Глоссарий

Определение, которое просто перефразирует слово, ничему не учит. Каждая статья объясняет механизм, стоящий за термином, и почему он важен, когда вы превращаете цифровой актив в деньги.

Определено ${n} терминов, со ссылками на страницы и статьи, к которым они относятся.

По темам

Платежные каналы

${n} терминов

Сети и депозиты

${n} терминов

Тарифы и ставки

${n} терминов

Комплаенс и право

${n} терминов

Алфавитный указатель

А

Адрес депозита: Адрес, назначенный заказу для получения вашей отправки и автоматической привязки её к вашему делу.

Б

Базисный пункт: Одна сотая процента. Стандартная единица для однозначного выражения разницы в ставках.
Банковский рабочий день: День, когда работают расчетные системы. Это не то же самое, что будний день.
Безотзывность: Свойство проведённого платежа, который больше не может быть в одностороннем порядке отменён его отправителем.

И

Источник средств: Доказательства происхождения конвертированных сумм, требуемые свыше определённых сумм.

К

Ключ PIX: Бразильский идентификатор — CPF, телефон, электронная почта или случайный ключ, — сопоставляемый со счётом центральным каталогом.
Крайний срок: Крайний срок, после которого платежное поручение переходит в цикл обработки следующего рабочего дня.

Л

Лимит на один платёж: Максимальная сумма, принимаемая для одного платежа, установленная схемой или банком-получателем.

М

Мобильные деньги: Счёт электронных денег, привязанный к номеру телефона, отличный от банковского счёта.

Н

Налогооблагаемое событие: Событие, которое влечёт налогообложение. В ряде режимов таковым является только выход в деньги.

О

Окончательность: Момент, с которого транзакция считается окончательно проведённой и необратимой.

П

ПОД/ФТ: Система противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, применяемая к провайдерам.
Подтверждение: Блок, добавленный поверх блока, содержащего вашу транзакцию. Чем их больше, тем менее вероятен откат.
Проверка получателя: Проверка имени владельца счёта получателя до выполнения операции, чтобы избежать ошибочного безотзывного перевода.
Проскальзывание: Разница между ожидаемой ценой и ценой исполнения, вызванная ограниченной глубиной стакана заявок.

Р

Рельсы push и pull: Рельс push осуществляет выплату по распоряжению отправителя; рельс pull производит списание по запросу получателя.
Реорганизация цепочки: Замена сегмента цепочки конкурирующей ветвью, отменяющая содержащиеся в нём транзакции.

С

Спред: Разница, применяемая к эталонному курсу. Это доход сервиса, независимо от того, показан он или нет.
Среднерыночный курс: Средняя точка между лучшей ценой покупки и лучшей ценой продажи. Ориентир, но не цена исполнения.
Структурирование: Преднамеренное разделение операций, чтобы остаться ниже контрольного порога. Само по себе является признаком подозрительности.

Ф

Фиксация курса: Датированное обязательство по чистой сумме, действующее в течение окна, рассчитанного с учётом времени подтверждения.

Э

Эффективный курс: Чистая полученная сумма, делённая на отправленное количество. Единственный показатель, который учитывает все издержки.

A

ACH: Американская автоматизированная клиринговая палата, обрабатывающая переводы пакетами в течение одного-двух рабочих дней.

B

BIC / SWIFT-код: Код, идентифицирующий финансовое учреждение в международной сети, все еще обязательный за пределами зоны SEPA.

C

CASP / поставщик услуг цифровых активов: Регуляторный статус поставщика услуг цифровых активов с соответствующими обязанностями и надзором.
CLABE: Восемнадцатизначный мексиканский банковский идентификатор с контрольной цифрой, используемый каналом SPEI.

E

EVM: Виртуальная машина Ethereum, используемая многими сетями, которые поэтому разделяют один и тот же формат адресов.

G

Gas: Единица измерения вычислительной работы в сетях EVM, цена которой меняется в зависимости от загруженности.

I

IBAN: Международный идентификатор банковского счета с контрольными цифрами, которые выявляют ошибки при вводе.

K

KYC (знай своего клиента): Проверки личности и согласованности, требуемые перед началом деловых отношений.

L

Layer 2: Сеть, выполняющая транзакции в своей собственной цепочке и периодически публикующая своё состояние в основной сети.

M

Memo / Destination tag: Данные, прикреплённые к транзакции, идентифицирующие конечного получателя за общим адресом.
Mempool: Очередь транзакций, отправленных в сеть, но ещё не включённых в блок.

N

NIP (NIBSS Instant Payment): Мгновенный канал перевода Нигерии, работающий непрерывно и соединяющий коммерческие банки и учреждения электронных денег.
NUBAN: Десятизначный нигерийский номер банковского счета, специфичный для каждого банка и поэтому не уникальный сам по себе.

O

Off-ramp: Точка выхода из криптовалюты в банковскую систему: конвертация цифрового актива в законное платёжное средство.

P

PEP (публичное должностное лицо): Лицо, занимающее или занимавшее видную государственную должность, подлежащее усиленной проверке.

R

RBF (replace-by-fee): Механизм Bitcoin, заменяющий ожидающую транзакцию версией с более высокой комиссией.

S

SEPA (классический перевод): Европейский перевод, обрабатываемый пакетами, только в рабочие дни, зачисляемый не позднее следующего рабочего дня.
SEPA Instant: Европейская платежная схема с расчетом менее чем за десять секунд, 24/7, включая выходные и государственные праздники.
Stablecoin: Цифровой актив, предназначенный для отслеживания стоимости валюты, обычно обеспеченный резервами.
SWIFT: Международная межбанковская сеть обмена сообщениями, лежащая в основе медленных и дорогих переводов за пределами локальных зон.

T

Travel Rule: Обязанность передавать информацию об отправителе и бенефициаре вместе с переводом цифровых активов.

U

UTXO: Модель учёта, при которой кошелёк хранит неизрасходованные выходы транзакций, а не баланс.

V

VPA (виртуальный платежный адрес): Индийский идентификатор вида имя@банк, который каталог UPI сопоставляет с реальным банковским счётом.

Как написан этот глоссарий

Запись добавляется, когда термин действительно встречается в продукте или в статье и читатель может на нём споткнуться. В ней объясняется механизм, а не пересказ, и даются ссылки на страницу, где этот термин используется. Термины, которые мы не используем, не перечисляются.

Руководства Центр помощи