Відповідність вимогам

Що ми перевіряємо, коли і чому

Конвертація цифрового активу в законний платіжний засіб є операцією, що підлягає нагляду. Замість того, щоб заявляти про «відповідність» без жодних доказів, ця сторінка описує контрольні заходи, які ми застосовуємо, порядок їх виконання та те, як вони впливають на вас.

5
рівні верифікації: 28
відкриті країни: 9
країни, яким відмовлено в обслуговуванні

Рівні верифікації

Рівень залежить від сукупної суми конвертації за ковзний період у ${TIER_WINDOW_DAYS} днів. Він не залежить ні від того, як довго ви є клієнтом, ні від платіжного каналу, ні від країни.

Рівень	Сукупний ліміт	Що потрібно	Рішення
0 — Лише котирування	No deposit possible	Жодних персональних даних: котирування є публічним і не створює облікового запису.	Immediate
1 — Спрощена верифікація	€1,000	Адреса електронної пошти підтверджена одноразовим посиланням. Номер телефону підтверджено одноразовим кодом. Зазначені ім'я, прізвище, дата народження та країна проживання. Перевірка зазначеного імені за списками санкцій та політично значущих осіб.	About 2 minutes
2 — Стандартна верифікація	€15,000	Дійсне посвідчення особи, видане державою: паспорт, національне посвідчення особи або посвідка на проживання. Перевірка живості: короткий відеозапис, що підтверджує, що особа перед камерою є тією, що на документі. Автоматична перевірка автентичності документа (елементи захисту, машинозчитувана зона, узгодженість полів). Ім'я отримувача виплати має збігатися з підтвердженим ім'ям.	About 12 minutes
3 — Розширена верифікація	€100,000	Підтвердження адреси не старше трьох місяців: рахунок за комунальні послуги, податкове повідомлення або банківська виписка. Декларація про джерело коштів із підтвердними документами: платіжні відомості, договір купівлі-продажу, виписка з обмінника, історія придбання. Аналітика адреси депозиту: зв'язок із ризикованими сервісами, мікшерами, підсанкційними особами. Аналітик з комплаєнсу затверджує справу перед першою виплатою на цьому рівні.	1 business day
4 — Поглиблена перевірка	Case by case	Комплаєнс-інтерв'ю та детальний запитальник щодо джерела багатства. Для юридичної особи: статут, витяг з реєстру, ланцюг володіння та кінцеві бенефіціарні власники. Ліміт та умови встановлюються індивідуально, переглядаються періодично.	Human review, no automation

Ліміти виражені в євро та конвертуються за щоденним курсом для інших валют. Розбиття суми на кілька замовлень не змінює досягнутий рівень: сукупний підсумок обчислюється за період, а не за транзакцію.

Що ми запитуємо і з якої саме причини

Кожен запитаний документ служить певній меті. Жоден не збирається «про всяк випадок»: це було б ризиком для вас і відповідальністю для нас.

Ім'я, дата народження, громадянство: Для порівняння вашої особи зі списками санкцій та політично значущих осіб. Без дати народження тезку неможливо перевірити, і блокування тривало б довше.
Офіційний документ, що посвідчує особу: Щоб встановити, що особа існує і що заявлена інформація відповідає автентичному документу. Автоматизоване зчитування перевіряє захисні елементи та машиночитну зону.
Перевірка живості: Щоб переконатися, що особа перед камерою є тією, що на документі, а не тим, хто тримає фото. Це запобігає використанню викраденого документа.
Підтвердження адреси: Для встановлення країни проживання, яка визначає доступність послуг, пропоновані платіжні канали та застосовний режим. Визначення місцезнаходження за IP-адресою недостатньо і часто є помилковим.
Джерело коштів: Для перевірки відповідності між конвертованими сумами та задекларованими вами. Запитується вище третього рівня або раніше, якщо аналітика блокчейну вказує на ризик.
Ім'я бенефіціара виплати: Воно має збігатися з вашою верифікованою особою. Це не побажання: платіж третій особі означав би здійснення переказу для того, хто ніколи не був верифікований.

Порядок контролю

Контрольні заходи не виконуються одночасно. Цей порядок пояснює, чому замовлення може бути прийняте, а потім призупинене пізніше.

01
Під час створення облікового запису
Перевірка адреси електронної пошти та номера телефону, перевірка заявленого імені за списками санкцій та політично значущих осіб, перевірка країни з'єднання.
02
Під час створення замовлення
Перевірка досягнутого рівня проти ковзної сукупної суми, перевірка ліміту платіжного каналу, перевірка форматів даних бенефіціара, ще одна перевірка країни.
03
Після отримання депозиту
Аналіз ризику адреси джерела та вхідної транзакції. Саме тут звичайне замовлення може перейти в режим перегляду: ризик походить від коштів, а не від вас.
04
Перед здійсненням виплати
Свіжа перевірка за санкційними списками, перевірка відповідності верифікованого імені власнику рахунку призначення, перевірки Travel Rule, якщо застосовно.
05
Постійно, після операції
Моніторинг структурування, прискорення та концентрації. Оскільки санкційні списки регулярно оновлюються, повторна перевірка може відбуватися після факту.

Travel Rule

Зобов'язання передавати інформацію про відправника та бенефіціара разом із кожним переказом цифрових активів.

