AML / CFT

Il quadro ha tre filoni: conoscere il cliente, monitorare le operazioni per rilevare ciò che diverge dal profilo atteso e segnalare i sospetti alla competente unità di intelligence finanziaria.

Il terzo implica una regola raramente dichiarata: una segnalazione di operazione sospetta non viene comunicata alla persona interessata, e tale divieto fa parte dell'obbligo. Un servizio che spiega in dettaglio perché un'operazione è stata segnalata non rispetterebbe il quadro a cui è soggetto.