Limitler
Her işlemde aynı anda iki tavan geçerlidir: ödeme yönteminin kendi tavası (ağ tarafından belirlenir) ve doğrulama seviyenize bağlı olan tavan. Hangisi düşükse o kazanır. Bu sayfa her ikisini de yayınlar.
Kural tek satırda
Geçerli tavan = ağ tavanı ile seviye tavanından düşük olanı. Yüksek bir ağ tavanı, eşleşen seviye olmadan işe yaramaz; tersi de geçerlidir.
Tam bir tutarı kontrol edinNe aynı kökene ne de aynı mantığa sahiptirler. Biri ödeme ağından gelir ve pazarlık konusu değildir; diğeri kara para aklamayı önleme kurallarından gelir ve sağladıklarınıza bağlıdır.
Bugün rezervasyon yapılabilen ödeme yöntemleri, her biri kendi limitleriyle.
Hiç doğrulama yapılmamasından, fon kaynağının incelendiği gelişmiş incelemeye kadar.
Hafta sonları ve resmi tatillerde de işlem yapan ağlar.
Banka çalışma saatlerine ve dolayısıyla günlük kesim saatine bağlı ağlar.
Ağ tavanı
Bu tavan, bizim tarafımızdan değil, ödeme ağı tarafından belirlenir. PIX, M-Pesa ve anlık transferlerin her birinin, operatörleri veya ulusal düzenleyicileri tarafından tanımlanmış işlem başına bir tavanı vardır. Bunu olduğu gibi yansıtıyoruz: bir işlemi yapay olarak bölerek bu tavanı aşmak, yapılandırma (structuring) olarak kabul edilir ve düzenleme bunu bir hile değil, bir kırmızı bayrak olarak görür.
Seviye tavanı
Bu, hesabınızda ulaşılan doğrulama seviyesine bağlıdır. Takvim yıllarına göre değil, kayan pencereler (30 gün ve 12 ay) üzerinden birikir: 1 Ocak'ı geçmek hiçbir şeyi sıfırlamaz. Bir üst seviyeye geçmek ücretsizdir ve hesabınızdan yapılır.
Tutarlar, ağın mutabakat para birimi cinsinden, işlem başınadır. Minimum, ticari bir kısıtlama değildir: altında, ağ maliyeti ve sabit ücretler tutarın makul olmayan bir payını tüketir.
| Ödeme yöntemi | Para birimi | Minimum | İşlem başına tavan | İşlem penceresi | Yerel kesim saati | Tipik süre |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Virement SEPA Instantane | EUR | €20,00 | €100.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | under 5 minutes |
| Virement SEPA | EUR | €20,00 | €500.000 | İş günleri | 15:00 | about 4 hours |
| Faster Payments | GBP | £20,00 | £1.000.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | under 5 minutes |
| ACH | USD | $25,00 | $25.000 | İş günleri | 17:00 | 1 business day(s) |
| Domestic Wire | USD | $1.000,00 | $1.000.000 | İş günleri | 15:00 | about 3 hours |
| Interac e-Transfer | CAD | CA$20,00 | CA$10.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | about 5 minutes |
| PayPal | EUR | €20,00 | €5.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | about 10 minutes |
| Wise | EUR | €20,00 | €100.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | about 30 minutes |
| Revolut | EUR | €20,00 | €100.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | under 5 minutes |
| PIX | BRL | R$10,00 | R$50.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | under 5 minutes |
| SPEI | MXN | MX$50,00 | MX$100.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | under 5 minutes |
| Nequi | COP | COP 20.000,00 | COP 20.000.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | about 5 minutes |
| Transferencia CBU / CVU | ARS | ARS 5.000,00 | ARS 5.000.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | about 5 minutes |
| M-Pesa | KES | KES 100,00 | KES 150.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | under 5 minutes |
| Virement bancaire NIP | NGN | NGN 5.000,00 | NGN 5.000.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | under 5 minutes |
| MTN Mobile Money | GHS | GHS 10,00 | GHS 50.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | under 5 minutes |
| Wave | XOF | F CFA 100.000 | F CFA 200.000.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | under 5 minutes |
| Orange Money | XOF | F CFA 100.000 | F CFA 100.000.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | about 5 minutes |
| GCash | PHP | PHP 100,00 | PHP 50.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | under 5 minutes |
| Virement FAST | TRY | ₺200,00 | ₺1.000.000 | 7/24, hafta sonları dahil | — | about 5 minutes |
| Virement bancaire AED | AED | AED 100,00 | AED 1.000.000 | İş günleri | 14:00 | about 4 hours |
| Virement international SWIFT | USD | $500,00 | $1.000.000 | İş günleri | 13:00 | 2 business day(s) |
Kesim saati, o yerel saatten sonra onaylanan bir emrin bir sonraki iş gününde gönderileceği anlamına gelir. Bu, belirtilen sürenin gerçekte yaşanan süreden farklı olmasının ana nedenidir ve onaylamadan önce gösterilir.
