Cumplimiento y legislación
Fragmentación
Dividir deliberadamente las operaciones para mantenerse por debajo de un umbral de control. Es en sí mismo un indicador de sospecha.
Los umbrales de verificación se aplican a importes acumulados móviles, precisamente para que la fragmentación no tenga efecto. Cinco operaciones de 900 unidades no son cinco operaciones pequeñas: son una operación de 4.500 dividida.
Por lo tanto, el comportamiento desencadena exactamente la revisión que intenta evitar, y está explícitamente enumerado como indicador en los marcos de lucha contra el blanqueo de capitales. No debe confundirse con la división técnica de un pago, realizada por el sistema para respetar un límite de la vía de pago.