Zgodność i prawo
KYC (poznaj swojego klienta)
Kontrole tożsamości i spójności wymagane przed nawiązaniem stosunku biznesowego.
KYC obejmuje trzy rzeczy: identyfikację osoby, weryfikację autentyczności dostarczonych dokumentów oraz zrozumienie charakteru oczekiwanej relacji. Wymagany poziom jest stopniowany i zazwyczaj zależy od skumulowanej kwoty w okresie kroczącym, a nie od pojedynczej operacji.
Główną przyczyną odrzucenia jest kwestia fizyczna: niewyraźne, przycięte zdjęcie dowodu tożsamości lub takie z odblaskiem na strefie odczytu maszynowego. Drugą jest niezgodność między zweryfikowanym nazwiskiem a posiadaczem rachunku wypłaty — brak jednego imienia wystarczy, aby zablokować.