Uyum

Neyi, ne zaman ve neden kontrol ediyoruz

Dijital bir varlığı yasal ödeme aracına dönüştürmek denetimli bir işlemdir. "Uyumlu" olduğunu hiçbir şey göstermeden duyurmak yerine, bu sayfa uyguladığımız kontrolleri, bunların çalışma sırasını ve sizin için neyi değiştirdiğini açıklar.

5
doğrulama seviyeleri: 28
açık ülkeler: 9
hizmet reddedilen ülkeler

Doğrulama seviyeleri

Seviye, kayan ${TIER_WINDOW_DAYS} günlük pencere üzerinden kümülatif dönüştürülen tutara bağlıdır. Ne kadar süredir müşteri olduğunuza, kullanılan kanala veya ülkeye bağlı değildir.

Seviye	Kümülatif tavan	Gerekenler	Karar
0 — Yalnızca fiyat teklifi	No deposit possible	Kişisel veri yok: fiyat teklifi herkese açıktır ve hesap oluşturmaz.	Immediate
1 — Hafif doğrulama	€1,000	E-posta adresi tek kullanımlık bağlantıyla doğrulanmıştır. Telefon numarası tek seferlik kodla doğrulanmıştır. Beyan edilen ad, soyad, doğum tarihi ve ikamet ülkesi. Beyan edilen adın yaptırım ve politik olarak maruz kalan kişi listelerine karşı taranması.	About 2 minutes
2 — Standart doğrulama	€15,000	Geçerli devlet tarafından verilmiş kimlik: pasaport, ulusal kimlik kartı veya oturma izni. Canlılık kontrolü: kameranın önündeki kişinin belgedeki kişi olduğunu kanıtlayan kısa bir video kaydı. Otomatik belge orijinallik kontrolü (güvenlik özellikleri, makine tarafından okunabilir bölge, alan tutarlılığı). Ödeme lehtarı adı, doğrulanmış adla eşleşmelidir.	About 12 minutes
3 — Gelişmiş doğrulama	€100,000	Üç aydan daha eski olmayan adres kanıtı: fatura, vergi bildirimi veya banka hesap özeti. Destekleyici kanıtlarla fon kaynağı beyanı: maaş bordrosu, satış sözleşmesi, borsa hesap özeti, edinim geçmişi. Para yatırma adresi analitiği: riskli hizmetlere, karıştırıcılara, yaptırım uygulanan kuruluşlara maruz kalma. Bu kademedeki ilk ödemeden önce bir uyum analisti dosyayı onaylar.	1 business day
4 — Derinlemesine inceleme	Case by case	Uyum görüşmesi ve ayrıntılı servet kaynağı anketi. Tüzel kişilik için: ana sözleşme, sicil kaydı, sahiplik zinciri ve nihai gerçek faydalanıcılar. Tavan ve koşullar duruma göre belirlenir, periyodik olarak gözden geçirilir.	Human review, no automation

Tavanlar euro cinsinden ifade edilir ve diğer para birimleri için günlük kurdan dönüştürülür. Bir tutarı birden fazla emre bölmek ulaşılan seviyeyi değiştirmez: kümülatif toplam, işlem başına değil, dönem üzerinden hesaplanır.

Ne istiyoruz ve kesin nedeni

İstenen her belge belirli bir amaca hizmet eder. Hiçbiri "her ihtimale karşı" toplanmaz: bu sizin için bir risk ve bizim için bir sorumluluk olurdu.

Ad, doğum tarihi, uyruk: Kimliğinizi yaptırım ve politik olarak maruz kalan kişi listeleriyle karşılaştırmak için. Doğum tarihi olmadan bir adaş temizlenemez ve engel daha uzun sürer.
Resmi kimlik belgesi: Kişinin var olduğunu ve beyan edilen bilgilerin otantik bir belgeyle eşleştiğini tespit etmek için. Otomatik okuma, güvenlik özelliklerini ve makine tarafından okunabilir bölgeyi kontrol eder.
Canlılık kontrolü: Kameranın önündeki kişinin belgedeki kişi olduğunu, bir fotoğraf tutan biri olmadığını doğrulamak için. Çalıntı bir belgenin kullanılmasını durduran şey budur.
Adres kanıtı: Hizmet kullanılabilirliğini, sunulan kanalları ve geçerli rejimi belirleyen ikamet ülkesini tespit etmek için. IP tabanlı konum yeterli değildir ve genellikle yanlıştır.
Fon kaynağı: Dönüştürülen tutarlar ile beyan ettikleriniz arasındaki tutarlılığı kontrol etmek için. Üçüncü seviyenin üzerinde veya zincir analizi maruziyet tespit ederse daha erken istenir.
Ödeme alıcısı adı: Doğrulanmış kimliğinizle eşleşmelidir. Bu bir tercih değildir: üçüncü bir tarafa ödeme yapmak, hiç doğrulanmamış biri için transfer yürütmek anlamına gelir.