Dijital bir varlığı yasal ödeme aracına dönüştürmek, kara para aklamayı önleme düzenlemelerine tabidir: lehtarın kimliğini tespit etmek zorunludur. Değişen şey, söz konusu tutarlara göre kontrolün ne kadar derin olduğudur.
| Seviye | İşlem başına | Kayan 30 gün | Kayan 12 ay | Etkin tavan | İşlem süresi |
|---|---|---|---|---|---|
| Kimlik belgesi yok | €12.000 | €12.000 | €12.000 | €12.000 | Anında |
| Hafif doğrulama | €1.000 | €1.000 | €3.000 | €1.000 | Otomatik, birkaç dakika |
| Standart doğrulama | €15.000 | €15.000 | €50.000 | €15.000 | Otomatik, bir belge okunamazsa insan incelemesi |
| Gelişmiş doğrulama | Sabit tavan yok | Sabit tavan yok | Sabit tavan yok | €100.000 | 1 ila 3 iş günü, her zaman insan incelemesiyle |
Kayan 30 günlük dönemde 12.000 EUR'ya kadar, kimlik belgesi istenmez. Adınızı, adresinizi ve bir telefon numaranızı verirsiniz: transferi gerçekleştirmek ve ona eşlik etmek için gereken bilgiler. Bu eşiğin üzerinde, herhangi bir ödemeden önce doğrulama zorunlu hale gelir.
Tek seferlik elden çıkarma için tasarlanmıştır. Ödeme alıcısı, kimlikle aynı adı taşımalıdır: bu, banka reddinin en büyük nedenidir ve pazarlık konusu değildir.
Düzenli satıcı için varsayılan kademe. İşlem başına tavanı hafif kademe sınırını aşanlar da dahil olmak üzere tüm açık kanalları açar.
Sabit bir tavan yok: limit, kanalın kendi tavanı ve fon kaynağı incelemesinin desteklediği her şey haline gelir. Bunun ötesinde, işlemi böleriz veya tezgah üstü bir masaya yönlendiririz.
Tutarlar euro cinsindendir. Başka bir para biriminde mutabakat sağlayan bir ağ için dönüşüm, emir günündeki orta kur üzerinden yapılır. "Etkin tavan" sütunu, ${rail} referans ağ olarak alındığında düşük olanın geçerli olduğu kuralını uygular.
Doğrulama nasıl çalışırAğdan bağımsız olarak, her varlık bir minimum depozito taşır. Bunda keyfi bir şey yoktur: bu eşiğin altında, zincir üstü çekim maliyeti tutarın o kadar büyük bir kısmını tüketir ki işlem sizin için anlamını yitirir.