Європейський регламент про інформацію, що супроводжує перекази коштів та певні криптоактиви, вимагає, щоб дані про відправника та бенефіціара передавалися разом із переказом між постачальниками послуг. На відміну від банківських переказів, не існує порогу, нижче якого зобов'язання зникає.

Конкретно: якщо ваш депозит надходить з платформи, ця платформа має передати ваше ім'я разом із переказом. Якщо інформація не надходить, ми повинні отримати її перед продовженням — це може затримати замовлення без жодної вашої провини.

Якщо депозит надходить із гаманця, яким ви володієте самі, понад певну суму ми повинні перевірити, що гаманець належить вам. Перевірка здійснюється шляхом криптографічного підпису повідомлення, а не декларацією про честь: це швидше і не розкриває нічого, крім необхідного.

Передана інформація обмежена тим, що вимагає текст. Вона не має комерційної мети і не передається жодній третій стороні, крім постачальника послуг, задіяного в переказі.

Відмова в обслуговуванні за країною

Географічна відмова не є комерційним уподобанням: це застосування санкційного режиму або висновку про ризик.

Перевірка виконується до відображення будь-якої сторінки. Підключення з країни, якій відмовлено, отримує відповідь HTTP 451 — недоступно з юридичних причин — із зазначенням точної причини, а не сторінку «не знайдено». Перевірка виконується знову на сервері під час створення замовлення та перед виплатою: IP-адреса сама по собі ніколи не є авторитетною.

Код країни	Точна причина
IR	Міжнародні санкції.
KP	Міжнародні санкції.
SY	Міжнародні санкції.
CU	Міжнародні санкції.
RU	Обмежувальні заходи щодо послуг з обміну цифрових активів.
BY	Обмежувальні заходи щодо послуг з обміну цифрових активів.
AF	Неприйнятний ризик відмивання грошей.
MM	Неприйнятний ризик відмивання грошей.
CN	Там заборонені послуги з обміну цифрових активів.

Дивіться повний перелік відкритих, відкриваних і заборонених країн

Що комплаєнс забороняє нам робити

Чесна сторінка про комплаєнс також повідомляє, що вам буде відмовлено, і що нам не дозволено пояснювати.

Платіж третій особі: Отримувач має бути верифікованим клієнтом. Жодних винятків, зокрема для члена сім'ї або спільного рахунку, яким ви не володієте.
Пояснення деяких блокувань: Якщо блокування пов'язане зі звітом про підозрілу діяльність, закон забороняє нам повідомляти вам про це. Тоді ми кажемо, що триває перевірка, і більше нічого. Це не недобросовісність.
Повернення заморожених коштів: Підтверджене співпадіння з санкційним списком заморожує операцію. Ми не можемо повернути кошти без дозволу компетентного органу.
Обслуговування країни під санкціями: Жодних винятків неможливо, незалежно від суми, тривалості відносин або якості досьє.
Обробка активів з підвищеною анонімністю в Союзі: Європейська рамкова угода вимагає від провайдерів вилучити їх з 1 липня 2027 року. Ми не пропонуємо їх для конвертації в Союзі, і ми заявляємо про це, а не тихо їх прибираємо.

Документи, які регулюють

Ця сторінка описує практику. Документи нижче є довідковими текстами, з версіями та датами.

Часті питання щодо комплаєнсу

Чому я повинен надати документ, що посвідчує особу, щоб продати власну криптовалюту?

Тому що операція не закінчується продажем: вона завершується переказом у банківську систему. Саме цей перехід у фіатні гроші викликає зобов'язання щодо належної перевірки. Нижче першого рівня верифікація залишається легкою; вище — стає повною.

Чи можуть гроші бути виплачені на рахунок мого партнера?

Ні. Отримувач виплати має збігатися з верифікованою особою. Платіж третій особі означав би виконання переказу для когось, хто ніколи не був верифікований, що саме і мають на меті запобігти правила.

Моє замовлення заблоковано, і ніхто не пояснює чому. Це нормально?

Це не нормально, але іноді неминуче. Якщо блокування пов'язане зі зобов'язанням щодо належної перевірки, закон забороняє нам деталізувати причину. В усіх інших випадках причина вам повідомляється, і ви можете запросити перевірку людиною.

Що станеться, якщо моє ім'я схоже на ім'я особи, що перебуває під санкціями?

Замовлення призупиняється, і аналітик порівнює відмінні ознаки: дату народження, громадянство, місце. Підтверджене співпадіння розблоковує операцію та фіксується, щоб той самий хибний позитивний результат не повторювався для кожного замовлення.

Чи авторизовані ви або зареєстровані в якогось органу?

Ні, і ми ніде цього не стверджуємо. Жодного логотипу регулятора, номера ліцензії чи заяви про «регульованість» на цьому сайті немає. У день отримання реєстрації вона з'явиться в юридичному повідомленні із зазначенням органу, номера та посилання для перевірки в публічному реєстрі.

Чи зберігаєте ви мій документ, що посвідчує особу, назавжди?

Ні. Зберігання триває п'ять років з моменту завершення ділових відносин, що вимагається правилами протидії відмиванню грошей, після чого видалення відбувається автоматично. Ми не можемо скоротити цей термін на ваш запит або продовжити його за власною ініціативою.