身份验证

需要您提供什么，以及何时提供

验证是兑换服务中最繁琐的步骤。它无法取消，但可以变得可预测：了解需要提供什么、何时提供、需要多长时间以及什么会导致文件不合格，可以避免大多数意外情况。

何时触发验证

触发条件是滚动${TIER_WINDOW_DAYS}天窗口内的累计兑换金额。您绝不会“无缘无故”被验证：当您低于阈值时，下一等级不会开启。

等级	累计上限	该等级开启的功能	通常所需时间
0 — 仅报价	No deposit possible	计算净额、比较支付渠道、阅读限额。此层级无法接收存款。	Immediate
1 — 轻量验证	€1,000	首次向以您本人名义的收款人下单，最高不超过该层级30天滚动累计限额。	About 2 minutes
2 — 标准验证	€15,000	您所在国家开放的所有支付渠道，最高不超过该层级30天滚动累计限额。	About 12 minutes
3 — 增强验证	€100,000	高金额和来自有记录第三方对手方的存款。	1 business day
4 — 深度审查	Case by case	经协商并签订合同的限额，并指定合规联系人。	Human review, no automation

累计总额按滚动窗口计算，而非按订单计算。一笔900欧元的订单，次日再有一笔300欧元的订单，就会触发下一等级：总额才是关键。

验证政策：接受的文件、拒绝原因、重新审核

需要准备什么

五分钟的准备可以避免最常见的拒绝原因，这与您的文件无关：拍摄质量。

原始文件: 实体文件，而非复印件或数字版本的截图。自动检查所期望的安全特征和反光在副本上不存在。
使用手机而非电脑: 新款手机摄像头拍摄的图像远比笔记本电脑清晰得多。您可以在电脑上开始，然后在手机上继续：流程会切换而无需重新开始。
间接光线: 正面直射光会在机器可读区域产生眩光，导致无法读取。侧面自然光，不使用闪光灯，效果最佳。
准确的收款人姓名: 目的地账户名称必须与身份证件一致。开始前请检查：不匹配会事后阻止付款，这要麻烦得多。
第三等级以上需要近期地址证明: 三个月内的水电费账单、税务通知或银行对账单，如有可能请提供原始格式。金额可以涂黑，但地址和姓名必须清晰可读。

流程，逐步说明

六个步骤。任何步骤都不要求您通过电子邮件发送文件：一切均通过流程的加密渠道进行。

01
声明
姓名、出生日期、国籍和居住国。这些信息在文件拍摄之前就会与制裁名单进行比对：在此阶段被阻止的文件可让您免于白拍证件。
02
选择文件
护照、国民身份证或居留许可，具体取决于您的居住国。流程会说明每种类型需要拍摄几面以及必须保持可见的内容。
03
文件拍摄
取景有引导，如果模糊、裁剪不当或太暗，拍摄会立即被拒绝。这种即时拒绝是好事：重拍照片总比等待数小时被拒要好。
04
活体检测
一段简短的视频序列，几秒钟，用于验证镜头前的人与证件上的人是否一致。无需复杂动作，序列在检查后不会被保留。
05
决定
绝大多数文件会在几分钟内自动决定。需要人工审核的文件会明确标记，并注明预计时间，而不是无声无息地搁置。
06
等级已开启
相应的上限立即生效。您无需重新开始已创建的订单：它会从停止的步骤继续。

文件为何不合格

真实原因，按频率降序排列。没有一个是最终决定。

原因	处理方法
照片模糊、裁剪不当或太暗	使用手机在侧光下重拍，文件平放在平坦表面上。
机器可读区域有眩光	移开光源，稍微倾斜文件，不要使用闪光灯。
文件过期	使用有效文件。日期超过几天就足以导致自动检查失败。
数字文件的截图	拍摄实体文件。截图没有可验证的安全特征。
姓名与收款账户不同	请更正收款人信息，或提供证明姓名变更的民事身份记录。
活体检测失败	请摘下太阳镜、帽子或口罩，面向柔和光源，避免背光。
与名单上人员同名	您无需操作：分析师将比对出生日期和国籍以消除疑虑。我们会告知您预计所需时间。

验证之后

哪些会变化，以及后续可能要求您提供什么。

层级保持不变: 您无需在每笔订单中重新验证。验证适用于客户关系，而非单笔交易。
证件过期会重新触发验证: 当已验证的证件过期时，即使账户长期活跃，也会要求更新。这是更新义务，而非对您的质疑。
情况变更: 居住国、姓名或收款账户变更时，可能会要求额外验证，且仅限于变更的部分。
异常交易: 与您历史交易不符的金额，或被标记的存款地址，可能触发资金来源审查，即使已达到相应层级。
拒绝并非最终决定: 您可以提供新材料申请复审。复审将由非原决策人员执行。

您的文件如何处理

一个更应常问的问题：图像存储在哪里，谁可以看到，保存多久。

证件图像和活体采集数据在静态时加密，并与账户数据分开存储。仅合规人员可访问，每次访问都会记录操作人员身份和时间戳。

保存期限为业务关系结束后五年。该期限由反洗钱法规规定：我们既不能应您要求缩短，也不能自行延长。到期后自动删除。

验证服务提供商接收图像以执行检查。其依据书面指示，在合规的合同框架下行事，不得将图像用于其他用途。若该提供商在欧盟境外运营，数据传输将受隐私政策中所述保障措施的约束。

最后一点需要明确说明：切勿通过电子邮件发送身份证件，无论是发送给我们还是其他人。电子邮件并非端到端加密，且会保留在两个邮箱中。验证流程是上传文件的唯一途径。

隐私政策：保留、接收方、传输这些管控存在的原因

验证常见问题

我可以在不验证身份的情况下出售吗？

在第一层级以下，验证要求较低：仅需电子邮件地址、电话和声明的身份，无需文件。超过该层级，则必须提供官方证件和进行活体检测。没有任何层级可以在完全没有验证的情况下进行付款。

验证需要多长时间？

绝大多数申请在几分钟内完成审核。需要人工审核的申请通常在一个工作日内完成，我们会告知预计时间，而非让您无期限等待。

为什么在提供身份证件后还要提供地址证明？

两种文件证明的内容不同。身份证件证明您是谁；地址证明证明您居住在哪里，这影响服务可用性、可用的支付渠道和适用法规。地址证明仅在第三层级时要求提供。

我的申请被拒绝了，该怎么办？

大多数情况下是采集质量问题，再次尝试即可。您有三次自动尝试机会；超过后，申请将转人工审核而非直接拒绝。审核后作出的拒绝会通知原因，除非法律禁止我们披露。

我可以验证公司名下的账户吗？

可以。所需文件包括注册摘录、公司章程、直至实际受益人的所有权链条，以及法定代表人的验证。收款账户必须为公司名下：向董事个人账户付款将被拒绝。

你们使用面部识别吗？

活体检测会将采集的图像与证件照片进行比对，以确认是同一人。该比对仅用于身份验证：不搜索人脸数据库，不进行画像分析，也不用于其他目的。