Kimlik doğrulama
Sizden ne istenecek ve ne zaman
Doğrulama, bir dönüşüm hizmetinin en sıkıcı adımıdır. Kaldırılamaz, ancak öngörülebilir hale getirilebilir: ne isteneceğini, ne zaman, ne kadar süreceğini ve bir dosyanın hangi nedenle reddedildiğini bilmek, kötü sürprizlerin çoğunu önler.
Doğrulamanın tetiklendiği durumlar
Tetikleyici, kayan ${TIER_WINDOW_DAYS} günlük pencere üzerinden dönüştürülen kümülatif tutardır. Asla 'boşuna' doğrulanmazsınız: bir eşiğin altında kaldığınız sürece, sonraki kademe açılmaz.
| Kademe | Kümülatif tavan | Kademenin açtığı şey | Genel süre |
|---|---|---|---|
| 0 — Yalnızca fiyat teklifi | No deposit possible | Net tutarı hesaplayın, kanalları karşılaştırın, limitleri okuyun. Bu kademede hiçbir para yatırma işlemi alınamaz. | Immediate |
| 1 — Hafif doğrulama | €1,000 | Kendi adınıza bir lehtara yapılan ilk ödeme, kademenin 30 günlük hareketli kümülatif tavanına kadar. | About 2 minutes |
| 2 — Standart doğrulama | €15,000 | Ülkenizdeki tüm kanallar, kademenin 30 günlük hareketli kümülatif tavanına kadar açıktır. | About 12 minutes |
| 3 — Gelişmiş doğrulama | €100,000 | Yüksek tutarlar ve belgelenmiş bir üçüncü taraf karşı taraftan gelen para yatırma işlemleri. | 1 business day |
| 4 — Derinlemesine inceleme | Case by case | Müzakere edilmiş, sözleşmeye bağlanmış bir tavan ve belirlenmiş bir uyum iletişim noktası. | Human review, no automation |
Kümülatif toplam, sipariş başına değil, kayan pencere üzerinden hesaplanır. 900 EUR'luk bir siparişi takip eden gün 300 EUR'luk bir sipariş, sonraki kademeyi tetikler: önemli olan toplamdır.
Doğrulama politikası: kabul edilen belgeler, reddedilmeler, yeniden incelemeElinizin altında bulunması gerekenler
Beş dakikalık hazırlık, dosyanızla ilgisi olmayan en sık reddedilme nedenini önler: görüntü kalitesi.
- Orijinal belge
- Fiziksel belge, fotokopi veya dijital bir sürümün ekran görüntüsü değil. Otomatik kontrolün beklediği güvenlik özellikleri ve yansımalar bir kopyada bulunmaz.
- Bilgisayar yerine telefon
- Yeni bir telefon kamerası, dizüstü bilgisayarınkinden çok daha okunaklı bir görüntü üretir. Bilgisayarda başlayıp telefonda devam edebilirsiniz: akış, baştan başlamadan diğerine geçer.
- Dolaylı ışık
- Doğrudan önden ışık, makine tarafından okunabilen bölgede parlamaya neden olur ve bu bölge okunamaz hale gelir. Yan gün ışığı, flaşsız, en iyi sonucu verir.
- Tam alıcı adı
- Hedef hesap adı, kimlik belgesiyle eşleşmelidir. Başlamadan önce kontrol edin: uyumsuzluk, ödemeyi sonradan bloke eder ve bu çok daha acı vericidir.
- Üçüncü kademenin üzerinde, güncel bir adres kanıtı
- Üç aydan daha eski olmayan fatura, vergi bildirimi veya banka hesap özeti; mümkünse orijinal formatında. Tutarlar karartılabilir; adres ve ad okunaklı kalmalıdır.
Süreç, ekran ekran
Altı adım. Hiçbiri sizden bir belgeyi e-postayla göndermenizi istemez: her şey akışın şifreli kanalından geçer.
