Комплаєнс та право
KYC (знай свого клієнта)
Перевірки особи та відповідності, необхідні перед початком ділових відносин.
KYC охоплює три речі: ідентифікацію особи, перевірку автентичності наданих документів та розуміння характеру очікуваних відносин. Необхідний рівень є градуйованим і зазвичай залежить від сукупної суми за ковзний період, а не від окремої операції.
Основною причиною відмови є фізична: розмите, обрізане фото посвідчення особи або фото з відблиском на машиночитній зоні. Друга — невідповідність між перевіреним ім’ям та власником рахунку для виплати: одного пропущеного імені достатньо для блокування.