ALD / CFT

El marco tiene tres vertientes: conocer al cliente, monitorear las operaciones para detectar lo que diverge del perfil esperado y reportar sospechas a la unidad de inteligencia financiera competente.

La tercera implica una regla rara vez declarada: un informe de actividad sospechosa no se comunica a la persona concernida, y esa prohibición es parte de la obligación. Un servicio que explica en detalle por qué se reportó una operación no estaría respetando el marco al que está sujeto.