- 01
Beyan
Adlar, doğum tarihi, uyruk ve ikamet ülkesi. Bu bilgiler, belge daha yakalanmadan yaptırım listelerine karşı taranır: bu aşamada bloke edilen bir dosya, belgenizi boşuna fotoğraflamanızı önler.
- 02
Belge seçimi
İkamet ülkenize bağlı olarak pasaport, ulusal kimlik kartı veya oturma izni. Akış, her tür için kaç yüzün yakalanacağını ve neyin görünür kalması gerektiğini belirtir.
- 03
Belge yakalama
Kadraj yönlendirilir ve bulanık, kırpılmış veya çok karanlık bir yakalama anında reddedilir. Bu anında ret iyi bir haberdir: saatlerce ret beklemektense fotoğrafı yeniden çekmek daha iyidir.
- 04
Canlılık kontrolü
Kısa bir video dizisi, birkaç saniye, merceğin önündeki kişinin belgedeki kişi olduğunu doğrulamak için. Karmaşık bir jest gerekmez ve dizi kontrolün ötesinde saklanmaz.
- 05
Karar
Dosyaların büyük çoğunluğu dakikalar içinde otomatik olarak sonuçlandırılır. İnsan incelemesi gerektiren bir dosya, sessiz bir belirsizliğe bırakılmak yerine, beklenen süre ile birlikte bu şekilde işaretlenir.
- 06
Kademe açıldı
Eşleşen tavan anında yürürlüğe girer. Zaten oluşturulmuş bir siparişi yeniden başlatmanız gerekmez: kaldığı yerden devam eder.
Bir dosyanın neden reddedildiği
Gerçek nedenler, azalan sıklık sırasına göre. Hiçbiri kesin değildir.
| Neden | Ne yapmalı |
|---|---|
| Bulanık, kırpılmış veya çok karanlık fotoğraf | Telefonla, yan ışıkta, belge düz bir yüzeyde olacak şekilde yeniden çekin. |
| Makine tarafından okunabilen bölgede parlama | Işık kaynağını uzaklaştırın, belgeyi hafifçe eğin, flaş kullanmayın. |
| Süresi dolmuş belge | Geçerli bir belge kullanın. Birkaç gün aşılmış bir tarih, otomatik kontrolün başarısız olması için yeterlidir. |
| Dijital bir belgenin ekran görüntüsü | Fiziksel belgeyi fotoğraflayın. Ekran görüntüsü doğrulanabilir bir güvenlik özelliği taşımaz. |
| Adın, alıcı hesabındaki addan farklı | Alıcı bilgilerini düzeltin veya isim değişikliğini doğrulayan medeni durum kaydını sağlayın. |
| Canlılık kontrolü başarısız oldu | Güneş gözlüğü, şapka veya maskeyi çıkarın, yumuşak bir ışık kaynağına dönün, arkadan ışık gelmesini önleyin. |
| Listelenen bir kişiyle adaşlık | Sizin tarafınızdan yapılacak bir şey yok: bir analist, şüpheyi gidermek için doğum tarihini ve uyruğu karşılaştırır. Ne kadar süreceği size bildirilir. |
Doğrulama sonrasında
Ne değişir ve daha sonra sizden ne istenebilir.
- Kademe kazanılmış olarak kalır
- Her emirde yeniden başlamazsınız. Doğrulama işleme değil, ilişkiye uygulanır.
- Süresi dolmuş bir belge doğrulamayı yeniden başlatır
- Doğrulanan belgenin süresi dolduğunda, eski ve aktif bir hesapta bile güncelleme istenir. Bu bir yenileme yükümlülüğüdür, size yönelik bir itiraz değildir.
- Koşullarda bir değişiklik
- İkamet ülkesi, isim veya alıcı hesabı değişikliği: yalnızca değişen unsura sınırlı olarak ek bir doğrulama istenebilir.
- Atipik bir işlem
- Geçmişinizle ilgisiz bir tutar veya işaretlenmiş bir yatırma adresi, ulaşılmış bir kademede bile fon kaynağı talebini tetikleyebilir.
