无身份证件
- 已验证的电子邮件地址
- 全名
- 邮寄地址
- 电话号码
在滚动30天内最高12,000欧元，无需身份证件。您提供姓名、地址和电话号码：执行转账及伴随转账所需的详细信息。超过该限额，任何付款前必须进行验证。
限额
您可以转换什么，以及转换的额度
每笔操作同时适用两个上限：支付方式自身的上限（由支付通道设定）和与您的验证层级相关的上限。两者中较低者始终生效。本页面公布这两者。
01
两个上限，绝不仅仅一个
它们的来源和逻辑都不同。一个来自支付网络，不可协商；另一个来自反洗钱规则，取决于您提供的信息。
- 22
- 开放通道
- 4
- 验证层级
- 17/22
- 全天候通道
- 5
- 工作日通道
当前可预订的支付方式，各有其限额。
从完全未验证到增强审查（含资金来源）。
周末和公共假日也执行的通道。
受银行工作时间限制，因此有每日截止时间。
通道上限
它由支付网络设定，而非我们。PIX、M-Pesa和即时转账各有其运营商或国家监管机构定义的每笔交易上限。我们照搬：通过人为拆分操作来绕过上限属于结构化安排，监管将其视为危险信号，而非技巧。
层级上限
它取决于您账户达到的验证级别。它在滚动窗口（30天和12个月）内累计，而非按日历年：跨过1月1日不会重置任何额度。提升层级是免费的，可在您的账户中操作。
02
按支付方式的限额
金额以通道的结算货币为单位，按每笔交易计。最低限额并非商业限制：低于该金额，网络成本和固定费用将吞噬不合理的比例。
| 支付方式 | 货币 | 最低限额 | 每笔交易上限 | 执行窗口 | 本地截止时间 | 典型时间 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Virement SEPA Instantane | EUR | €20.00 | €100,000 | 全天候，含周末 | — | under 5 minutes |
| Virement SEPA | EUR | €20.00 | €500,000 | 工作日 | 15:00 | about 4 hours |
| Faster Payments | GBP | £20.00 | £1,000,000 | 全天候，含周末 | — | under 5 minutes |
| ACH | USD | US$25.00 | US$25,000 | 工作日 | 17:00 | 1 business day(s) |
| Domestic Wire | USD | US$1,000.00 | US$1,000,000 | 工作日 | 15:00 | about 3 hours |
| Interac e-Transfer | CAD | CA$20.00 | CA$10,000 | 全天候，含周末 | — | about 5 minutes |
| PayPal | EUR | €20.00 | €5,000 | 全天候，含周末 | — | about 10 minutes |
| Wise | EUR | €20.00 | €100,000 | 全天候，含周末 | — | about 30 minutes |
| Revolut | EUR | €20.00 | €100,000 | 全天候，含周末 | — | under 5 minutes |
| PIX | BRL | R$10.00 | R$50,000 | 全天候，含周末 | — | under 5 minutes |
| SPEI | MXN | MX$50.00 | MX$100,000 | 全天候，含周末 | — | under 5 minutes |
| Nequi | COP | COP 20,000.00 | COP 20,000,000 | 全天候，含周末 | — | about 5 minutes |
| Transferencia CBU / CVU | ARS | ARS 5,000.00 | ARS 5,000,000 | 全天候，含周末 | — | about 5 minutes |
| M-Pesa | KES | KES 100.00 | KES 150,000 | 全天候，含周末 | — | under 5 minutes |
| Virement bancaire NIP | NGN | NGN 5,000.00 | NGN 5,000,000 | 全天候，含周末 | — | under 5 minutes |
| MTN Mobile Money | GHS | GHS 10.00 | GHS 50,000 | 全天候，含周末 | — | under 5 minutes |
| Wave | XOF | F CFA 100,000 | F CFA 200,000,000 | 全天候，含周末 | — | under 5 minutes |
| Orange Money | XOF | F CFA 100,000 | F CFA 100,000,000 | 全天候，含周末 | — | about 5 minutes |
| GCash | PHP | PHP 100.00 | PHP 50,000 | 全天候，含周末 | — | under 5 minutes |
| Virement FAST | TRY | TRY 200.00 | TRY 1,000,000 | 全天候，含周末 | — | about 5 minutes |
| Virement bancaire AED | AED | AED 100.00 | AED 1,000,000 | 工作日 | 14:00 | about 4 hours |
| Virement international SWIFT | USD | US$500.00 | US$1,000,000 | 工作日 | 13:00 | 2 business day(s) |
截止时间意味着在该本地时间之后确认的订单将在下一个工作日发出。这是报价时间与实际时间不同的主要原因，并且在您确认前会显示。
03
验证层级
将数字资产转换为法定货币属于反洗钱监管范畴：识别受益人不是可选项。变化的是检查的深度，取决于涉及的金额。
| 层级 | 每笔交易 | 滚动30天 | 滚动12个月 | 有效上限 | 处理时间 |
|---|---|---|---|---|---|
| 无身份证件 | €12,000 | €12,000 | €12,000 | €12,000 | 即时 |
| 轻量验证 | €1,000 | €1,000 | €3,000 | €1,000 | 自动化，几分钟内 |
