Cumplimiento y legislación
KYC (conozca a su cliente)
Los controles de identidad y coherencia requeridos antes de entablar una relación comercial.
El KYC cubre tres cosas: identificar a la persona, verificar la autenticidad de los documentos proporcionados y comprender la naturaleza de la relación esperada. El nivel requerido es gradual y generalmente depende del monto acumulado en un período móvil, no de una operación aislada.
La principal causa de rechazo es física: una foto de identificación borrosa, recortada o con reflejos en la zona de lectura automática. La segunda es un desajuste entre el nombre verificado y el titular de la cuenta de pago: falta un nombre de pila para bloquear.