Kontrollerin sırası

Kontrollerin tümü aynı anda çalışmaz. Bu sıra, bir emrin neden kabul edilip daha sonra askıya alınabileceğini açıklar.

01
Hesap oluşturulurken
E-posta adresi ve telefon numarasının doğrulanması, beyan edilen adın yaptırım ve politik olarak maruz kalan kişi listelerine karşı taranması, bağlantı ülkesinin kontrolü.
02
Emir oluşturulurken
Kayan kümülatif toplama karşı ulaşılan seviyenin kontrolü, kanal tavanı kontrolü, alıcı bilgisi formatlarının doğrulanması, başka bir ülke kontrolü.
03
Para yatırma işleminin alınması üzerine
Kaynak adresin ve gelen işlemin maruziyet analizi. Sıradan bir emrin incelemeye dönüşebileceği yer burasıdır: risk fonlardan gelir, sizden değil.
04
Ödeme çıkmadan önce
Güncel yaptırım taraması, doğrulanmış adın hedef hesap sahibiyle eşleştiğinin doğrulanması, geçerli olduğu durumlarda Travel Rule kontrolleri.
05
İşlemden sonra sürekli olarak
Yapılandırma, hızlanma ve yoğunlaşma kalıplarının izlenmesi. Yaptırım listeleri düzenli olarak güncellendiğinden, yeniden tarama sonradan da yapılabilir.

Travel Rule

Gönderen ve alıcı bilgilerinin her dijital varlık transferiyle birlikte iletilmesi yükümlülüğü.

Fon transferlerine ve belirli kripto varlıklara eşlik eden bilgilere ilişkin Avrupa düzenlemesi, gönderen ve alıcı verilerinin sağlayıcılar arasında transferle birlikte hareket etmesini gerektirir. Banka havalelerinden farklı olarak, yükümlülüğün ortadan kalktığı bir eşik yoktur.

Somut olarak: para yatırmanız bir platformdan geliyorsa, o platform adınızı transferle birlikte iletmelidir. Bilgi gelmezse, devam etmeden önce onu elde etmemiz gerekir — bu, sizin hatanız olmadan bir emri geciktirebilir.

Para yatırma işlemi kendinizin sahip olduğu bir cüzdandan geliyorsa, belirli bir tutarın üzerinde cüzdanın size ait olduğunu doğrulamamız gerekir. Doğrulama, bir onur beyanıyla değil, bir mesajın kriptografik imzasıyla yapılır: daha hızlıdır ve bize gerekenden fazlasını söylemez.

İletilen bilgiler, metnin gerektirdiğiyle sınırlıdır. Ticari bir amaca hizmet etmez ve transferde yer alan sağlayıcı dışında hiçbir üçüncü tarafla paylaşılmaz.

Ülkeye göre hizmet reddi

Coğrafi bir ret ticari bir tercih değildir: bir yaptırım rejiminin veya bir risk bulgusunun uygulanmasıdır.

Kontrol, herhangi bir sayfa oluşturulmadan önce çalışır. Reddedilen bir ülkeden yapılan bağlantı, bir bulunamadı sayfası yerine HTTP 451 yanıtı — yasal nedenlerle kullanılamıyor — ve kesin nedeni alır. Kontrol, emir oluşturulurken ve ödemeden önce sunucu tarafında tekrar çalışır: IP adresi tek başına asla yetkili değildir.

Ülke kodu	Kesin neden
IR	Uluslararası yaptırımlar.
KP	Uluslararası yaptırımlar.
SY	Uluslararası yaptırımlar.
CU	Uluslararası yaptırımlar.
RU	Dijital varlık hizmetlerine yönelik kısıtlayıcı önlemler.
BY	Dijital varlık hizmetlerine yönelik kısıtlayıcı önlemler.
AF	Kabul edilemez kara para aklama riski.
MM	Kabul edilemez kara para aklama riski.
CN	Dijital varlık borsa hizmetleri orada yasaktır.