| 标准验证 | €15,000 | €15,000 | €50,000 | €15,000 | 自动化，若文件无法读取则进行人工审核 |
| 增强验证 | 无固定上限 | 无固定上限 | 无固定上限 | €100,000 | 1至3个工作日，始终人工审核 |
轻量验证
- 有效的政府签发的身份证件
- 活体检测（视频自拍）
- 已验证的电话号码
专为一次性处置设计。付款受益人必须与身份证件上的姓名一致：这是银行拒付的最大原因，且不可协商。
标准验证
- 轻量层级中的所有内容
- 3个月内的地址证明
- 以您名义验证的付款账户
常规卖家的默认层级。解锁所有开放通道，包括单笔交易上限超过轻量层级上限的通道。
增强验证
- 标准层级中的所有内容
- 有记录的资金来源（对账单、销售协议、链上历史）
- 针对法人实体或政治公众人物的合规访谈
无固定上限：限额变为通道自身的上限以及资金来源审核支持的任何金额。超出该范围，我们将拆分操作或将其路由至场外交易柜台。
金额以欧元为单位。对于以其他货币结算的通道，转换使用订单当日的中间汇率。“有效上限”列对 ${rail} 应用两者取较低规则，作为参考通道。
验证如何运作04
各资产的最低存款
独立于通道，每种资产都有最低存款要求。这并非随意设定：低于该阈值，链上提现成本将吞噬过多金额，使操作对您不再有意义。
| 资产 | 最低存款 | 默认网络 | 汇率锁定 | 类型 |
|---|---|---|---|---|
| Bitcoin BTC | 0.0005 BTC | Bitcoin | 15 min | 波动性 |
| Ethereum ETH | 0.005 ETH | Ethereum (ERC-20) | 15 min | 波动性 |
| Tether USDT | 20 USDT | Tron (TRC-20) | 30 min | 稳定币 |
| USD Coin USDC | 20 USDC | Ethereum (ERC-20) | 30 min | 稳定币 |
| Litecoin LTC | 0.2 LTC | Litecoin | 15 min | 波动性 |
| Solana SOL | 0.1 SOL | Solana (SPL) | 15 min | 波动性 |
| Tron TRX | 100 TRX | Tron (TRC-20) | 15 min | 波动性 |
| XRP XRP | 20 XRP | XRP Ledger | 15 min | 波动性 |
| BNB BNB | 0.03 BNB | BNB Smart Chain (BEP-20) | 15 min | 波动性 |
| Dogecoin DOGE | 100 DOGE | Dogecoin | 15 min | 波动性 |
| Cardano ADA | 40 ADA | BNB Smart Chain (BEP-20) | 15 min | 波动性 |
| Avalanche AVAX | 0.5 AVAX | Avalanche C-Chain | 15 min | 波动性 |
| Stellar XLM | 100 XLM | Stellar | 15 min | 波动性 |
| Toncoin TON | 5 TON | TON | 15 min | 波动性 |
| Bitcoin Cash BCH | 0.05 BCH | Bitcoin Cash | 15 min | 波动性 |
| Dai DAI | 20 DAI | Ethereum (ERC-20) | 30 min | 稳定币 |
| Polygon POL | 20 POL | Polygon PoS | 15 min | 波动性 |
| Chainlink LINK | 1 LINK | Ethereum (ERC-20) | 15 min | 波动性 |
为什么每种资产有最低限额而不是统一阈值
因为提现成本以资产计价，而非欧元。提取BTC花费BTC的一小部分；提取XLM花费XLM的一小部分，其价值小得无法相比。单一的欧元阈值对某些资产来说太高，对另一些则太低。
锁定窗口并非对所有人都相同
稳定币波动很小：其锁定窗口是两倍长。对于波动性资产，汇率冻结时间较短，因为我们在该窗口期间承担市场风险。如果存款在到期后到达，我们会重新报价并等待您的接受。
05
超出限额时会发生什么
这些情况都不会导致资金消失。它们只会改变处理路径，每种情况都由专门的界面处理，而不是显示通用错误信息。
- 金额低于通道最低限额
- 仍会计算报价并显示金额，但无法创建订单。消息会说明通道的确切最低限额，并提供同币种中最低限额更低的通道。
- 金额高于通道上限
- 同样原则：显示确切上限，以及能够处理该金额的替代通道。我们绝不会自行拆分操作以低于上限。
- 金额超过您的等级限额
- 订单将暂停等待验证，而不是被拒绝。您从您的账户提升等级，操作将在重新报价后以该汇率继续。
- 存款低于报价金额
- 实际收到的金额将按锁定汇率重新计算并原样支付。无额外费用，无任何损失：这是最常见的情况，并自动处理。
- 存款高于报价金额
- 超出部分与本金遵循完全相同的路径，以相同的锁定汇率，只要总额保持在适用上限以下。超出部分则单独处理。
- 滚动窗口已用尽
- 滚动30天计数器在您的账户中始终可见，并显示每笔金额退出窗口的确切日期。您不会在达到上限时才得知。
06
关于限额的问题
我可以进行多笔操作以保持在限额以下吗？
不可以，这并非商业容忍度的问题。故意拆分操作以保持在监管阈值以下称为结构化拆分，这正是反洗钱系统旨在检测的行为。总额按滚动窗口计算，这使得该操作无论如何都毫无意义。
限额是否因国家而异？
间接地，是的：它们取决于您所在地区可用的通道，每个通道都有其国家运营商设定的限额。相比之下，验证等级在所有地方都相同，以欧元表示并按当日汇率转换。
限额适用于发送金额还是接收金额？
适用于支付金额——即扣除费用后的净额。这是实际在通道上传输的金额，也是通道运营商所限制的。计算器在您确认之前会显示该净额。
提升等级需要多长时间？
轻量级和标准验证是自动化的，通常几分钟内完成。增强验证涉及人工审核和资金来源分析：预计需要一到三个工作日。这些等级均不收费。
如果我的限额降低了怎么办？
等级不会无故被移除。如果文件过期、合规检查需要更新或提供的信息不再匹配，等级可能会被暂停。在每种情况下，都会通知原因，并且已进行的操作将完成。
操作次数有限制吗？
没有次数限制。唯一的限制是金额：每笔交易、滚动30天和滚动12个月。然而，异常频率可能触发合规审查，这是系统正常运作，而非惩罚。