合规
我们检查什么、何时检查以及为什么
将数字资产转换为法定货币是一项受监管的操作。我们不会只宣称“合规”而不展示任何内容，本页面描述了我们应用的控制措施、执行顺序以及它们对您的影响。
- 5
- 验证层级
- 28
- 开放国家
- 9
- 拒绝服务的国家
验证层级
层级取决于在滚动${TIER_WINDOW_DAYS}天窗口内累计转换的金额。它既不取决于您成为客户的时间长短，也不取决于支付渠道或国家。
| 层级 | 累计上限 | 所需条件 | 决定 |
|---|---|---|---|
| 0 — 仅报价 | No deposit possible |
| Immediate |
| 1 — 轻量验证 | €1,000 |
| About 2 minutes |
| 2 — 标准验证 | €15,000 |
| About 12 minutes |
| 3 — 增强验证 | €100,000 |
| 1 business day |
| 4 — 深度审查 | Case by case |
| Human review, no automation |
上限以欧元表示，其他货币按当日汇率折算。将金额拆分到多个订单不会改变达到的层级：累计总额按期间计算，而非按每笔交易计算。
我们要求提供什么，以及确切原因
每份要求的文件都有明确目的。没有一份是“以防万一”而收集的：那对您来说是风险，对我们来说是责任。
- 姓名、出生日期、国籍
- 用于将您的身份与制裁名单和政治公众人物名单进行比对。没有出生日期，同名者无法排除嫌疑，封锁将持续更长时间。
- 官方身份证件
- 用于确认该人存在，且申报信息与真实证件相符。自动读取会检查安全特征和机器可读区。
- 活体检测
- 用于验证镜头前的人是证件上的人，而不是举着照片的人。这可以防止被盗证件被使用。
- 地址证明
- 用于确定居住国家，这决定了服务的可用性、提供的支付渠道以及适用的制度。基于IP的位置信息不够充分，且经常出错。
- 资金来源
- 用于检查转换金额与您申报的内容是否一致。在第三层级以上要求提供，或者如果链上分析标记了风险敞口，则更早要求。
- 收款人姓名
- 必须与您验证过的身份一致。这不是偏好：向第三方付款意味着为从未经过验证的人执行转账。
控制顺序
并非所有控制都在同一时刻执行。此顺序解释了为什么订单可能先被接受，随后又被暂停。
- 01
账户创建时
验证电子邮件地址和电话号码，对申报的姓名进行制裁名单和政治公众人物名单筛查，检查连接国家。
- 02
订单创建时
检查已达到的层级与滚动累计总额，检查支付渠道上限，验证收款人详细信息格式，再次检查国家。
- 03
收到存款时
对来源地址和传入交易进行风险敞口分析。此时，原本普通的订单可能转为审查：风险来自资金，而非您本人。
- 04
在付款发出之前
重新进行制裁筛查，验证已验证的姓名是否与收款账户持有人一致，在适用情况下进行Travel Rule检查。
- 05
操作后持续进行
监控拆分交易、加速和集中模式。由于制裁名单定期更新，事后可能进行重新筛查。
Travel Rule
要求将发起人和收款人信息随每笔数字资产转账一并传递的义务。
欧洲关于资金转移和某些加密资产附带信息的法规要求发起人和收款人数据随转账在提供商之间传递。与银行电汇不同，没有低于该义务消失的门槛。
具体来说：如果您的存款来自某个平台，该平台必须随转账传递您的姓名。如果信息未到达，我们必须先获取信息才能继续——这可能会延迟订单，而您并无过错。
如果存款来自您自己持有的钱包，超过一定金额后，我们必须验证该钱包属于您。验证通过消息的加密签名进行，而非通过声明保证：这样更快，并且除了必要信息外，不会告诉我们任何其他内容。
传递的信息仅限于法规要求的内容。它不用于商业目的，除参与转账的提供商外，不会与任何第三方共享。
按国家拒绝服务
地理拒绝并非商业偏好：而是适用制裁制度或风险结论。
检查在任何页面呈现之前进行。来自被拒绝国家的连接会收到HTTP 451响应——因法律原因不可用——并附有确切原因，而不是“未找到”页面。检查在订单创建和付款前在服务器端再次进行：仅凭IP地址永远不具有权威性。
| 国家代码 | 确切原因 |
|---|---|
| IR | 国际制裁。 |
| KP | 国际制裁。 |
| SY | 国际制裁。 |
| CU | 国际制裁。 |
| RU | 对数字资产服务的限制性措施。 |
| BY | 对数字资产服务的限制性措施。 |
| AF | 不可接受的洗钱风险。 |
| MM | 不可接受的洗钱风险。 |
| CN | 那里禁止数字资产兑换服务。 |
合规性禁止我们做什么
一份诚实的合规页面也会说明哪些情况会被拒绝，以及我们不被允许解释的内容。
- 向第三方付款
- 收款人必须是经过验证的客户。没有例外，包括家庭成员或您不持有的联名账户。
- 解释某些冻结
- 如果冻结源于可疑活动报告，法律禁止我们告知您。我们只会说检查正在进行中，不再多说。这不是恶意。
- 返还冻结资金
- 确认匹配制裁名单会冻结操作。未经主管当局授权，我们无法返还资金。
- 为受制裁国家提供服务
- 无论金额、关系时长或文件质量如何，都不可能获得豁免。
- 处理欧盟内增强匿名资产
- 欧洲框架要求提供商从2027年7月1日起撤回这些资产。我们不提供其在欧盟的兑换服务，并明确说明，而不是悄悄放弃。
管辖文件
本页描述实践。以下文件是参考文本，带有版本和日期。
常见合规问题
为什么我必须提供身份证明文件才能出售我自己的加密货币？
因为操作并不止于出售：它以转入银行系统结束。转入法定货币才触发尽职调查义务。低于第一级验证保持轻量；高于则变为全面。
资金可以支付到我伴侣的账户吗？
不可以。付款受益人必须与已验证身份匹配。向第三方付款意味着为从未验证的人执行转账，这正是规则旨在防止的。
我的订单被冻结，没有人告诉我原因。这正常吗？
这不正常，但有时不可避免。如果冻结源于尽职调查义务，法律禁止我们详细说明原因。在其他情况下，我们会告知您原因，并且您可以要求人工审核。
如果我的名字与受制裁者相似会怎样？
订单将被暂停，分析师会比较区分要素：出生日期、国籍、地点。明确匹配后释放操作并记录，以便同样的误报不会在每次订单中重复。
您是否获得授权或向某个机构注册？
没有，我们也没有在任何地方声称如此。本网站不出现监管机构标志、许可证号或“受监管”声明。获得注册后，它将在法律声明中显示，包括机构、编号和公共注册验证链接。
您会永远保留我的身份证明文件吗？
不会。根据反洗钱规则，保留期限为业务关系结束后五年，然后自动删除。我们既不能应您的要求缩短，也不能自行延长。