규정 준수 및 법률
분할
통제 기준을 초과하지 않기 위해 의도적으로 거래를 분할하는 행위. 이는 그 자체로 의심 지표입니다.
검증 기준은 누적 금액에 적용되며, 정확히 분할이 효과가 없도록 설계되었습니다. 900단위의 5건의 거래는 5건의 소액 거래가 아닙니다. 이는 4,500단위의 거래를 분할한 것입니다.
따라서 이러한 행동은 피하려고 하는 검토를 정확히 촉발하며, 자금 세탁 방지 프레임워크에서 명시적으로 지표로 나열됩니다. 지불 한도를 존중하기 위해 시스템이 수행하는 지불의 기술적 분할과 혼동해서는 안 됩니다.