Політика перевірки особи

Конвертація цифрового активу у фіатні гроші — це момент, коли гроші залишають блокчейн і потрапляють у банківську систему. Саме цю операцію відстежують правила боротьби з відмиванням грошей, і саме тому серйозний сервіс не може її пропустити.

Верифікація переслідує три різні цілі, які варто розділяти: встановлення того, що ви є тією особою, за яку себе видаєте, перевірка того, що на вас не поширюються обмежувальні заходи, та підтвердження того, що конвертовані кошти мають правдоподібне походження з урахуванням наданої вами інформації.

Ці перевірки сповільнюють вас. Ми не будемо цього заперечувати і не будемо подавати їх як послугу. Що ми можемо зробити, так це зробити їх пропорційними, передбачуваними та зрозумілими: пороги є публічними, однаковими для всіх, і ви заздалегідь знаєте, що буде потрібно.

Необхідний рівень залежить від сукупної суми, конвертованої за ковзне вікно у ${TIER_WINDOW_DAYS} днів, а не від окремої транзакції. Розбиття суми на кілька ордерів, отже, нічого не змінює щодо досягнутого рівня — а серія ордерів трохи нижче порогу сама по собі є сигналом, який виявляють наші правила моніторингу.

Compute a net amount, compare rails, read the limits. No deposit can be received at this tier.

• No personal data: quoting is public and creates no account.

A first order to a beneficiary in your own name, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Email address confirmed by single-use link.
• Phone number confirmed by one-time code.
• Declared first name, last name, date of birth and country of residence.
• Screening of the declared name against sanctions and politically exposed person lists.

All rails open in your country, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Valid government-issued ID: passport, national identity card or residence permit.
• Liveness check: a short video capture proving the person in front of the lens is the one on the document.
• Automated document authenticity check (security features, machine-readable zone, field consistency).
• The payout beneficiary name must match the verified name.

High amounts and deposits coming from a documented third-party counterparty.

• Proof of address less than three months old: utility bill, tax notice or bank statement.
• Source-of-funds declaration with supporting evidence: payslips, sale agreement, exchange statement, acquisition history.
• Deposit address analytics: exposure to risky services, mixers, sanctioned entities.
• A compliance analyst signs off the file before the first payout at this tier.

A negotiated, contracted ceiling, with a named compliance point of contact.

• Compliance interview and detailed source-of-wealth questionnaire.
• For a legal entity: articles, registry extract, ownership chain and ultimate beneficial owners.
• Ceiling and conditions set case by case, reviewed periodically.

Посвідчення особи

• Дійсний закордонний паспорт: приймається всюди, і документ, автоматичне зчитування якого є найнадійнішим.
• Національне посвідчення особи: приймається, потрібні обидві сторони.
• Посвідка на проживання: приймається, якщо містить фотографію та машиночитну зону.
• Водійське посвідчення: приймається лише в країнах, де воно є офіційним документом, що посвідчує особу.

Підтвердження адреси

• Рахунок за електроенергію, воду або стаціонарний телефон, виданий менш ніж три місяці тому.
• Податкове повідомлення або податкове свідоцтво за поточний або попередній рік.
• Банківська виписка, видана менш ніж три місяці тому, із зазначенням імені та адреси. Суми можуть бути закреслені.
• Дійсний сертифікат страхування житла.

Компанію не можна верифікувати як фізичну особу. До пакета документів входять витяг з реєстру, виданий менш ніж три місяці тому, актуальний статут, ланцюг володіння аж до кінцевих бенефіціарних власників, які володіють понад 25 відсотками, а також верифікація особи законного представника та кожного виявленого кінцевого бенефіціарного власника.

Банківський рахунок отримувача має бути на ім'я компанії. Виплата на особистий рахунок директора відхиляється, незалежно від структури власності.

Невдала верифікація не є остаточною. У більшості випадків проблема полягає в якості знімків, і другої спроби достатньо. У вас є три автоматичні спроби; після цього файл передається на ручну перевірку, а не блокується.

Відмова, винесена після ручної перевірки, повідомляється із зазначенням причини, крім випадків, коли закон забороняє нам її розголошувати. Ви можете подати запит на повторний розгляд, надавши нові матеріали: повторний розгляд проводить особа, відмінна від тієї, що прийняла рішення.

Зображення документів і запис перевірки живості зашифровані у стані спокою, відокремлені від даних облікового запису та доступні лише співробітникам відділу комплаєнсу. Кожен доступ до файлу верифікації реєструється з ідентифікацією агента та часовою міткою.

Термін зберігання становить п'ять років з моменту припинення ділових відносин: це вимагається правилами боротьби з відмиванням грошей і не може бути скорочено на ваш запит. Після закінчення терміну видалення відбувається автоматично. Деталі наведено в політиці конфіденційності.