Polityka weryfikacji tożsamości

Konwersja aktywa cyfrowego na prawny środek płatniczy to moment, w którym pieniądze opuszczają łańcuch i wchodzą do systemu bankowego. To właśnie tę operację monitorują przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i dlatego poważny serwis nie może jej pominąć.

Weryfikacja realizuje trzy odrębne cele, które warto rozróżnić: ustalenie, że jesteś osobą, za którą się podajesz, sprawdzenie, czy nie podlegasz środkom ograniczającym, oraz upewnienie się, że konwertowane środki mają wiarygodne pochodzenie w świetle tego, co nam powiedziałeś.

Te kontrole spowalniają Cię. Nie będziemy udawać, że jest inaczej, i nie będziemy ich przedstawiać jako świadczonej usługi. Co możemy zrobić, to uczynić je proporcjonalnymi, przewidywalnymi i czytelnymi: progi są publiczne, identyczne dla wszystkich, i wiesz z góry, co zostanie wymagane.

Wymagany poziom zależy od łącznej kwoty przewalutowanej w ruchomym oknie ${TIER_WINDOW_DAYS}-dniowym, a nie od pojedynczej transakcji. Podzielenie sumy na kilka zleceń nie zmienia zatem osiągniętego poziomu — a seria zleceń tuż poniżej progu sama w sobie jest sygnałem, który wykrywają nasze reguły monitorowania.

Compute a net amount, compare rails, read the limits. No deposit can be received at this tier.

• No personal data: quoting is public and creates no account.

A first order to a beneficiary in your own name, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Email address confirmed by single-use link.
• Phone number confirmed by one-time code.
• Declared first name, last name, date of birth and country of residence.
• Screening of the declared name against sanctions and politically exposed person lists.

All rails open in your country, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Valid government-issued ID: passport, national identity card or residence permit.
• Liveness check: a short video capture proving the person in front of the lens is the one on the document.
• Automated document authenticity check (security features, machine-readable zone, field consistency).
• The payout beneficiary name must match the verified name.

High amounts and deposits coming from a documented third-party counterparty.

• Proof of address less than three months old: utility bill, tax notice or bank statement.
• Source-of-funds declaration with supporting evidence: payslips, sale agreement, exchange statement, acquisition history.
• Deposit address analytics: exposure to risky services, mixers, sanctioned entities.
• A compliance analyst signs off the file before the first payout at this tier.

A negotiated, contracted ceiling, with a named compliance point of contact.

• Compliance interview and detailed source-of-wealth questionnaire.
• For a legal entity: articles, registry extract, ownership chain and ultimate beneficial owners.
• Ceiling and conditions set case by case, reviewed periodically.

Dokumenty tożsamości

• Ważny paszport: akceptowany wszędzie, a jego automatyczny odczyt jest najbardziej niezawodny.
• Dowód osobisty: akceptowany, wymagane obie strony.
• Karta pobytu: akceptowana, jeśli zawiera zdjęcie i strefę do odczytu maszynowego.
• Prawo jazdy: akceptowane tylko w krajach, gdzie służy jako oficjalny dokument tożsamości.

Dowód adresu

• Rachunek za energię, wodę lub telefon stacjonarny wystawiony nie wcześniej niż trzy miesiące temu.
• Zawiadomienie podatkowe lub zaświadczenie o dochodach za rok bieżący lub poprzedni.
• Wyciąg bankowy wystawiony nie wcześniej niż trzy miesiące temu, zawierający imię i nazwisko oraz adres. Kwoty mogą być zaczernione.
• Ważne zaświadczenie o ubezpieczeniu mieszkania.

Firma nie może być weryfikowana jak osoba fizyczna. Akta obejmują wyciąg z rejestru wystawiony nie wcześniej niż trzy miesiące temu, aktualną umowę spółki, łańcuch własności aż do beneficjentów rzeczywistych posiadających ponad 25 procent udziałów oraz weryfikację tożsamości przedstawiciela prawnego i każdego zidentyfikowanego beneficjenta rzeczywistego.

Docelowe konto bankowe musi być prowadzone na nazwę firmy. Wypłata na osobiste konto dyrektora jest odrzucana, niezależnie od struktury własności.

Nieudana weryfikacja nie jest ostateczna. W większości przypadków wynika z jakości zdjęć i druga próba wystarczy. Masz trzy automatyczne próby; po ich wyczerpaniu sprawa trafia do przeglądu przez człowieka, a nie jest blokowana.

Odmowa wydana po przeglądzie przez człowieka jest zgłaszana z podaniem przyczyny, z wyjątkiem przypadków, gdy prawo zabrania nam jej ujawnienia. Możesz poprosić o ponowne rozpatrzenie, dostarczając nowe materiały: ponowne rozpatrzenie prowadzi osoba inna niż ta, która podjęła decyzję.

Obrazy dokumentów i nagranie weryfikacji żywotności są szyfrowane w spoczynku, oddzielone od danych konta i dostępne wyłącznie dla personelu ds. zgodności. Każdy dostęp do pliku weryfikacyjnego jest rejestrowany z tożsamością agenta i znacznikiem czasu.

Okres przechowywania wynosi pięć lat od zakończenia relacji biznesowej: jest on narzucony przez przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i nie może zostać skrócony na Twoją prośbę. Po upływie terminu usunięcie jest automatyczne. Szczegóły znajdują się w polityce prywatności.