Conformità e legge
Strutturazione
Suddivisione deliberata delle operazioni per rimanere al di sotto di una soglia di controllo. È di per sé un indicatore di sospetto.
Le soglie di verifica si applicano a importi cumulativi mobili, proprio perché la suddivisione non abbia effetto. Cinque operazioni da 900 unità non sono cinque piccole operazioni: sono un'unica operazione da 4.500 spezzettata.
Il comportamento quindi innesca esattamente la revisione che cerca di evitare, ed è esplicitamente elencato come indicatore nei quadri antiriciclaggio. Da non confondere con la suddivisione tecnica di un pagamento, effettuata dal sistema per rispettare un limite del circuito.