신원 확인 정책

디지털 자산을 법정 통화로 전환하는 것은 자금이 체인을 떠나 은행 시스템에 진입하는 순간입니다. 바로 그 작업이 자금 세탁 방지 규정이 주시하는 것이며, 진지한 서비스가 이를 생략할 수 없는 이유입니다.

검증은 세 가지 별개의 목표를 추구하며, 이를 구분할 가치가 있습니다: 귀하가 주장하는 사람임을 확인하고, 귀하가 제한 조치의 대상이 아님을 확인하며, 전환된 자금이 귀하가 알려준 내용을 고려할 때 그럴듯한 출처를 가지고 있는지 확인하는 것입니다.

이러한 확인은 속도를 늦춥니다. 우리는 그렇지 않은 척하지 않을 것이며, 이를 제공되는 서비스로 포장하지도 않을 것입니다. 우리가 할 수 있는 것은 이를 비례적이고 예측 가능하며 명확하게 만드는 것입니다: 임계값은 공개되어 있고 모든 사람에게 동일하며, 무엇이 요청될지 사전에 알 수 있습니다.

필요한 등급은 단일 거래가 아닌 ${TIER_WINDOW_DAYS}일 창에 걸친 누적 전환 금액에 따라 달라집니다. 따라서 금액을 여러 주문으로 나누는 것은 도달하는 등급에 변화를 주지 않으며, 임계값 바로 아래의 일련의 주문은 그 자체로 우리 모니터링 규칙이 감지하는 신호입니다.

Compute a net amount, compare rails, read the limits. No deposit can be received at this tier.

• No personal data: quoting is public and creates no account.

A first order to a beneficiary in your own name, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Email address confirmed by single-use link.
• Phone number confirmed by one-time code.
• Declared first name, last name, date of birth and country of residence.
• Screening of the declared name against sanctions and politically exposed person lists.

All rails open in your country, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Valid government-issued ID: passport, national identity card or residence permit.
• Liveness check: a short video capture proving the person in front of the lens is the one on the document.
• Automated document authenticity check (security features, machine-readable zone, field consistency).
• The payout beneficiary name must match the verified name.

High amounts and deposits coming from a documented third-party counterparty.

• Proof of address less than three months old: utility bill, tax notice or bank statement.
• Source-of-funds declaration with supporting evidence: payslips, sale agreement, exchange statement, acquisition history.
• Deposit address analytics: exposure to risky services, mixers, sanctioned entities.
• A compliance analyst signs off the file before the first payout at this tier.

A negotiated, contracted ceiling, with a named compliance point of contact.

• Compliance interview and detailed source-of-wealth questionnaire.
• For a legal entity: articles, registry extract, ownership chain and ultimate beneficial owners.
• Ceiling and conditions set case by case, reviewed periodically.

신분 증명서

• 유효한 여권: 모든 곳에서 인정되며, 자동 판독이 가장 신뢰할 수 있는 문서입니다.
• 국가 신분증: 인정되며, 양면이 필요합니다.
• 거주 허가증: 사진과 기계 판독 영역이 있는 경우 인정됩니다.
• 운전 면허증: 공식 신분 증명서로 사용되는 국가에서만 인정됩니다.

주소 증명

• 3개월 미만의 에너지, 수도 또는 유선 전화 요금 청구서.
• 현재 또는 전년도 세금 고지서 또는 세금 증명서.
• 이름과 주소가 표시된 3개월 미만의 은행 거래 내역서. 금액은 삭제될 수 있습니다.
• 유효한 주택 보험 증서.

회사는 개인처럼 검증될 수 없습니다. 파일에는 3개월 미만의 등기부 등본, 최신 정관, 25% 이상을 보유한 실소유자까지의 소유 구조, 그리고 법정 대리인 및 확인된 모든 실소유자의 신원 확인이 포함됩니다.

수취 은행 계좌는 회사 명의여야 합니다. 소유 구조와 관계없이 이사의 개인 계좌로의 지급은 거부됩니다.

실패한 검증은 최종적이지 않습니다. 대부분의 경우 촬영 품질 문제이며 두 번째 시도로 충분합니다. 자동 시도는 3회까지 가능하며, 그 이후에는 차단되는 대신 파일이 수동 검토로 이동합니다.

수동 검토 후 내려진 거부는 법이 공개를 금지하는 경우를 제외하고 사유와 함께 통지됩니다. 새로운 자료를 제공하여 재심사를 요청할 수 있으며, 재심사는 결정한 사람이 아닌 다른 사람이 수행합니다.

문서 이미지와 라이브니스 캡처는 저장 시 암호화되며, 계정 데이터와 분리되어 규정 준수 담당 직원만 접근할 수 있습니다. 검증 파일에 대한 모든 접근은 담당자 신원과 타임스탬프와 함께 기록됩니다.

보관 기간은 업무 관계 종료 시점부터 5년입니다. 이는 자금 세탁 방지 규정에 따라 부과되며, 귀하의 요청으로 단축할 수 없습니다. 기간이 끝나면 자동으로 삭제됩니다. 자세한 내용은 개인정보 처리방침에 있습니다.