Комплаєнс та право
Структурування
Навмисне розбиття операцій, щоб залишитися нижче контрольного порогу. Саме по собі це є індикатором підозри.
Пороги перевірки застосовуються до накопичувальних сум, саме тому розбиття не має ефекту. П'ять операцій по 900 одиниць — це не п'ять малих операцій: це одна операція на 4 500, розбита на частини.
Така поведінка, отже, спричиняє саме ту перевірку, якої намагається уникнути, і прямо зазначена як індикатор у системах протидії відмиванню грошей. Не плутати з технічним розбиттям виплати, яке здійснюється системою для дотримання ліміту платіжної системи.