가 설명할 수 없는 것이 무엇인지 명시합니다.

제3자에게 지급: 수취인은 본인 인증을 마친 고객이어야 합니다. 가족 구성원이나 귀하가 보유하지 않은 공동 계좌를 포함하여 예외는 없습니다.
특정 차단에 대한 설명: 차단이 의심스러운 활동 보고에서 비롯된 경우, 법률은 우리가 이를 알려주는 것을 금지합니다. 그러면 우리는 점검이 진행 중이라고만 말하며, 그 이상은 말하지 않습니다. 이는 악의가 아닙니다.
동결 자금 반환: 확정된 제재 명단 일치로 운영이 동결됩니다. 관할 당국의 승인 없이는 자금을 반환할 수 없습니다.
제재 대상 국가에 서비스 제공: 금액, 관계 기간 또는 파일의 품질과 관계없이 어떤 예외도 허용되지 않습니다.
유럽연합 내 강화된 익명성 자산 처리: 유럽 프레임워크는 제공자가 2027년 7월 1일부터 이를 회수하도록 요구합니다. 우리는 유럽연합 내에서 이를 전환용으로 제공하지 않으며, 조용히 폐기하는 대신 그렇게 명시합니다.

근거가 되는 문서

이 페이지는 관행을 설명합니다. 아래 문서는 버전과 날짜가 명시된 참조 텍스트입니다.

자주 묻는 컴플라이언스 질문

내 암호화폐를 판매하려면 왜 신분증을 제공해야 합니까?

운영은 판매에서 끝나지 않기 때문입니다: 은행 시스템으로의 이체로 끝납니다. 법정 통화로의 그 이동이 실사 의무를 촉발합니다. 첫 번째 등급 검증 아래에서는 가볍게 유지되지만, 그 이상에서는 완전해집니다.

돈을 파트너의 계좌로 지급받을 수 있습니까?

아니요. 지급 수취인은 인증된 신원과 일치해야 합니다. 제3자에게 지급하는 것은 결코 인증되지 않은 사람을 위해 이체를 실행하는 것을 의미하며, 이는 규칙이 정확히 방지하려는 것입니다.

제 주문이 차단되었는데 아무도 이유를 알려주지 않습니다. 정상입니까?

정상은 아니지만 때로는 불가피합니다. 차단이 실사 의무에서 비롯된 경우, 법률은 우리가 이유를 자세히 설명하는 것을 금지합니다. 다른 모든 경우에는 이유가 제공되며 인간 검토를 요청할 수 있습니다.

제 이름이 제재 대상자와 비슷하면 어떻게 됩니까?

주문이 보류되고 분석가가 구별 요소(생년월일, 국적, 장소)를 비교합니다. 명확한 일치가 확인되면 운영이 해제되고 기록되어 동일한 오탐이 매 주문마다 반복되지 않습니다.

귀하는 당국의 승인 또는 등록을 받았습니까?

아니요, 그리고 우리는 어디에도 그렇게 주장하지 않습니다. 규제 기관 로고, 라이선스 번호 또는 "규제" 주장은 이 사이트에 나타나지 않습니다. 등록이 획득되는 날, 당국, 번호 및 공개 등록부 확인 링크와 함께 법적 고지에 표시됩니다.

제 신분증을 영원히 보관합니까?

아니요. 보관 기간은 비즈니스 관계 종료 후 5년이며, 자금 세탁 방지 규칙에 따라 부과되며, 그 후 자동 삭제됩니다. 귀하의 요청으로 단축하거나 당사 재량으로 연장할 수 없습니다.