Limieten
Op elke operatie zijn tegelijk twee plafonds van toepassing: die van de uitbetalingsmethode zelf, ingesteld door het netwerk, en die gekoppeld aan uw verificatieniveau. De laagste van de twee wint altijd. Deze pagina publiceert beide.
De regel in één zin
Toepasselijk plafond = het laagste van het netwerkplafond en uw niveauplafond. Een hoog netwerkplafond is nutteloos zonder het bijbehorende niveau, en het omgekeerde geldt ook.
Controleer een exact bedragZe hebben noch dezelfde oorsprong noch dezelfde logica. Het ene komt van het betalingsnetwerk en is niet onderhandelbaar; het andere komt van regels tegen witwassen en hangt af van wat u heeft verstrekt.
Uitbetalingsmethoden die vandaag boekbaar zijn, elk met hun eigen limieten.
Van geen verificatie tot uitgebreide controle met herkomst van middelen.
Netwerken die ook in het weekend en op feestdagen uitvoeren.
Netwerken gebonden aan bankuren, en dus aan een dagelijkse afsluiting.
Het netwerkplafond
Het wordt ingesteld door het betalingsnetwerk, niet door ons. PIX, M-Pesa en directe overschrijvingen hebben elk een per-transactieplafond dat is vastgesteld door hun operator of nationale toezichthouder. Wij geven het weer zoals het is: er omheen werken door een operatie kunstmatig te splitsen is structurering, wat de regelgeving behandelt als een rode vlag, niet als een truc.
Het niveauplafond
Het hangt af van het verificatieniveau dat op uw account is bereikt. Het accumuleert over voortschrijdende vensters — 30 dagen en 12 maanden — niet over kalenderjaren: het overschrijden van 1 januari reset niets. Naar een hoger niveau gaan is gratis en gebeurt vanuit uw account.
Bedragen zijn in de afwikkelingsvaluta van het netwerk, per transactie. Het minimum is geen commerciële beperking: eronder zouden de netwerkkosten en vaste vergoedingen een onredelijk deel van het bedrag opslokken.
| Uitbetalingsmethode | Valuta | Minimum | Plafond per transactie | Uitvoeringsvenster | Lokale afsluiting | Typische tijd |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Virement SEPA Instantane | EUR | € 20,00 | € 100.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | under 5 minutes |
| Virement SEPA | EUR | € 20,00 | € 500.000 | Werkdagen | 15:00 | about 4 hours |
| Faster Payments | GBP | £ 20,00 | £ 1.000.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | under 5 minutes |
| ACH | USD | US$ 25,00 | US$ 25.000 | Werkdagen | 17:00 | 1 business day(s) |
| Domestic Wire | USD | US$ 1.000,00 | US$ 1.000.000 | Werkdagen | 15:00 | about 3 hours |
| Interac e-Transfer | CAD | C$ 20,00 | C$ 10.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | about 5 minutes |
| PayPal | EUR | € 20,00 | € 5.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | about 10 minutes |
| Wise | EUR | € 20,00 | € 100.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | about 30 minutes |
| Revolut | EUR | € 20,00 | € 100.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | under 5 minutes |
| PIX | BRL | R$ 10,00 | R$ 50.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | under 5 minutes |
| SPEI | MXN | MX$ 50,00 | MX$ 100.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | under 5 minutes |
| Nequi | COP | COP 20.000,00 | COP 20.000.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | about 5 minutes |
| Transferencia CBU / CVU | ARS | ARS 5.000,00 | ARS 5.000.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | about 5 minutes |
| M-Pesa | KES | KES 100,00 | KES 150.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | under 5 minutes |
| Virement bancaire NIP | NGN | NGN 5.000,00 | NGN 5.000.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | under 5 minutes |
| MTN Mobile Money | GHS | GHS 10,00 | GHS 50.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | under 5 minutes |
| Wave | XOF | F CFA 100.000 | F CFA 200.000.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | under 5 minutes |
| Orange Money | XOF | F CFA 100.000 | F CFA 100.000.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | about 5 minutes |
| GCash | PHP | PHP 100,00 | PHP 50.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | under 5 minutes |
| Virement FAST | TRY | TRY 200,00 | TRY 1.000.000 | 24/7, inclusief weekenden | — | about 5 minutes |
| Virement bancaire AED | AED | AED 100,00 | AED 1.000.000 | Werkdagen | 14:00 | about 4 hours |
| Virement international SWIFT | USD | US$ 500,00 | US$ 1.000.000 | Werkdagen | 13:00 | 2 business day(s) |
Een afsluiting betekent dat een order die na die lokale tijd is bevestigd, op de volgende werkdag vertrekt. Het is de belangrijkste reden waarom een opgegeven tijd verschilt van een ervaren tijd, en het wordt getoond voordat u bevestigt.
