سياسة التحقق من الهوية

تحويل الأصول الرقمية إلى عملة قانونية هو اللحظة التي تخرج فيها الأموال من السلسلة وتدخل النظام المصرفي. هذه هي بالضبط العملية التي تراقبها قواعد مكافحة غسل الأموال، ولهذا لا يمكن لخدمة جادة تخطيها.

يسعى التحقق إلى تحقيق ثلاثة أهداف متميزة، يجدر فصلها: إثبات أنك الشخص الذي تدّعي أنك إياه، والتحقق من أنك لا تخضع لإجراء تقييدي، والتأكد من أن الأموال المحولة لها أصل معقول بالنظر إلى ما أخبرتنا به.

هذه الفحوصات تبطئك. لن ندّعي غير ذلك، ولن نجمّلها كخدمة مقدمة. ما يمكننا فعله هو جعلها متناسبة وقابلة للتنبؤ وواضحة: الحدود معلنة، ومتطابقة للجميع، وتعرف مسبقًا ما سيُطلب.

يعتمد المستوى المطلوب على المبلغ التراكمي المحول خلال نافذة ${TIER_WINDOW_DAYS} يومًا، وليس على معاملة واحدة. لذلك فإن تقسيم المبلغ إلى عدة أوامر لا يغير شيئًا في المستوى الذي يتم الوصول إليه — وسلسلة الأوامر التي تقل قليلًا عن الحد هي بحد ذاتها إشارة تكتشفها قواعد المراقبة لدينا.

Compute a net amount, compare rails, read the limits. No deposit can be received at this tier.

• No personal data: quoting is public and creates no account.

A first order to a beneficiary in your own name, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Email address confirmed by single-use link.
• Phone number confirmed by one-time code.
• Declared first name, last name, date of birth and country of residence.
• Screening of the declared name against sanctions and politically exposed person lists.

All rails open in your country, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Valid government-issued ID: passport, national identity card or residence permit.
• Liveness check: a short video capture proving the person in front of the lens is the one on the document.
• Automated document authenticity check (security features, machine-readable zone, field consistency).
• The payout beneficiary name must match the verified name.

High amounts and deposits coming from a documented third-party counterparty.

• Proof of address less than three months old: utility bill, tax notice or bank statement.
• Source-of-funds declaration with supporting evidence: payslips, sale agreement, exchange statement, acquisition history.
• Deposit address analytics: exposure to risky services, mixers, sanctioned entities.
• A compliance analyst signs off the file before the first payout at this tier.

A negotiated, contracted ceiling, with a named compliance point of contact.

• Compliance interview and detailed source-of-wealth questionnaire.
• For a legal entity: articles, registry extract, ownership chain and ultimate beneficial owners.
• Ceiling and conditions set case by case, reviewed periodically.

جواز سفر ساري: مقبول في كل مكان، وهو المستند الذي تكون قراءته الآلية الأكثر موثوقية.

• تصريح إقامة: مقبول إذا كان يحمل صورة ومنطقة قابلة للقراءة آليًا.
• رخصة قيادة: مقبولة فقط في البلدان التي تعمل فيها كوثيقة هوية رسمية.
• إثبات العنوان
• فاتورة كهرباء أو ماء أو هاتف أرضي عمرها أقل من ثلاثة أشهر.

كشف حساب بنكي عمره أقل من ثلاثة أشهر يظهر الاسم والعنوان. يمكن إخفاء المبالغ.

• ملاحظة
• تحذير
• ما الذي يجعل الملف يفشل
• صورة مقطوعة أو غير واضحة، أو وهج يغطي المنطقة القابلة للقراءة آليًا، أو مستند منتهي الصلاحية، أو لقطة شاشة لمستند رقمي بدلاً من الملف الأصلي، أو اسم لا يطابق المستفيد من الدفع. هذه الأسباب الخمسة مسؤولة عن الغالبية العظمى من حالات الرفض، وكلها يمكن تجنبها.

الرفض والاستئناف وإعادة الفحص

التحقق الفاشل ليس نهائيًا. في معظم الحالات يعود الأمر إلى جودة الالتقاط وتكون المحاولة الثانية كافية. لديك ثلاث محاولات آلية؛ بعد ذلك ينتقل الملف إلى المراجعة البشرية بدلاً من حظره.

فشل التحقق ليس نهائيًا. في معظم الحالات يعود الأمر إلى جودة الالتقاط وتكون المحاولة الثانية كافية. لديك ثلاث محاولات تلقائية؛ بعد ذلك ينتقل الملف إلى مراجعة بشرية بدلاً من حظره.

يتم إخطار الرفض الصادر بعد مراجعة بشرية مع ذكر السبب، إلا في الحالات التي يحظر فيها القانون علينا الإفصاح عنه. يمكنك طلب إعادة النظر من خلال تقديم مواد جديدة: تتم إعادة النظر من قبل شخص آخر غير الشخص الذي اتخذ القرار.

صور المستندات والتقاط الحيوية مشفرة أثناء التخزين، ومعزولة عن بيانات الحساب، ولا يمكن الوصول إليها إلا لموظفي الامتثال. كل وصول إلى ملف تحقق يتم تسجيله بهوية الوكيل والطابع الزمني.

الاحتفاظ بالبيانات لمدة خمس سنوات من نهاية العلاقة التجارية: وهذا مفروض بقواعد مكافحة غسل الأموال ولا يمكن تقصيره بناءً على طلبك. عند انتهاء المدة، يتم الحذف تلقائيًا. التفاصيل موجودة في سياسة الخصوصية.