- Bir ret nihai değildir
- Yeni maddi kanıt sağlayarak yeniden inceleme talep edebilirsiniz. Yeniden inceleme, kararı veren kişiden başka birine gider.
Belgelerinize ne olur
Daha sık sorulması gereken soru: görüntüler nereye gider, kim görür ve ne kadar süreyle.
Belge görüntüleri ve canlılık yakalaması, bekleyen durumda şifrelenir ve hesap verilerinden ayrı olarak saklanır. Yalnızca uyum personeli erişebilir ve her erişim, aracının kimliği ve zaman damgasıyla kaydedilir.
Saklama süresi, iş ilişkisinin sona ermesinden itibaren beş yıldır. Bu süre, kara para aklamayı önleme kuralları tarafından zorunlu kılınmıştır: talebiniz üzerine kısaltamayız veya kendi inisiyatifimizle uzatamayız. Süre sonunda silme otomatiktir.
Doğrulama sağlayıcısı, kontrolü gerçekleştirmek için görüntüleri alır. Belgelenmiş talimatlara göre, uyumlu bir sözleşme çerçevesinde hareket eder ve bunları başka bir amaçla kullanamaz. Sağlayıcının Avrupa Birliği dışında faaliyet göstermesi durumunda, aktarım, gizlilik politikasında açıklanan güvencelerle çerçevelenir.
Açıkça söylemeye değer son bir nokta: kimlik belgenizi asla e-postayla, bize veya başkasına göndermeyin. E-posta uçtan uca şifreli değildir ve iki posta kutusunda kalır. Doğrulama akışı, belge yükleyebileceğiniz tek yerdir.
Sık sorulan doğrulama soruları
Kimliğimi doğrulamadan satabilir miyim?
İlk kademenin altında doğrulama hafif kalır: e-posta adresi, telefon ve beyan edilen kimlik, belge olmadan. Üstünde, resmi bir belge ve canlılık kontrolü zorunlu hale gelir. Hiçbir doğrulama olmadan ödemenin yapıldığı bir kademe yoktur.
Doğrulama ne kadar sürer?
Dosyaların büyük çoğunluğu dakikalar içinde sonuçlanır. İnsan incelemesi gerektiren bir dosya genellikle bir iş günü sürer ve beklemeye bırakılmak yerine beklenen süre size bildirilir.
Kimlik belgemi zaten verdiysem neden adres kanıtı isteniyor?
İki belge farklı şeyleri kanıtlar. Kimlik belgesi kim olduğunuzu söyler; adres kanıtı nerede yaşadığınızı söyler, bu da hizmet kullanılabilirliğini, sunulan kanalları ve geçerli rejimi belirler. Yalnızca üçüncü kademeden itibaren istenir.
Dosyam reddedildi. Ne yapabilirim?
Çoğu durumda bu, yakalama kalitesine bağlıdır ve ikinci bir deneme yeterlidir. Üç otomatik deneme hakkınız vardır; bunun ötesinde dosya engellenmek yerine insan incelemesine gider. İnceleme sonrasında verilen bir ret, yasanın açıklamamızı yasakladığı durumlar dışında, nedeniyle birlikte bildirilir.
Şirketim adına bir hesabı doğrulayabilir miyim?
Evet. Dosya, ticaret sicili özetini, ana sözleşmeyi, gerçek faydalanıcılara kadar uzanan sahiplik zincirini ve yasal temsilcinin doğrulamasını içerir. Alıcı hesabı şirket adına olmalıdır: bir yöneticinin kişisel hesabına ödeme reddedilir.
Yüz tanıma kullanıyor musunuz?
Canlılık kontrolü, aynı kişi olduğunu doğrulamak için yakalamayı belgedeki portreyle karşılaştırır. Bu karşılaştırma yalnızca kimlik doğrulamaya hizmet eder: yüz veritabanında arama yapılmaz, profilleme yapılmaz, başka amaçlarla yeniden kullanılmaz.