本人確認方針

デジタル資産を法定通貨に変換することは、資金がチェーンを離れて銀行システムに入る瞬間です。これはまさにマネーロンダリング防止規則が監視する操作であり、真面目なサービスがこれを省略できない理由です。

検証には、明確に区別すべき3つの目的があります。あなたが主張する人物であることを確認すること、あなたが制限措置の対象ではないことを確認すること、そして変換された資金があなたが提供した情報に照らして妥当な出所を持つことを確認することです。

これらのチェックは時間を要します。私たちはそれを否定しませんし、サービスとして偽ることもありません。私たちにできるのは、それらを合理的で、予測可能で、明確にすることです。閾値は公開され、全員に同一であり、何が求められるかを事前に知ることができます。

必要な階層は、単一の取引ではなく、${TIER_WINDOW_DAYS}日間のローリング期間に変換された累計額に依存します。したがって、金額を複数の注文に分割しても、到達する階層は変わりません。また、閾値直下の一連の注文は、それ自体が当社の監視ルールが検出するシグナルです。

Compute a net amount, compare rails, read the limits. No deposit can be received at this tier.

• No personal data: quoting is public and creates no account.

A first order to a beneficiary in your own name, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Email address confirmed by single-use link.
• Phone number confirmed by one-time code.
• Declared first name, last name, date of birth and country of residence.
• Screening of the declared name against sanctions and politically exposed person lists.

All rails open in your country, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Valid government-issued ID: passport, national identity card or residence permit.
• Liveness check: a short video capture proving the person in front of the lens is the one on the document.
• Automated document authenticity check (security features, machine-readable zone, field consistency).
• The payout beneficiary name must match the verified name.

High amounts and deposits coming from a documented third-party counterparty.

• Proof of address less than three months old: utility bill, tax notice or bank statement.
• Source-of-funds declaration with supporting evidence: payslips, sale agreement, exchange statement, acquisition history.
• Deposit address analytics: exposure to risky services, mixers, sanctioned entities.
• A compliance analyst signs off the file before the first payout at this tier.

A negotiated, contracted ceiling, with a named compliance point of contact.

• Compliance interview and detailed source-of-wealth questionnaire.
• For a legal entity: articles, registry extract, ownership chain and ultimate beneficial owners.
• Ceiling and conditions set case by case, reviewed periodically.

身分証明書

• 有効なパスポート：すべての地域で受け入れられ、自動読み取りが最も信頼できる書類です。
• 国民身分証：受け入れられます。両面が必要です。
• 在留許可証：写真と機械読み取り可能ゾーンがある場合に受け入れられます。
• 運転免許証：公式の身分証明書として機能する国でのみ受け入れられます。

住所証明

• 3か月以内の光熱費、水道料金、または固定電話の請求書。
• 当年度または前年度の税務通知書または納税証明書。
• 氏名と住所が記載された3か月以内の銀行明細書。金額は黒塗りにできます。
• 有効な住宅保険証書。

会社は個人と同じように検証できません。ファイルには、3か月以内の登記簿抄本、最新の定款、25%超を保有する実質的受益者までの所有構造、および法定代表者と特定されたすべての実質的受益者の身元確認が含まれます。

送金先の銀行口座は会社名義である必要があります。所有構造に関係なく、取締役の個人口座への支払いは拒否されます。

検証の失敗は最終的なものではありません。ほとんどの場合、撮影品質の問題であり、2回目の試行で十分です。自動試行は3回まで可能で、それを超えるとブロックされるのではなく、ファイルは人間による審査に移ります。

人間による審査後の拒否は、法律で開示が禁止されている場合を除き、理由とともに通知されます。新しい資料を提供することで再審査を要求できます。再審査は、決定した人物とは別の担当者が行います。

書類の画像とライブネスキャプチャは保存時に暗号化され、アカウントデータから分離され、コンプライアンス担当者のみがアクセスできます。本人確認ファイルへのアクセスはすべて、担当者の身元とタイムスタンプとともに記録されます。

保存期間は取引関係の終了から5年間です。これはマネーロンダリング防止規則によるもので、お客様のご要望に応じて短縮することはできません。期間満了時には自動的に削除されます。詳細はプライバシーポリシーに記載されています。