Identity verification
What will be asked of you, and when
Verification is the most tedious step of a conversion service. It cannot be removed, but it can be made predictable: knowing what will be asked, when, how long it takes and what makes a file fail avoids most of the bad surprises.
When verification triggers
The trigger is the cumulative amount converted over a rolling ${TIER_WINDOW_DAYS}-day window. You are never verified “for nothing”: while you stay under a threshold, the next tier does not open.
| Tier | Cumulative ceiling | What the tier opens | Usual time |
|---|---|---|---|
| 0 — اقتباس فقط | No deposit possible | احسب المبلغ الصافي، وقارن بين القنوات، واطلع على الحدود. لا يمكن استلام أي إيداع في هذا المستوى. | Immediate |
| 1 — تحقق خفيف | €1,000 | أول طلب إلى مستفيد باسمك الخاص، حتى الحد الأقصى التراكمي المتجدد للمستوى خلال 30 يومًا. | About 2 minutes |
| 2 — تحقق قياسي | €15,000 | جميع القنوات مفتوحة في بلدك، حتى الحد الأقصى التراكمي المتجدد للمستوى خلال 30 يومًا. | About 12 minutes |
| 3 — تحقق معزز | €100,000 | مبالغ عالية وإيداعات قادمة من طرف مقابل خارجي موثق. | 1 business day |
| 4 — مراجعة عميقة | Case by case | حد أقصى متفاوض عليه ومتعاقد عليه، مع نقطة اتصال امتثال محددة. | Human review, no automation |
The cumulative total is computed over the rolling window, not per order. A EUR 900 order followed by a EUR 300 one the next day triggers the next tier: the total is what counts.
Verification policy: accepted documents, refusals, re-examinationما يجب أن يكون في متناول يدك
خمس دقائق من التحضير تتجنب الرفض الأكثر شيوعًا، والذي لا علاقة له بملفك: جودة الالتقاط.
- المستند الأصلي
- المستند المادي، وليس نسخة ضوئية أو لقطة شاشة لنسخة رقمية. ميزات الأمان والانعكاسات التي يتوقعها الفحص الآلي غير موجودة في النسخة.
- هاتف بدلاً من حاسوب
- كاميرا هاتف حديثة تنتج التقاطًا أوضح بكثير من كاميرا الحاسوب المحمول. يمكنك البدء على حاسوب والمتابعة على هاتف: ينتقل التدفق دون إعادة البدء.
- إضاءة غير مباشرة
- الإضاءة الأمامية المباشرة تسبب وهجًا على المنطقة القابلة للقراءة آليًا، مما يجعلها غير قابلة للقراءة. ضوء النهار الجانبي، بدون فلاش، يعطي أفضل نتيجة.
- اسم المستفيد بالضبط
- يجب أن يطابق اسم الحساب الوجهة وثيقة الهوية. تحقق منه قبل البدء: عدم التطابق يمنع الدفع بعد ذلك، وهو أمر أكثر إزعاجًا.
- إثبات عنوان حديث، فوق الطبقة الثالثة
- فاتورة مرافق أو إشعار ضريبي أو كشف حساب بنكي عمره أقل من ثلاثة أشهر، بتنسيقه الأصلي إذا أمكن. يمكن إخفاء المبالغ؛ يجب أن يظل العنوان والاسم مقروءين.
الرحلة، شاشة بشاشة
ست خطوات. لا تطلب أي منها إرسال مستند عبر البريد الإلكتروني: كل شيء يمر عبر القناة المشفرة للتدفق.
- 01
الإقرار
الأسماء، تاريخ الميلاد، الجنسية وبلد الإقامة. يتم فحص هذه المعلومات ضد قوائم العقوبات قبل حتى التقاط المستند: الملف المحظور في هذه المرحلة يوفر عليك تصوير مستندك دون جدوى.
