- Имя должно совпадать с документом, удостоверяющим личность
- Это не бюрократия: платежные системы сравнивают имя получателя с именем на счете. Одна буква различия может привести к отклонению перевода SEPA, а отклонение стоит нескольких дней.
- Страна определяет, что вы можете получать
- PIX в Бразилии, NIP в Нигерии, Faster Payments в Великобритании, SEPA Instant в еврозоне. Она также устанавливает максимальную сумму заказа и налоговую отметку в ваших квитанциях.
- Сейчас проверка личности не требуется
- Она происходит при первой выплате, на самом легком уровне, который требуется для вашей суммы. Запрашивать документы до того, как они понадобятся, — это избыточный сбор данных, и регулирование не допускает этого так же, как и здравый смысл.
- Адрес должен быть подтвержден перед любым заказом
- Одноразовая ссылка, действительная в течение 24 часов. Пока она не открыта, аккаунт не может ни создать заказ, ни сохранить получателя. Неподтвержденный аккаунт удаляется через 30 дней.
- Что мы не запрашиваем
- Ни обязательного номера телефона, ни даты рождения при регистрации, ни контрольных вопросов — эти ответы циркулируют в утечках данных и ослабляют аккаунты вместо того, чтобы защищать их.