身分証明書なし
- 確認済みメールアドレス
- 氏名
- 住所
- 電話番号
過去30日間で最大12,000ユーロまで、身分証明書は不要です。氏名、住所、電話番号を提供していただきます。これらは送金の実行と付随情報に必要な情報です。この金額を超える場合、支払い前に本人確認が必須となります。
限度額
換金できる金額とその範囲
すべての取引には常に2つの上限が同時に適用されます。支払い方法自体に設定された上限（回線による）と、認証レベルに紐づく上限です。常に低い方が適用されます。このページでは両方を公開しています。
01
2つの上限、決して1つだけではない
両者は起源も論理も異なります。1つは決済ネットワークに由来し、交渉の余地がありません。もう1つはマネーロンダリング防止規則に由来し、あなたが提供した情報に依存します。
- 22
- 利用可能な回線
- 4
- 認証レベル
- 17/22
- 24時間365日の回線
- 5
- 営業日ベースの回線
本日予約可能な支払い方法。それぞれに独自の限度額があります。
認証なしから、資金源の確認を伴う強化審査まで。
週末や祝日も実行される回線。
銀行の営業時間に拘束され、したがって毎日の締め切り時間に拘束される回線。
回線上限
これは当社ではなく決済ネットワークによって設定されます。PIX、M-Pesa、即時送金にはそれぞれ、運営者または各国規制当局が定義した取引ごとの上限があります。当社はそれをそのまま掲載しています。取引を人為的に分割して回避することはストラクチャリングとみなされ、規制上、不正行為ではなく危険信号として扱われます。
レベル上限
これはアカウントで達成した認証レベルに依存します。これはローリングウィンドウ（30日間と12か月間）で累積され、暦年ではありません。1月1日を越えてもリセットされません。レベルを上げるのは無料で、アカウントから行えます。
02
支払い方法ごとの限度額
金額は回線の決済通貨での取引ごとの金額です。最低額は商業上の制約ではありません。それを下回ると、ネットワークコストと固定手数料が金額の不合理な割合を占めることになります。
| 支払い方法 | 通貨 | 最低額 | 取引ごとの上限 | 実行ウィンドウ | 現地締め切り | 標準的な所要時間 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Virement SEPA Instantane | EUR | €20.00 | €100,000 | 24時間365日、週末含む | — | under 5 minutes |
| Virement SEPA | EUR | €20.00 | €500,000 | 営業日 | 15:00 | about 4 hours |
| Faster Payments | GBP | £20.00 | £1,000,000 | 24時間365日、週末含む | — | under 5 minutes |
| ACH | USD | $25.00 | $25,000 | 営業日 | 17:00 | 1 business day(s) |
| Domestic Wire | USD | $1,000.00 | $1,000,000 | 営業日 | 15:00 | about 3 hours |
| Interac e-Transfer | CAD | CA$20.00 | CA$10,000 | 24時間365日、週末含む | — | about 5 minutes |
| PayPal | EUR | €20.00 | €5,000 | 24時間365日、週末含む | — | about 10 minutes |
| Wise | EUR | €20.00 | €100,000 | 24時間365日、週末含む | — | about 30 minutes |
| Revolut | EUR | €20.00 | €100,000 | 24時間365日、週末含む | — | under 5 minutes |
| PIX | BRL | R$10.00 | R$50,000 | 24時間365日、週末含む | — | under 5 minutes |
| SPEI | MXN | MX$50.00 | MX$100,000 | 24時間365日、週末含む | — | under 5 minutes |
| Nequi | COP | COP 20,000.00 | COP 20,000,000 | 24時間365日、週末含む | — | about 5 minutes |
| Transferencia CBU / CVU | ARS | ARS 5,000.00 | ARS 5,000,000 | 24時間365日、週末含む | — | about 5 minutes |
| M-Pesa | KES | KES 100.00 | KES 150,000 | 24時間365日、週末含む | — | under 5 minutes |
| Virement bancaire NIP | NGN | NGN 5,000.00 | NGN 5,000,000 | 24時間365日、週末含む | — | under 5 minutes |
