Woordenlijst

Op thema

Betaalroutes

${n} termen

Netwerken en stortingen

${n} termen

Prijzen en tarieven

${n} termen

Naleving en wetgeving

${n} termen

Alfabetische index

A

ACH: De Amerikaanse geautomatiseerde clearinghouse, die overschrijvingen in batches verwerkt over één tot twee werkdagen.
AML / CFT: Het kader voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering dat op aanbieders van toepassing is.

B

Bankwerkdag: Een dag waarop afwikkelingssystemen operationeel zijn. Niet hetzelfde als een weekdag.
Basis punt: Een honderdste procent. De standaardeenheid om een koersverschil ondubbelzinnig uit te drukken.
Belastbaar feit: De gebeurtenis die belastingheffing activeert. In verschillende regimes is alleen de uitstap naar geld er één.
Bevestiging: Een blok dat boven het blok met uw transactie is gestapeld. Hoe meer er zijn, hoe kleiner de kans op een omkering wordt.
BIC / SWIFT-code: Code die een financiële instelling identificeert op het internationale netwerk, nog steeds vereist buiten het SEPA-gebied.

C

CASP / aanbieder van diensten voor digitale activa: Regelgevingsstatus van een aanbieder van diensten voor digitale activa, met de bijbehorende verplichtingen en toezicht.
Chain-reorganisatie: Vervanging van een chainsegment door een concurrerende tak, waardoor de transacties die het bevatte worden geannuleerd.
CLABE: Achttiencijferige Mexicaanse bankidentificatie met een controlegetal, gebruikt door de SPEI-rail.
Cut-off: Deadline waarna een betaalopdracht meegaat naar de verwerkingscyclus van de volgende werkdag.

E

Effectieve koers: Netto ontvangen bedrag gedeeld door verzonden hoeveelheid. Het enige cijfer dat elke kost absorbeert.
EVM: Ethereum’s virtuele machine, hergebruikt door veel chains, die daardoor hetzelfde adresformaat delen.

F

Finaliteit: Het punt vanaf waar een transactie als definitief afgewikkeld en onomkeerbaar wordt behandeld.

G

Gas: De eenheid die rekenwerk op EVM-netwerken meet, waarvan de prijs varieert met de congestie.

H

Herkomst van middelen: Bewijs van waar de omgezette bedragen vandaan kwamen, vereist boven bepaalde bedragen.

I

IBAN: Internationaal bankrekeningnummer met controlegetallen die typefouten opvangen.

K

Koersvastzetting: Een gedateerde toezegging over een netto bedrag, geldig voor een venster dat is afgestemd op de bevestigingstijd.
KYC (ken uw klant): De identiteits- en consistentiecontroles die vereist zijn voordat een zakelijke relatie wordt aangegaan.

L

Layer 2: Een netwerk dat transacties op zijn eigen chain uitvoert en periodiek zijn status publiceert naar een hoofdchain.
Limiet per betaling: Maximumbedrag dat voor een enkele betaling wordt geaccepteerd, vastgesteld door de regeling of door de ontvangende instelling.

M

Memo / Destination tag: Gegevens die aan een transactie worden toegevoegd en de uiteindelijke begunstigde achter een gedeeld adres identificeren.
Mempool: De wachtrij van transacties die zijn uitgezonden maar nog niet in een blok zijn opgenomen.
Mid-marketkoers: Middenpunt tussen de beste bied- en laatprijs. Een referentie, nooit een uitvoerbare prijs.
Mobiel geld: Elektronische geldrekening gekoppeld aan een telefoonnummer, te onderscheiden van een bankrekening.

N

NIP (NIBSS Instant Payment): Nigeria's onmiddellijke overboekingsrail, die continu draait en commerciële banken en elektronischegeldinstellingen met elkaar verbindt.
NUBAN: Tiencijferig Nigeriaans bankrekeningnummer, specifiek voor elke bank en daarom op zichzelf niet uniek.

O

Off-ramp: Het uitgangspunt van crypto naar bankieren: een digitaal actief omzetten in wettig betaalmiddel.
Onherroepelijkheid: De eigenschap van een afgewikkelde betaling die niet langer eenzijdig door de verzender kan worden geannuleerd.

P

PEP (politiek prominente persoon): Een persoon die een prominente openbare functie bekleedt of heeft bekleed, onderworpen aan verscherpt klantonderzoek.
PIX-sleutel: Braziliaanse identificatie — CPF, telefoonnummer, e-mail of willekeurige sleutel — door een centrale directory omgezet naar een rekening.
Push- en pull-rails: Een push-rail betaalt uit op instructie van de verzender; een pull-rail int op verzoek van de begunstigde.

R

RBF (replace-by-fee): Bitcoin-mechanisme dat een lopende transactie vervangt door een versie met hogere vergoeding.

S

SEPA (klassieke overboeking): Europese overboeking die in batches wordt verwerkt, alleen op werkdagen, uiterlijk op de volgende werkdag bijgeschreven.
SEPA Instant: Europees overboekingstelsel dat in minder dan tien seconden afwikkelt, 24/7, ook in het weekend en op feestdagen.
Slippage: Het verschil tussen de verwachte prijs en de uitgevoerde prijs, veroorzaakt door beperkte diepte van het orderboek.
Splitsing: Het opzettelijk opsplitsen van operaties om onder een controledrempel te blijven. Het is zelf een indicator van verdenking.
Spread: De marge die op de referentiekoers wordt toegepast. Het is de opbrengst van de dienst, of die nu wordt getoond of niet.
Stablecoin: Digitaal actief dat is ontworpen om de waarde van een valuta te volgen, doorgaans gedekt door reserves.
Stortingsadres: Adres toegewezen aan een order om je verzending te ontvangen en automatisch aan je dossier te koppelen.
SWIFT: Internationaal interbancair berichtennetwerk achter de langzame, dure overschrijvingen die buiten lokale zones worden gebruikt.

T

Travel Rule: Verplichting om gegevens van de opdrachtgever en begunstigde mee te sturen bij een overdracht van digitale activa.

U

UTXO: Boekhoudmodel waarbij een wallet onbestede transactie-uitgangen bezit in plaats van een saldo.

V

Verificatie van begunstigde: Controle van de naam van de houder van de bestemmingsrekening vóór uitvoering, om een verkeerde onherroepelijke overschrijving te voorkomen.
VPA (Virtual Payment Address): Indiase identificatie van de vorm naam@bank, door de UPI-directory omgezet naar een echte bankrekening.

Hoe deze woordenlijst is geschreven

Een item wordt toegevoegd wanneer de term daadwerkelijk in het product of in een artikel voorkomt en een lezer erover kan struikelen. Het geeft het mechanisme, geen parafrase, en linkt naar de pagina waar de term wordt gebruikt. Termen die we niet gebruiken, worden niet vermeld.

De handleidingen Helpcentrum