- 02
اختيار المستند
جواز السفر، بطاقة الهوية الوطنية أو تصريح الإقامة، حسب بلد إقامتك. يوضح التدفق، لكل نوع، عدد الجوانب التي يجب التقاطها وما يجب أن يبقى ظاهرًا.
- 03
التقاط المستند
التأطير موجه ويتم رفض الالتقاط فورًا إذا كان ضبابيًا أو مقطوعًا أو داكنًا جدًا. هذا الرفض الفوري خبر جيد: إعادة التقاط صورة أفضل من انتظار ساعات للرفض.
- 04
التحقق من الحيوية
تسلسل فيديو قصير، بضع ثوانٍ، للتحقق من أن الشخص أمام العدسة هو الموجود في المستند. لا يتطلب أي إيماءة معقدة ولا يتم الاحتفاظ بالتسلسل بعد التحقق.
- 05
القرار
يتم البت في الغالبية العظمى من الملفات تلقائيًا في غضون دقائق. يتم وضع علامة على الملف الذي يحتاج إلى مراجعة بشرية على هذا النحو، مع الوقت المتوقع، بدلاً من تركه في حالة غموض صامت.
- 06
تم فتح المستوى
يسري سقف المطابقة فورًا. لا يتعين عليك إعادة بدء طلب تم إنشاؤه بالفعل: يستأنف من الخطوة التي توقف عندها.
لماذا يفشل ملف
الأسباب الحقيقية، بترتيب تنازلي من حيث التكرار. لا شيء منها نهائي.
| السبب | ماذا تفعل |
|---|---|
| صورة ضبابية أو مقطوعة أو داكنة جدًا | أعد الالتقاط بهاتف، في إضاءة جانبية، والمستند مسطح على سطح عادي. |
| وهج على المنطقة القابلة للقراءة آليًا | أبعد مصدر الضوء، قم بإمالة المستند قليلاً، ولا تستخدم الفلاش. |
| مستند منتهي الصلاحية | استخدم مستندًا صالحًا. تاريخ تجاوز ببضعة أيام كافٍ لفشل الفحص الآلي. |
| لقطة شاشة لمستند رقمي | صوّر المستند المادي. لقطة الشاشة لا تحمل أي ميزة أمنية قابلة للتحقق. |
| الاسم مختلف عن حساب المستلم | صحّح بيانات المستفيد، أو قدّم سجل الحالة المدنية الذي يبرر تغيير الاسم. |
| فشل التحقق من البقاء على قيد الحياة | انزع النظارات الشمسية أو القبعة أو الكمامة، واجه مصدر ضوء ناعمًا، وتجنب الإضاءة الخلفية. |
| تشابه اسم مع شخص مدرج في القائمة | لا شيء عليك فعله: يقوم محلل بمقارنة تاريخ الميلاد والجنسية لإزالة الشك. سيتم إخبارك بالمدة المتوقعة. |
بعد التحقق
ما الذي يتغير، وما الذي قد يُطلب منك لاحقًا.
- تبقى الفئة مكتسبة
- لا تبدأ من جديد في كل طلب. ينطبق التحقق على العلاقة، وليس على المعاملة.
- انتهاء صلاحية مستند يعيد التحقق
- عند انتهاء صلاحية المستند الذي تم التحقق منه، يُطلب تحديث، حتى على حساب قديم ونشط. هذا التزام بالتحديث، وليس تحديًا لك.
- تغيير في الظروف
- تغيير بلد الإقامة أو الاسم أو حساب المستلم: قد يُطلب تحقق إضافي، يقتصر على العنصر الذي تغير.
- عملية غير نمطية
- مبلغ لا يتناسب مع سجلك، أو عنوان إيداع مُعلَّم، قد يؤدي إلى طلب إثبات مصدر الأموال، حتى في فئة تم الوصول إليها بالفعل.
- الرفض ليس نهائيًا
- يمكنك طلب إعادة النظر بتقديم مواد جديدة. تُحال إعادة النظر إلى شخص آخر غير من اتخذ القرار.
