الحدود
ينطبق سقفان على كل عملية في نفس الوقت: سقف طريقة الدفع الخاص بها، المحدد من قبل الشبكة، والسقف المرتبط بمستوى التحقق الخاص بك. الأقل من الاثنين يفوز دائمًا. تنشر هذه الصفحة كليهما.
القاعدة في سطر واحد
السقف المطبق = الأقل من سقف الشبكة وسقف مستواك. سقف الشبكة المرتفع عديم الفائدة دون المستوى المطابق، والعكس صحيح أيضًا.
تحقق من مبلغ محددليس لهما نفس المصدر ولا نفس المنطق. أحدهما يأتي من شبكة الدفع وهو غير قابل للتفاوض؛ والآخر يأتي من قواعد مكافحة غسل الأموال ويعتمد على ما قدمته.
طرق الدفع القابلة للحجز اليوم، ولكل منها حدوده الخاصة.
من عدم التحقق تمامًا إلى المراجعة المعززة مع مصدر الأموال.
شبكات تنفذ أيضًا في عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية.
شبكات مقيدة بساعات العمل المصرفي، وبالتالي بقطع يومي.
سقف الشبكة
يتم تعيينه من قبل شبكة الدفع، وليس من قبلنا. PIX وM-Pesa والتحويلات الفورية لكل منها سقف لكل معاملة محدد من قبل مشغلها أو المنظم الوطني. نعيد إنتاجه كما هو: التحايل عليه عن طريق تقسيم عملية بشكل مصطنع هو هيكلة، والتي تعاملها اللوائح على أنها علامة حمراء، وليس خدعة.
سقف المستوى
يعتمد على مستوى التحقق الذي تم الوصول إليه في حسابك. يتراكم على نوافذ متجددة — 30 يومًا و12 شهرًا — وليس سنوات تقويمية: عبور 1 يناير لا يعيد تعيين أي شيء. الانتقال إلى مستوى أعلى مجاني ويتم من حسابك.
المبالغ بعملة تسوية الشبكة، لكل معاملة. الحد الأدنى ليس قيدًا تجاريًا: دونه، ستلتهم تكلفة الشبكة والرسوم الثابتة حصة غير معقولة من المبلغ.
| طريقة الدفع | العملة | الحد الأدنى | السقف لكل معاملة | نافذة التنفيذ | القطع المحلي | الوقت النموذجي |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Virement SEPA Instantane | EUR | 20.00 € | 100,000 € | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | under 5 minutes |
| Virement SEPA | EUR | 20.00 € | 500,000 € | أيام العمل | 15:00 | about 4 hours |
| Faster Payments | GBP | 20.00 UK£ | 1,000,000 UK£ | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | under 5 minutes |
| ACH | USD | 25.00 US$ | 25,000 US$ | أيام العمل | 17:00 | 1 business day(s) |
| Domestic Wire | USD | 1,000.00 US$ | 1,000,000 US$ | أيام العمل | 15:00 | about 3 hours |
| Interac e-Transfer | CAD | 20.00 CA$ | 10,000 CA$ | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | about 5 minutes |
| PayPal | EUR | 20.00 € | 5,000 € | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | about 10 minutes |
| Wise | EUR | 20.00 € | 100,000 € | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | about 30 minutes |
| Revolut | EUR | 20.00 € | 100,000 € | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | under 5 minutes |
| PIX | BRL | 10.00 R$ | 50,000 R$ | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | under 5 minutes |
| SPEI | MXN | 50.00 MX$ | 100,000 MX$ | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | under 5 minutes |
| Nequi | COP | 20,000.00 COP | 20,000,000 COP | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | about 5 minutes |
| Transferencia CBU / CVU | ARS | 5,000.00 ARS | 5,000,000 ARS | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | about 5 minutes |
| M-Pesa | KES | 100.00 KES | 150,000 KES | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | under 5 minutes |
| Virement bancaire NIP | NGN | 5,000.00 NGN | 5,000,000 NGN | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | under 5 minutes |
| MTN Mobile Money | GHS | 10.00 GHS | 50,000 GHS | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | under 5 minutes |
| Wave | XOF | 100,000 F CFA | 200,000,000 F CFA | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | under 5 minutes |
| Orange Money | XOF | 100,000 F CFA | 100,000,000 F CFA | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | about 5 minutes |
| GCash | PHP | 100.00 PHP | 50,000 PHP | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | under 5 minutes |
| Virement FAST | TRY | 200.00 TRY | 1,000,000 TRY | 24/7، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع | — | about 5 minutes |
| Virement bancaire AED | AED | 100.00 د.إ. | 1,000,000 د.إ. | أيام العمل | 14:00 | about 4 hours |
| Virement international SWIFT | USD | 500.00 US$ | 1,000,000 US$ | أيام العمل | 13:00 | 2 business day(s) |
القطع يعني أن الطلب المؤكد بعد ذلك الوقت المحلي يغادر في يوم العمل التالي. إنه السبب الرئيسي لاختلاف الوقت المعلن عن الوقت الفعلي، ويظهر قبل أن تؤكد.