Het converteren van een digitaal actief naar wettig betaalmiddel valt onder regelgeving tegen witwassen: het identificeren van de begunstigde is niet optioneel. Wat varieert is hoe diep de controle gaat, afhankelijk van de betrokken bedragen.
| Niveau | Per transactie | Voortschrijdende 30 dagen | Voortschrijdende 12 maanden | Effectief plafond | Verwerkingstijd |
|---|---|---|---|---|---|
| Geen identiteitsdocument | € 12.000 | € 12.000 | € 12.000 | € 12.000 | Onmiddellijk |
| Lichte verificatie | € 1.000 | € 1.000 | € 3.000 | € 1.000 | Geautomatiseerd, enkele minuten |
| Standaardverificatie | € 15.000 | € 15.000 | € 50.000 | € 15.000 | Geautomatiseerd, menselijke controle als een document onleesbaar is |
| Uitgebreide verificatie | Geen vast maximum | Geen vast maximum | Geen vast maximum | € 100.000 | 1 tot 3 werkdagen, altijd met menselijke controle |
Tot EUR 12.000 over een lopende periode van 30 dagen, er wordt geen identiteitsdocument gevraagd. U verstrekt uw naam, adres en een telefoonnummer: de gegevens die nodig zijn om de overschrijving uit te voeren en te begeleiden. Boven de drempel wordt verificatie verplicht vóór elke uitbetaling.
Ontworpen voor een eenmalige verkoop. De begunstigde van de uitbetaling moet dezelfde naam dragen als op het identiteitsbewijs: dit is de grootste oorzaak van afwijzing door banken, en hierop is geen uitzondering mogelijk.
Het standaardniveau voor een regelmatige verkoper. Het opent alle open kanalen, inclusief die waarvan het maximum per transactie hoger ligt dan de limiet van het lichte niveau.
Geen vaste limiet: de limiet wordt het eigen maximum van het kanaal en wat de beoordeling van de herkomst van fondsen ondersteunt. Daarboven splitsen we de transactie of leiden we deze naar een over-the-counter desk.
Bedragen zijn in euro's. Voor een netwerk dat in een andere valuta wordt afgewikkeld, gebruikt de conversie de middenkoers op de dag van de order. De kolom 'Effectief plafond' past de regel van het laagste van de twee toe op ${rail}, genomen als referentienetwerk.
Hoe verificatie werktOnafhankelijk van het netwerk draagt elk actief een minimumstorting. Er is niets willekeurigs aan: onder die drempel absorbeert de on-chain-opnamekost zo veel van het bedrag dat de operatie geen zin meer heeft voor u.