ماذا يحدث لمستنداتك
السؤال الذي يجب طرحه أكثر: أين تذهب الصور، ومن يراها، ولماذا.
صور المستندات والتقاط البقاء على قيد الحياة مشفرة عند التخزين وتُخزن منفصلة عن بيانات الحساب. لا يمكن الوصول إليها إلا لموظفي الامتثال، ويتم تسجيل كل وصول بهوية الوكيل وطابع زمني.
الاحتفاظ بها لمدة خمس سنوات من نهاية العلاقة التجارية. هذه الفترة مفروضة بقواعد مكافحة غسل الأموال: لا يمكننا تقصيرها بناءً على طلبك ولا تمديدها بمبادرة منا. عند انتهاء المدة، يتم الحذف تلقائيًا.
يتلقى مزود التحقق الصور لإجراء الفحص. يعمل وفق تعليمات موثقة، ضمن إطار تعاقدي متوافق، ولا يجوز له استخدامها لأي غرض آخر. حيث يعمل هذا المزود خارج الاتحاد الأوروبي، يتم تأطير النقل بالضمانات الموضحة في سياسة الخصوصية.
نقطة أخيرة تستحق التوضيح: لا ترسل أبدًا مستند هوية عبر البريد الإلكتروني، لا إلينا ولا لأي شخص. البريد الإلكتروني غير مشفر من طرف إلى طرف ويبقى في صندوقي بريد. مسار التحقق هو المكان الوحيد لرفع مستند.
أسئلة شائعة حول التحقق
هل يمكنني البيع دون التحقق من هويتي؟
تحت الفئة الأولى، يبقى التحقق خفيفًا: عنوان البريد الإلكتروني والهاتف والهوية المعلنة، دون مستند. فوقها، يصبح مستند رسمي والتحقق من البقاء على قيد الحياة إلزاميًا. لا توجد فئة يتم فيها الدفع دون أي تحقق على الإطلاق.
كم يستغرق التحقق؟
يتم البت في الغالبية العظمى من الملفات في غضون دقائق. الملف الذي يحتاج إلى مراجعة بشرية يستغرق عادة يوم عمل واحد، ويتم إخبارك بالوقت المتوقع بدلاً من تركك تنتظر.
لماذا طلب إثبات العنوان عندما قدمت بالفعل مستند الهوية؟
المستندان يثبتان أشياء مختلفة. مستند الهوية يحدد من أنت؛ إثبات العنوان يحدد أين تعيش، وهو ما يحدد توفر الخدمة والمسارات المعروضة والنظام المطبق. يُطلب فقط من الفئة الثالثة.
تم رفض ملفي. ماذا يمكنني أن أفعل؟
في معظم الحالات، يتعلق الأمر بجودة الالتقاط وتكفي محاولة ثانية. لديك ثلاث محاولات آلية؛ بعد ذلك يُحال الملف إلى مراجعة بشرية بدلاً من حظره. يتم إخطار الرفض الصادر بعد المراجعة مع سببه، إلا إذا كان القانون يحظر علينا الكشف عنه.
هل يمكنني التحقق من حساب باسم شركتي؟
نعم. يتضمن الملف مستخرج السجل التجاري والنظام الأساسي وسلسلة الملكية حتى المالكين المستفيدين والتحقق من الممثل القانوني. يجب أن يكون حساب المستلم باسم الشركة: يُرفض الدفع إلى الحساب الشخصي للمدير.
هل تستخدمون التعرف على الوجه؟
يتحقق فحص البقاء على قيد الحياة من أن الالتقاط يطابق صورة المستند للتأكد من أنه نفس الشخص. تخدم هذه المقارنة التحقق من الهوية فقط: لا بحث في قاعدة بيانات الوجوه، ولا تنميط، ولا إعادة استخدام لأغراض أخرى.