身份验证政策

将数字资产转换为法定货币，是资金离开区块链并进入银行系统的时刻。这正是反洗钱规则所监控的操作，也是严肃的服务不能跳过它的原因。

验证追求三个不同的目标，值得区分开来：确认您是您所声称的那个人，检查您是否受到限制性措施的影响，并确保转换的资金在您告知我们的情况下具有合理的来源。

这些检查会拖慢您的速度。我们不会假装不是这样，也不会把它们包装成一种服务。我们能做的是让它们适度、可预测且清晰：门槛是公开的，对每个人都一样，您事先知道会被要求什么。

所需等级取决于在滚动${TIER_WINDOW_DAYS}天窗口内累计转换的金额，而非单笔交易。因此，将一笔金额分成多笔订单不会改变所达到的等级——而一系列略低于门槛的订单本身，就是我们的监控规则能够检测到的信号。

Compute a net amount, compare rails, read the limits. No deposit can be received at this tier.

• No personal data: quoting is public and creates no account.

A first order to a beneficiary in your own name, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Email address confirmed by single-use link.
• Phone number confirmed by one-time code.
• Declared first name, last name, date of birth and country of residence.
• Screening of the declared name against sanctions and politically exposed person lists.

All rails open in your country, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Valid government-issued ID: passport, national identity card or residence permit.
• Liveness check: a short video capture proving the person in front of the lens is the one on the document.
• Automated document authenticity check (security features, machine-readable zone, field consistency).
• The payout beneficiary name must match the verified name.

High amounts and deposits coming from a documented third-party counterparty.

• Proof of address less than three months old: utility bill, tax notice or bank statement.
• Source-of-funds declaration with supporting evidence: payslips, sale agreement, exchange statement, acquisition history.
• Deposit address analytics: exposure to risky services, mixers, sanctioned entities.
• A compliance analyst signs off the file before the first payout at this tier.

A negotiated, contracted ceiling, with a named compliance point of contact.

• Compliance interview and detailed source-of-wealth questionnaire.
• For a legal entity: articles, registry extract, ownership chain and ultimate beneficial owners.
• Ceiling and conditions set case by case, reviewed periodically.

身份证明文件

• 有效护照：各地均接受，且其自动读取最为可靠。
• 国民身份证：接受，需提供正反两面。
• 居留许可：若带有照片和机器可读区，则接受。
• 驾驶执照：仅在作为官方身份证明文件的国家接受。

地址证明

• 三个月内的能源、水或固定电话账单。
• 当前或上一年度的税务通知或纳税证明。
• 三个月内的银行对账单，显示姓名和地址。金额可涂黑。
• 有效的房屋保险凭证。

公司不能像个人一样进行验证。所需文件包括三个月内的注册摘录、最新的公司章程、直至持有超过25%的实际受益人的所有权链条，以及法定代表人和每位已识别的实际受益人的身份验证。

收款银行账户必须为公司名下。向董事个人账户的付款将被拒绝，无论所有权结构如何。

验证失败并非最终结果。在大多数情况下，问题出在采集质量上，第二次尝试就足够了。您有三次自动尝试机会；超过三次后，文件将转至人工审核，而非被阻止。

人工审核后发出的拒绝会附上原因，除非法律禁止我们披露。您可以通过提供新材料要求复审：复审将由做出决定的人以外的其他人进行。

文件图像和活体检测数据在静态时加密，与账户数据隔离，仅合规人员可访问。对验证文件的每次访问都会记录操作人员身份和时间戳。

保留期为业务关系结束后的五年：这是反洗钱规则的要求，无法根据您的要求缩短。到期后自动删除。详情请参阅隐私政策。