الامتثال والقانون
اعرف عميلك (KYC)
فحوصات الهوية والاتساق المطلوبة قبل الدخول في علاقة عمل.
يغطي اعرف عميلك ثلاثة أشياء: تحديد هوية الشخص، والتحقق من صحة المستندات المقدمة، وفهم طبيعة العلاقة المتوقعة. المستوى المطلوب متدرج ويعتمد عمومًا على المبلغ التراكمي خلال فترة متجددة، وليس على عملية معزولة.
السبب الرئيسي للرفض هو مادي: صورة هوية ضبابية أو مقطوعة، أو بها وهج عبر المنطقة المقروءة آليًا. والثاني هو عدم تطابق بين الاسم الموثق وصاحب حساب الدفع — فقدان اسم أول واحد يكفي للحظر.