| MTN Mobile Money | GHS | GHS 10.00 | GHS 50,000 | 24時間365日、週末含む | — | under 5 minutes |
| Wave | XOF | F CFA 100,000 | F CFA 200,000,000 | 24時間365日、週末含む | — | under 5 minutes |
| Orange Money | XOF | F CFA 100,000 | F CFA 100,000,000 | 24時間365日、週末含む | — | about 5 minutes |
| GCash | PHP | PHP 100.00 | PHP 50,000 | 24時間365日、週末含む | — | under 5 minutes |
| Virement FAST | TRY | TRY 200.00 | TRY 1,000,000 | 24時間365日、週末含む | — | about 5 minutes |
| Virement bancaire AED | AED | AED 100.00 | AED 1,000,000 | 営業日 | 14:00 | about 4 hours |
| Virement international SWIFT | USD | $500.00 | $1,000,000 | 営業日 | 13:00 | 2 business day(s) |
締め切りとは、その現地時間以降に確認された注文は翌営業日に発送されることを意味します。これは、提示された時間と実際の時間が異なる主な理由であり、確認前に表示されます。
03
認証レベル
デジタル資産を法定通貨に換金することはマネーロンダリング防止規制の対象となります。受益者の特定は任意ではありません。変わるのは、関与する金額に応じて、審査がどの程度深く行われるかです。
| レベル | 取引ごと | ローリング30日間 | ローリング12か月間 | 実効上限 | 処理時間 |
|---|---|---|---|---|---|
| 身分証明書なし | €12,000 | €12,000 | €12,000 | €12,000 | 即時 |
| 簡易本人確認 | €1,000 | €1,000 | €3,000 | €1,000 | 自動処理、数分 |
| 標準本人確認 | €15,000 | €15,000 | €50,000 | €15,000 | 自動処理、書類が読み取れない場合は人による審査 |
| 強化本人確認 | 固定上限なし | 固定上限なし | 固定上限なし | €100,000 | 1～3営業日、常に人による審査 |
簡易本人確認
- 有効な政府発行の身分証明書
- ライブネスチェック（ビデオ自撮り）
- 確認済み電話番号
一回限りの売却向けに設計されています。支払い受取人は身分証明書と同じ氏名である必要があります。これは銀行拒否の最大の原因であり、譲歩できません。
標準本人確認
- 簡易レベルのすべて
- 3か月以内の住所証明
- 本人名義の確認済み支払い口座
定期的な売り手向けのデフォルトレベルです。すべてのオープンな送金手段を利用でき、取引ごとの上限が簡易レベルの上限を超えるものも含まれます。
強化本人確認
- 標準レベルのすべて
- 資金源の証明書類（明細書、売買契約書、オンチェーン履歴）
- 法人または政治的に重要な人物に対するコンプライアンス面接
固定上限なし：上限は送金手段自体の上限と資金源審査がサポートする範囲になります。それを超える場合は、取引を分割するか、店頭取引デスクに回します。
金額はユーロです。別の通貨で決済される回線の場合、換算には注文日の仲値レートが使用されます。「実効上限」の列は、${rail}を基準回線として、低い方のルールを適用します。
認証の仕組み04
資産ごとの最低入金額
回線とは独立に、すべての資産には最低入金額があります。これには恣意性はありません。そのしきい値を下回ると、オンチェーン出金コストが金額の大部分を占め、取引があなたにとって意味をなさなくなります。
| 資産 | 最低入金額 | デフォルトネットワーク | レート固定 | タイプ |
|---|---|---|---|---|
| Bitcoin BTC | 0.0005 BTC | Bitcoin | 15 min | 変動性 |
| Ethereum ETH | 0.005 ETH | Ethereum (ERC-20) | 15 min | 変動性 |
| Tether USDT | 20 USDT | Tron (TRC-20) | 30 min | ステーブルコイン |
| USD Coin USDC | 20 USDC | Ethereum (ERC-20) | 30 min | ステーブルコイン |
| Litecoin LTC | 0.2 LTC | Litecoin | 15 min | 変動性 |
| Solana SOL | 0.1 SOL | Solana (SPL) | 15 min | 変動性 |
| Tron TRX | 100 TRX | Tron (TRC-20) | 15 min | 変動性 |
| XRP XRP | 20 XRP | XRP Ledger | 15 min | 変動性 |
| BNB BNB | 0.03 BNB | BNB Smart Chain (BEP-20) | 15 min | 変動性 |
