Conformite et droit
KYC (connaissance du client)
Ensemble des controles d’identite et de coherence exiges avant d’entrer en relation d’affaires.
Le KYC couvre trois choses : identifier la personne, verifier l’authenticite des documents fournis, et comprendre la nature de la relation attendue. Le niveau exige est gradue et depend generalement du montant cumule sur une periode glissante, pas du montant d’une operation isolee.
La premiere cause de rejet est materielle : une photo de piece floue, coupee, ou avec un reflet sur la zone de lecture automatique. La deuxieme est un ecart entre le nom verifie et le titulaire du compte de payout — un ecart d’un seul prenom suffit a bloquer.