Cumplimiento y legislación
Origen de los fondos
Prueba de dónde provienen los importes convertidos, requerida por encima de ciertos montos.
La solicitud es de documentos concretos: un extracto que muestre la compra original, un contrato de venta, una nómina, una escritura notarial. No es una sospecha individual: por encima de ciertos umbrales es obligatoria, y su ausencia bloquea la operación.
Una segunda verificación separada cubre el origen en cadena de los activos depositados. Puede producir falsos positivos, ya que una dirección puede haber recibido fondos dudosos varios saltos aguas arriba sin que su titular lo sepa. La revisión manual existe precisamente para separar esos casos.