求められるものとそのタイミング

累計額はローリング期間で計算され、注文ごとではありません。900ユーロの注文の翌日に300ユーロの注文を行うと、次のティアがトリガーされます。重要なのは合計額です。

原本

物理的な書類であり、コピーやデジタル版のスクリーンショットではありません。自動チェックが期待するセキュリティ機能や反射は、コピーには存在しません。

コンピューターではなくスマートフォン

最近のスマートフォンのカメラは、ノートパソコンのカメラよりもはるかに読み取りやすい画像を生成します。コンピューターで開始し、スマートフォンで続行できます。フローは最初からやり直すことなく切り替わります。

間接光

正面からの直接光は、機械可読ゾーンにぎらつきを生じさせ、読み取れなくなります。側面からの自然光、フラッシュなしが最良の結果をもたらします。

正確な受取人名

送金先口座名は、身分証明書と一致している必要があります。開始する前に確認してください。不一致があると、後で支払いがブロックされ、はるかに厄介です。

3番目のティア以上では、最近の住所証明

公共料金の請求書、税務通知、または銀行明細書で、発行から3か月以内のもの。可能であれば原本の形式で。金額は黒塗りにできますが、住所と氏名は読み取れる必要があります。

1. 01

   申告

   氏名、生年月日、国籍、居住国。この情報は、書類の撮影前に制裁リストと照合されます。この段階でブロックされたファイルは、無駄に書類を撮影する手間を省きます。

2. 02

   書類の選択

   パスポート、国民IDカード、または居住許可証。居住国によって異なります。フローでは、各タイプについて、撮影する面の数と、何が表示されている必要があるかが示されます。

3. 03

   書類の撮影

   フレーミングはガイドされ、ぼやけていたり、切れていたり、暗すぎたりすると、すぐに拒否されます。この即時拒否は良い知らせです。何時間も待って拒否されるよりも、写真を撮り直す方が良いのです。

4. 04

   ライブネスチェック

   数秒の短いビデオシーケンスで、レンズの前の人物が書類の人物と同一であることを確認します。複雑なジェスチャーは不要で、シーケンスはチェック後には保持されません。

5. 05

   判定

   大多数のファイルは数分以内に自動で判定されます。人間によるレビューが必要なファイルは、その旨と予想所要時間が示され、黙ったまま保留されることはありません。

6. 06

   ティアが開く

   対応する上限がすぐに有効になります。作成済みの注文をやり直す必要はありません。中断したステップから再開されます。

ティアは維持されます

注文のたびに最初からやり直すことはありません。審査は取引ではなく、関係性に対して適用されます。

有効期限切れの書類は審査を再開します

審査済みの書類の有効期限が切れると、古くてアクティブなアカウントでも更新が求められます。これは更新義務であり、お客様への異議申し立てではありません。

状況の変化

居住国、名前、受取口座の変更があった場合、変更された要素に限定して追加審査が求められることがあります。

異常な取引

履歴と無関係な金額、またはフラグが立てられた入金先アドレスは、すでに到達したティアであっても、資金源の確認を求めるきっかけとなることがあります。

拒否は最終決定ではありません

新しい資料を提供することで再審査を依頼できます。再審査は、決定した人物とは別の担当者が行います。