Conformità e legge
KYC (conosci il tuo cliente)
I controlli di identità e coerenza richiesti prima di instaurare un rapporto d'affari.
Il KYC copre tre aspetti: identificare la persona, verificare l'autenticità dei documenti forniti e comprendere la natura del rapporto atteso. Il livello richiesto è graduato e generalmente dipende dall'importo cumulativo su un periodo mobile, non da un'operazione isolata.
La causa principale di rifiuto è fisica: una foto del documento sfocata, ritagliata o con riflessi sulla zona a lettura ottica. La seconda è una discrepanza tra il nome verificato e il titolare del conto di pagamento — basta un nome mancante per bloccare.