| Actief | Minimumstorting | Standaardnetwerk | Koersvaststelling | Type |
|---|---|---|---|---|
| Bitcoin BTC | 0,0005 BTC | Bitcoin | 15 min | Volatiel |
| Ethereum ETH | 0,005 ETH | Ethereum (ERC-20) | 15 min | Volatiel |
| Tether USDT | 20 USDT | Tron (TRC-20) | 30 min | Stablecoin |
| USD Coin USDC | 20 USDC | Ethereum (ERC-20) | 30 min | Stablecoin |
| Litecoin LTC | 0,2 LTC | Litecoin | 15 min | Volatiel |
| Solana SOL | 0,1 SOL | Solana (SPL) | 15 min | Volatiel |
| Tron TRX | 100 TRX | Tron (TRC-20) | 15 min | Volatiel |
| XRP XRP | 20 XRP | XRP Ledger | 15 min | Volatiel |
| BNB BNB | 0,03 BNB | BNB Smart Chain (BEP-20) | 15 min | Volatiel |
| Dogecoin DOGE | 100 DOGE | Dogecoin | 15 min | Volatiel |
| Cardano ADA | 40 ADA | BNB Smart Chain (BEP-20) | 15 min | Volatiel |
| Avalanche AVAX | 0,5 AVAX | Avalanche C-Chain | 15 min | Volatiel |
| Stellar XLM | 100 XLM | Stellar | 15 min | Volatiel |
| Toncoin TON | 5 TON | TON | 15 min | Volatiel |
| Bitcoin Cash BCH | 0,05 BCH | Bitcoin Cash | 15 min | Volatiel |
| Dai DAI | 20 DAI | Ethereum (ERC-20) | 30 min | Stablecoin |
| Polygon POL | 20 POL | Polygon PoS | 15 min | Volatiel |
| Chainlink LINK | 1 LINK | Ethereum (ERC-20) | 15 min | Volatiel |
Waarom een minimum per activum en niet één drempel
Omdat de opnamekosten in het activum worden uitgedrukt, niet in euro's. Het opnemen van BTC kost een fractie van een BTC; het opnemen van XLM kost een fractie van een XLM, onvergelijkbaar kleiner in waarde. Een enkele eurodrempel zou voor sommigen te hoog en voor anderen te laag zijn.
Het vaststellingsvenster is niet voor iedereen hetzelfde
Een stablecoin beweegt nauwelijks: het vaststellingsvenster is twee keer zo lang. Bij een volatiel activum wordt de koers korter bevroren, omdat wij tijdens dat venster het marktrisico dragen. Als de storting na het verstrijken binnenkomt, geven we een nieuwe prijsopgave en wachten we op uw acceptatie.
Geen van deze gevallen laat geld verdwijnen. Ze veranderen alleen het gevolgde pad, en elk wordt afgehandeld via een specifiek scherm in plaats van een algemene foutmelding.
Nee, en dit gaat niet over commerciële tolerantie. Het opzettelijk splitsen van een transactie om onder een wettelijke drempel te blijven heet structurering, en dat is precies het gedrag dat systemen voor anti-witwassen zijn ontworpen om te detecteren. Totalen worden berekend over doorlopende vensters, wat de manoeuvre sowieso zinloos maakt.
Indirect wel: ze hangen af van het betaalkanaal dat op uw locatie beschikbaar is, en elk kanaal heeft zijn eigen limieten die door de nationale operator zijn vastgesteld. Verificatieniveaus daarentegen zijn overal identiek, uitgedrukt in euro's en omgerekend tegen de dagkoers.
Voor het uitbetaalde bedrag — het nettobedrag, na kosten. Dat is het bedrag dat daadwerkelijk over het kanaal reist, en dat is wat de kanaaloperator begrenst. De calculator toont dat nettobedrag voordat u iets bevestigt.
Lichte en standaardverificatie zijn geautomatiseerd en meestal binnen enkele minuten voltooid. Uitgebreide verificatie omvat menselijke beoordeling en een analyse van de herkomst van fondsen: reken op één tot drie werkdagen. Geen van deze niveaus wordt in rekening gebracht.
Een niveau wordt nooit zonder reden verwijderd. Het kan worden opgeschort als een document verloopt, als een compliancecontrole een update vereist, of als de verstrekte informatie niet meer overeenkomt. In elk geval wordt de reden gemeld en worden lopende transacties afgerond.
Geen limiet op het aantal. De enige grenzen zijn bedragen: per transactie, over een doorlopende periode van 30 dagen en over een doorlopende periode van 12 maanden. Een ongebruikelijke frequentie kan echter een complianceonderzoek triggeren, wat de normale werking van het systeem is, geen straf.