Açık, açılışta olan ve reddedilen ülkelerin tam listesini görün

Uyumluluğun bize yasakladıkları

Dürüst bir uyumluluk sayfası, size neyin reddedileceğini ve neyi açıklamamıza izin verilmediğini de söyler.

Üçüncü bir tarafa ödeme: Alıcı, doğrulanmış müşteri olmalıdır. Bir aile üyesi veya sizin sahibi olmadığınız ortak hesap dahil hiçbir istisna yoktur.
Bazı blokajları açıklamak: Bir blokajın şüpheli işlem bildiriminden kaynaklandığı durumlarda, yasa bunu size söylememizi yasaklar. O zaman bir kontrolün sürdüğünü söyleriz, daha fazlasını değil. Bu kötü niyet değildir.
Dondurulmuş fonları iade etmek: Doğrulanmış bir yaptırım listesi eşleşmesi işlemi dondurur. Yetkili makamın izni olmadan fonları iade edemeyiz.
Yaptırım uygulanan bir ülkeye hizmet vermek: Tutar, ilişkinin süresi veya dosyanın kalitesi ne olursa olsun hiçbir istisna mümkün değildir.
Birlik içinde gelişmiş anonimlik varlıklarını ele almak: Avrupa çerçevesi, sağlayıcıların bunları 1 Temmuz 2027'den itibaren geri çekmesini gerektirir. Bunları Birlik içinde dönüşüm için sunmuyoruz ve sessizce bırakmak yerine bunu açıkça belirtiyoruz.

Yöneten belgeler

Bu sayfa uygulamayı açıklar. Aşağıdaki belgeler, sürümlendirilmiş ve tarihlendirilmiş referans metinlerdir.

Sıkça sorulan uyumluluk soruları

Kendi kriptomu satmak için neden kimlik belgesi sağlamak zorundayım?

Çünkü işlem satışla bitmez: bankacılık sistemine bir transferle sona erer. Yasal ödemeye bu geçiş, durum tespiti yükümlülüklerini tetikler. İlk kademe doğrulamanın altında hafif kalır; üstünde tam hale gelir.

Para eşimin hesabına ödenebilir mi?

Hayır. Ödeme alıcısı, doğrulanmış kimlikle eşleşmelidir. Üçüncü bir tarafa ödeme yapmak, hiç doğrulanmamış biri için bir transfer gerçekleştirmek anlamına gelir ve bu tam olarak kuralların önlemeyi amaçladığı şeydir.

Siparişim bloke edildi ve kimse bana nedenini söylemiyor. Bu normal mi?

Bu normal değil, ancak bazen kaçınılmazdır. Bir blokajın durum tespiti yükümlülüğünden kaynaklandığı durumlarda, yasa nedenini detaylandırmamızı yasaklar. Diğer her durumda neden size söylenir ve insan incelemesi isteyebilirsiniz.

Adım yaptırım uygulanan bir kişininkine benziyorsa ne olur?

Sipariş askıya alınır ve bir analist ayırt edici unsurları karşılaştırır: doğum tarihi, uyruk, yer. Temizlenmiş bir eşleşme işlemi serbest bırakır ve kaydedilir, böylece aynı yanlış pozitif her siparişte tekrarlanmaz.

Bir otorite tarafından yetkilendirildiniz mi veya kayıtlı mısınız?

Hayır ve bunu hiçbir yerde iddia etmiyoruz. Bu sitede hiçbir düzenleyici logo, lisans numarası veya "düzenlenmiş" iddiası görünmez. Bir kayıt alındığı gün, otorite, numara ve kamu sicili doğrulama bağlantısıyla birlikte yasal bildirimde görünecektir.

Kimlik belgemi sonsuza kadar saklıyor musunuz?

Hayır. Saklama süresi, kara para aklamayı önleme kurallarının gerektirdiği şekilde iş ilişkisinin sona ermesinden itibaren beş yıldır ve ardından silme otomatiktir. Bunu sizin talebiniz üzerine kısaltamayız veya kendi inisiyatifimizle uzatamayız.