Kimlik doğrulama politikası

Dijital bir varlığı yasal ödeme aracına dönüştürmek, paranın zincirden çıkıp bankacılık sistemine girdiği andır. Kara para aklamayı önleme kurallarının tam olarak izlediği işlem budur ve ciddi bir hizmetin bunu atlayamamasının nedeni de budur.

Doğrulama, birbirinden ayrı tutulmaya değer üç farklı amacı izler: iddia ettiğiniz kişi olduğunuzu tespit etmek, kısıtlayıcı bir tedbire tabi olmadığınızı kontrol etmek ve dönüştürülen fonların bize bildirdiklerinize göre makul bir kaynağa sahip olduğundan emin olmak.

Bu kontroller sizi yavaşlatır. Bunun aksini iddia etmeyeceğiz ve bunları sunulan bir hizmet gibi göstermeyeceğiz. Yapabileceğimiz şey, bunları orantılı, öngörülebilir ve anlaşılır kılmaktır: eşikler kamuya açıktır, herkes için aynıdır ve ne isteneceğini önceden bilirsiniz.

Gerekli kademe, tek bir işleme değil, kayan ${TIER_WINDOW_DAYS} günlük pencere üzerinden dönüştürülen kümülatif tutara bağlıdır. Bu nedenle, bir tutarı birkaç emre bölmek ulaşılan kademeyi değiştirmez ve bir eşiğin hemen altındaki bir dizi emir, izleme kurallarımızın tespit ettiği bir sinyaldir.

Compute a net amount, compare rails, read the limits. No deposit can be received at this tier.

• No personal data: quoting is public and creates no account.

A first order to a beneficiary in your own name, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Email address confirmed by single-use link.
• Phone number confirmed by one-time code.
• Declared first name, last name, date of birth and country of residence.
• Screening of the declared name against sanctions and politically exposed person lists.

All rails open in your country, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Valid government-issued ID: passport, national identity card or residence permit.
• Liveness check: a short video capture proving the person in front of the lens is the one on the document.
• Automated document authenticity check (security features, machine-readable zone, field consistency).
• The payout beneficiary name must match the verified name.

High amounts and deposits coming from a documented third-party counterparty.

• Proof of address less than three months old: utility bill, tax notice or bank statement.
• Source-of-funds declaration with supporting evidence: payslips, sale agreement, exchange statement, acquisition history.
• Deposit address analytics: exposure to risky services, mixers, sanctioned entities.
• A compliance analyst signs off the file before the first payout at this tier.

A negotiated, contracted ceiling, with a named compliance point of contact.

• Compliance interview and detailed source-of-wealth questionnaire.
• For a legal entity: articles, registry extract, ownership chain and ultimate beneficial owners.
• Ceiling and conditions set case by case, reviewed periodically.

Kimlik belgeleri

• Geçerli pasaport: her yerde kabul edilir ve otomatik okuması en güvenilir olan belgedir.
• Ulusal kimlik kartı: kabul edilir, her iki yüzü de gereklidir.
• Oturma izni: fotoğraf ve makine tarafından okunabilir bölge taşıdığı durumlarda kabul edilir.
• Sürücü belgesi: yalnızca resmi kimlik belgesi olarak hizmet verdiği ülkelerde kabul edilir.

Adres kanıtı

• Üç aydan eski olmayan enerji, su veya sabit hat faturası.
• Cari veya önceki yıla ait vergi bildirimi veya vergi sertifikası.
• Ad ve adresi gösteren üç aydan eski olmayan banka hesap özeti. Tutarlar karartılabilir.
• Geçerli konut sigortası poliçesi.

Bir şirket, bir birey gibi doğrulanamaz. Dosya, üç aydan eski olmayan bir ticaret sicili özeti, güncel esas sözleşme, %25'ten fazla sahip olan nihai sahiplere kadar uzanan mülkiyet zinciri ve yasal temsilcinin ve tespit edilen her nihai sahibin kimlik doğrulamasını içerir.

Hedef banka hesabı şirket adına olmalıdır. Mülkiyet yapısı ne olursa olsun, bir yöneticinin kişisel hesabına yapılan ödeme reddedilir.

Başarısız bir doğrulama nihai değildir. Çoğu durumda, görüntü kalitesine bağlıdır ve ikinci bir deneme yeterlidir. Üç otomatik deneme hakkınız vardır; bunun ötesinde dosya engellenmek yerine insan incelemesine taşınır.

İnsan incelemesinden sonra verilen bir ret, yasanın bunu açıklamamızı yasakladığı durumlar dışında, nedeniyle birlikte bildirilir. Yeni materyal sağlayarak yeniden inceleme talep edebilirsiniz: yeniden inceleme, kararı veren kişiden başka birine gider.

Belge görüntüleri ve canlılık yakalama, bekleyen durumda şifrelenir, hesap verilerinden ayrılır ve yalnızca uyum personeli tarafından erişilebilir. Bir doğrulama dosyasına her erişim, aracının kimliği ve bir zaman damgası ile günlüğe kaydedilir.

Saklama süresi, iş ilişkisinin sona ermesinden itibaren beş yıldır: bu, kara para aklamayı önleme kuralları tarafından zorunlu kılınır ve talebiniz üzerine kısaltılamaz. Süre sonunda silme otomatiktir. Ayrıntı, gizlilik politikasında yer alır.