| Dogecoin DOGE | 100 DOGE | Dogecoin | 15 min | 変動性 |
| Cardano ADA | 40 ADA | BNB Smart Chain (BEP-20) | 15 min | 変動性 |
| Avalanche AVAX | 0.5 AVAX | Avalanche C-Chain | 15 min | 変動性 |
| Stellar XLM | 100 XLM | Stellar | 15 min | 変動性 |
| Toncoin TON | 5 TON | TON | 15 min | 変動性 |
| Bitcoin Cash BCH | 0.05 BCH | Bitcoin Cash | 15 min | 変動性 |
| Dai DAI | 20 DAI | Ethereum (ERC-20) | 30 min | ステーブルコイン |
| Polygon POL | 20 POL | Polygon PoS | 15 min | 変動性 |
| Chainlink LINK | 1 LINK | Ethereum (ERC-20) | 15 min | 変動性 |
資産ごとの最低額が単一のしきい値でない理由
出金コストはユーロではなく資産建てだからです。BTCの出金にはBTCの一部がかかり、XLMの出金にはXLMの一部がかかりますが、その価値は比較にならないほど小さいものです。単一のユーロのしきい値は、ある人には高すぎ、別の人には低すぎるでしょう。
ロック期間は誰にとっても同じではありません
ステーブルコインはほとんど変動しないため、ロック期間は2倍になります。変動性の高い資産では、レートが固定される時間は短くなります。これは、その期間中に市場リスクを負うためです。入金が期限切れ後に到着した場合は、再見積もりを行い、お客様の承認を待ちます。
05
限度額を超えた場合の扱い
これらのケースのいずれでも資金が消えることはありません。経路が変わるだけで、それぞれ専用の画面で処理され、一般的なエラーメッセージは表示されません。
- 送金手段の最低額を下回る金額
- 見積もりは計算され金額も表示されますが、注文は作成できません。メッセージには送金手段の正確な最低額が表示され、同じ通貨で最低額が低い送金手段が提案されます。
- 送金手段の上限を超える金額
- 同じ原則です。正確な上限が表示され、その金額を処理できる代替の送金手段も表示されます。上限を下回るために操作を独自に分割することはありません。
- お客様のティアを超える金額
- 注文は拒否されるのではなく、検証待ちとして保留されます。アカウントからティアを上げると、その時点で再見積もりされたレートで操作が再開されます。
- 見積もり金額を下回る入金
- 実際に受け取った金額は固定レートで再計算され、そのまま支払われます。追加手数料はなく、失われるものもありません。これは最も一般的なケースであり、自動的に処理されます。
- 見積もり金額を上回る入金
- 超過分は、元本とまったく同じ経路で、同じ固定レートで処理されます。ただし、合計が適用される上限内である場合に限ります。それを超える場合は、超過分は別途処理されます。
- ローリング期間の使い切り
- ローリング30日のカウンターはアカウントで常に表示され、各金額が期間から外れる正確な日付も表示されます。上限に達して初めて気付くということはありません。
06
限度額に関する質問
上限を下回るために複数の操作を実行できますか？
いいえ、これは商業的な寛容さの問題ではありません。規制上のしきい値を下回るために意図的に操作を分割することはストラクチャリングと呼ばれ、マネーロンダリング防止システムが検出することを目的とした行動そのものです。合計はローリング期間で計算されるため、そのような操作は無意味です。
上限は国によって異なりますか？
間接的には異なります。お客様がいる場所で利用可能な送金手段に依存し、各送金手段にはその国の運営者が設定した独自の限度額があります。一方、検証ティアはどこでも同じで、ユーロで表示され、当日のレートで換算されます。
上限は送金金額に適用されますか、それとも受取金額に適用されますか？
支払われる金額、つまり手数料差引後の純額に適用されます。それが実際に送金手段を移動する金額であり、送金手段の運営者が上限を設定するものです。計算機は、確認前にその純額を表示します。
ティアを上げるにはどのくらい時間がかかりますか？
ライトおよびスタンダード検証は自動化されており、通常は数分で完了します。エンハンスト検証には人間による審査と資金源の分析が含まれ、1〜3営業日かかります。これらのティアに料金はかかりません。
上限が下がった場合はどうなりますか？
ティアは理由なく削除されることはありません。書類の有効期限が切れた場合、コンプライアンスチェックで更新が必要な場合、または提供された情報が一致しなくなった場合に停止されることがあります。いずれの場合も理由が通知され、進行中の操作は完了まで実行されます。
操作回数に制限はありますか？
回数制限はありません。制限は金額のみです。取引ごと、ローリング30日間、ローリング12か月間です。ただし、異常な頻度はコンプライアンスレビューの対象となる場合があります。これはシステムが正常に機能していることであり、罰則ではありません。