| Varlık | Minimum yatırma | Varsayılan ağ | Kur kilidi | Tür |
|---|---|---|---|---|
| Bitcoin BTC | 0,0005 BTC | Bitcoin | 15 min | Değişken |
| Ethereum ETH | 0,005 ETH | Ethereum (ERC-20) | 15 min | Değişken |
| Tether USDT | 20 USDT | Tron (TRC-20) | 30 min | Stabilcoin |
| USD Coin USDC | 20 USDC | Ethereum (ERC-20) | 30 min | Stabilcoin |
| Litecoin LTC | 0,2 LTC | Litecoin | 15 min | Değişken |
| Solana SOL | 0,1 SOL | Solana (SPL) | 15 min | Değişken |
| Tron TRX | 100 TRX | Tron (TRC-20) | 15 min | Değişken |
| XRP XRP | 20 XRP | XRP Ledger | 15 min | Değişken |
| BNB BNB | 0,03 BNB | BNB Smart Chain (BEP-20) | 15 min | Değişken |
| Dogecoin DOGE | 100 DOGE | Dogecoin | 15 min | Değişken |
| Cardano ADA | 40 ADA | BNB Smart Chain (BEP-20) | 15 min | Değişken |
| Avalanche AVAX | 0,5 AVAX | Avalanche C-Chain | 15 min | Değişken |
| Stellar XLM | 100 XLM | Stellar | 15 min | Değişken |
| Toncoin TON | 5 TON | TON | 15 min | Değişken |
| Bitcoin Cash BCH | 0,05 BCH | Bitcoin Cash | 15 min | Değişken |
| Dai DAI | 20 DAI | Ethereum (ERC-20) | 30 min | Stabilcoin |
| Polygon POL | 20 POL | Polygon PoS | 15 min | Değişken |
| Chainlink LINK | 1 LINK | Ethereum (ERC-20) | 15 min | Değişken |
Neden varlık başına minimum, tek bir eşik değil
Çünkü çekim maliyeti varlık cinsinden, euro cinsinden değil. BTC çekmek bir BTC'nin kesri kadardır; XLM çekmek bir XLM'nin kesri kadardır, değer olarak kıyaslanamayacak kadar küçüktür. Tek bir euro eşiği bazıları için çok yüksek, bazıları için çok düşük olurdu.
Kilit penceresi herkes için aynı değil
Bir stabilcoin neredeyse hiç hareket etmez: kilit penceresi iki kat daha uzundur. Değişken bir varlıkta kur daha kısa süre dondurulur, çünkü bu pencere sırasında piyasa riskini biz taşırız. Yatırma işlemi süre dolduktan sonra gerçekleşirse yeniden fiyat verir ve onayınızı bekleriz.
Bu durumların hiçbiri fonların kaybolmasına neden olmaz. Yalnızca izlenen yolu değiştirirler ve her biri genel bir hata mesajı yerine özel bir ekranla ele alınır.
Hayır ve bu ticari toleransla ilgili değil. Bir düzenleyici eşiğin altında kalmak için bir işlemi kasten bölmeye yapılandırma denir ve kara para aklamayı önleme sistemlerinin tam olarak tespit etmek için tasarlandığı davranış budur. Toplamlar kayan pencereler üzerinden hesaplanır, bu da manevrayı zaten anlamsız kılar.
Dolaylı olarak evet: bulunduğunuz yerde mevcut olan kanala bağlıdırlar ve her kanal, ulusal operatörü tarafından belirlenen kendi limitlerini taşır. Doğrulama seviyeleri ise her yerde aynıdır, euro cinsinden ifade edilir ve günün kuru üzerinden çevrilir.
Ödenen tutara — net, ücretler sonrası. Kanalda fiilen seyahat eden tutar budur ve kanal operatörünün sınırladığı da budur. Hesaplayıcı, herhangi bir şeyi onaylamadan önce bu neti gösterir.
Hafif ve standart doğrulama otomatiktir ve genellikle dakikalar içinde tamamlanır. Gelişmiş doğrulama, insan incelemesi ve fon kaynağı analizi içerir: bir ila üç iş günü bekleyin. Bu seviyelerin hiçbiri için ücret alınmaz.
Bir seviye sebepsiz yere asla kaldırılmaz. Bir belgenin süresi dolarsa, bir uyum kontrolü güncelleme gerektirirse veya sağlanan bilgiler eşleşmezse askıya alınabilir. Her durumda neden bildirilir ve devam eden işlemler tamamlanır.
Sayı sınırı yok. Tek sınırlar tutarlardır: işlem başına, kayan 30 gün ve kayan 12 ay üzerinden. Ancak olağandışı bir sıklık, bir uyum incelemesini tetikleyebilir; bu, sistemin normal çalışmasıdır, bir ceza değildir.