تحويل الأصول الرقمية إلى عملة قانونية يخضع للوائح مكافحة غسل الأموال: تحديد هوية المستفيد ليس اختياريًا. ما يختلف هو مدى عمق الفحص، وفقًا للمبالغ المعنية.
| المستوى | لكل معاملة | 30 يومًا متجددة | 12 شهرًا متجددة | السقف الفعلي | وقت المعالجة |
|---|---|---|---|---|---|
| لا وثيقة هوية | 12,000 € | 12,000 € | 12,000 € | 12,000 € | فوري |
| تحقق خفيف | 1,000 € | 1,000 € | 3,000 € | 1,000 € | آلي، في غضون دقائق |
| تحقق قياسي | 15,000 € | 15,000 € | 50,000 € | 15,000 € | آلي، مراجعة بشرية إذا كانت الوثيقة غير مقروءة |
| تحقق معزز | لا حد أقصى ثابت | لا حد أقصى ثابت | لا حد أقصى ثابت | 100,000 € | من 1 إلى 3 أيام عمل، دائمًا بمراجعة بشرية |
حتى 12,000 يورو خلال 30 يومًا متجددًا، لا يُطلب وثيقة هوية. تقدم اسمك وعنوانك ورقم هاتفك: التفاصيل اللازمة لتنفيذ التحويل ومرافقته. فوق الحد، يصبح التحقق إلزاميًا قبل أي دفعة.
مصمم للتصرف لمرة واحدة. يجب أن يحمل المستفيد من الدفع نفس الاسم الموجود في بطاقة الهوية: هذا هو السبب الأكبر لرفض البنك، وهو غير قابل للتفاوض.
المستوى الافتراضي للبائع المنتظم. يفتح جميع القنوات المفتوحة، بما في ذلك تلك التي يتجاوز سقفها لكل معاملة حد المستوى الخفيف.
لا حد ثابت: يصبح الحد هو سقف القناة نفسه وما يدعمه مراجعة مصدر الأموال. بعد ذلك نقسم العملية أو نوجهها إلى مكتب خارج البورصة.
المبالغ باليورو. بالنسبة لشبكة تسويتها بعملة أخرى، يستخدم التحويل سعر منتصف اليوم في يوم الطلب. يطبق عمود "السقف الفعلي" قاعدة الأقل من الاثنين على ${rail}، باعتباره الشبكة المرجعية.
كيف يعمل التحققبشكل مستقل عن الشبكة، كل أصل يحمل حدًا أدنى للإيداع. لا يوجد شيء تعسفي في ذلك: تحت هذا الحد، تمتص تكلفة السحب على السلسلة الكثير من المبلغ بحيث تتوقف العملية عن كونها منطقية بالنسبة لك.
| الأصل | الحد الأدنى للإيداع | الشبكة الافتراضية | تثبيت السعر | النوع |
|---|---|---|---|---|
| Bitcoin BTC | 0.0005 BTC | Bitcoin | 15 min | متقلب |
| Ethereum ETH | 0.005 ETH | Ethereum (ERC-20) | 15 min | متقلب |
| Tether USDT | 20 USDT | Tron (TRC-20) | 30 min | عملة مستقرة |
| USD Coin USDC | 20 USDC | Ethereum (ERC-20) | 30 min | عملة مستقرة |
| Litecoin LTC | 0.2 LTC | Litecoin | 15 min | متقلب |
| Solana SOL | 0.1 SOL | Solana (SPL) | 15 min | متقلب |
| Tron TRX | 100 TRX | Tron (TRC-20) | 15 min | متقلب |
| XRP XRP | 20 XRP | XRP Ledger | 15 min | متقلب |
| BNB BNB | 0.03 BNB | BNB Smart Chain (BEP-20) | 15 min | متقلب |
| Dogecoin DOGE | 100 DOGE | Dogecoin | 15 min | متقلب |
| Cardano ADA | 40 ADA | BNB Smart Chain (BEP-20) | 15 min | متقلب |
| Avalanche AVAX | 0.5 AVAX | Avalanche C-Chain | 15 min | متقلب |
| Stellar XLM | 100 XLM | Stellar | 15 min | متقلب |
| Toncoin TON | 5 TON | TON | 15 min | متقلب |
| Bitcoin Cash BCH | 0.05 BCH | Bitcoin Cash | 15 min | متقلب |
| Dai DAI | 20 DAI | Ethereum (ERC-20) | 30 min | عملة مستقرة |
| Polygon POL | 20 POL | Polygon PoS | 15 min | متقلب |
| Chainlink LINK | 1 LINK | Ethereum (ERC-20) | 15 min | متقلب |
لماذا حد أدنى لكل أصل بدلاً من عتبة واحدة
لأن تكلفة السحب مقومة بالأصل، وليس باليورو. سحب BTC يكلف جزءًا من BTC؛ سحب XLM يكلف جزءًا من XLM، وهو أقل قيمة بشكل لا يُقارن. عتبة يورو واحدة ستكون مرتفعة جدًا للبعض ومنخفضة جدًا للآخرين.
نافذة التثبيت ليست هي نفسها للجميع
العملة المستقرة بالكاد تتحرك: نافذة تثبيتها أطول بمرتين. على أصل متقلب، يتم تجميد السعر لفترة أقل، لأننا نتحمل مخاطر السوق خلال تلك النافذة. إذا وصل الإيداع بعد انتهاء الصلاحية، نعيد عرض السعر وننتظر قبولك.
لا شيء من هذه الحالات يجعل الأموال تختفي. إنها فقط تغير المسار المتخذ، ويتم التعامل مع كل حالة بشاشة مخصصة بدلاً من رسالة خطأ عامة.
لا، وهذا ليس مسألة تسامح تجاري. تقسيم عملية عمدًا للبقاء تحت عتبة تنظيمية يسمى هيكلة، وهو بالضبط السلوك الذي صُممت أنظمة مكافحة غسل الأموال لاكتشافه. يتم حساب الإجماليات على نوافذ متجددة، مما يجعل المناورة غير مجدية على أي حال.
بشكل غير مباشر، نعم: تعتمد على القناة المتاحة حيث أنت، ولكل قناة حدودها الخاصة التي يحددها مشغلها الوطني. مستويات التحقق، على النقيض من ذلك، متطابقة في كل مكان، معبرًا عنها باليورو ومحولة بسعر اليوم.
على المبلغ المدفوع — الصافي، بعد الرسوم. هذا هو المبلغ الذي ينتقل فعليًا على القناة، وهو ما يحدده مشغل القناة. تعرض الحاسبة هذا الصافي قبل تأكيد أي شيء.
التحقق الخفيف والقياسي آلي وعادة ما يكتمل في غضون دقائق. يتضمن التحقق المعزز مراجعة بشرية وتحليل مصدر الأموال: توقع من يوم إلى ثلاثة أيام عمل. لا يتم فرض رسوم على أي من هذه المستويات.
لا تتم إزالة مستوى أبدًا بدون سبب. يمكن تعليقه إذا انتهت صلاحية مستند، أو إذا تطلب فحص الامتثال تحديثًا، أو إذا توقفت المعلومات المقدمة عن التطابق. في كل حالة يتم إخطار السبب وتستمر العمليات الجارية حتى اكتمالها.
لا حد للعدد. الحدود الوحيدة هي المبالغ: لكل معاملة، على مدى 30 يومًا متجددة وعلى مدى 12 شهرًا متجددة. ومع ذلك، قد يؤدي التكرار غير المعتاد إلى مراجعة الامتثال، وهو عمل النظام بشكل طبيعي، وليس عقوبة.