Politica di verifica dell'identità

Convertire un asset digitale in valuta legale è il momento in cui il denaro lascia la catena ed entra nel sistema bancario. È esattamente l'operazione che le norme antiriciclaggio controllano, ed è per questo che un servizio serio non può saltarla.

La verifica persegue tre obiettivi distinti, che vale la pena tenere separati: stabilire che sei la persona che dichiari di essere, verificare che non sei soggetto a una misura restrittiva e assicurarsi che i fondi convertiti abbiano un'origine plausibile rispetto a quanto ci hai detto.

Questi controlli ti rallentano. Non fingeremo il contrario e non li presenteremo come un servizio reso. Quello che possiamo fare è renderli proporzionati, prevedibili e leggibili: le soglie sono pubbliche, identiche per tutti, e sai in anticipo cosa ti verrà chiesto.

Il livello richiesto dipende dall'importo cumulativo convertito in una finestra mobile di ${TIER_WINDOW_DAYS} giorni, non da una singola transazione. Dividere una somma in più ordini non cambia quindi nulla rispetto al livello raggiunto — e una serie di ordini appena sotto una soglia è di per sé un segnale che le nostre regole di monitoraggio rilevano.

Compute a net amount, compare rails, read the limits. No deposit can be received at this tier.

• No personal data: quoting is public and creates no account.

A first order to a beneficiary in your own name, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Email address confirmed by single-use link.
• Phone number confirmed by one-time code.
• Declared first name, last name, date of birth and country of residence.
• Screening of the declared name against sanctions and politically exposed person lists.

All rails open in your country, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Valid government-issued ID: passport, national identity card or residence permit.
• Liveness check: a short video capture proving the person in front of the lens is the one on the document.
• Automated document authenticity check (security features, machine-readable zone, field consistency).
• The payout beneficiary name must match the verified name.

High amounts and deposits coming from a documented third-party counterparty.

• Proof of address less than three months old: utility bill, tax notice or bank statement.
• Source-of-funds declaration with supporting evidence: payslips, sale agreement, exchange statement, acquisition history.
• Deposit address analytics: exposure to risky services, mixers, sanctioned entities.
• A compliance analyst signs off the file before the first payout at this tier.

A negotiated, contracted ceiling, with a named compliance point of contact.

• Compliance interview and detailed source-of-wealth questionnaire.
• For a legal entity: articles, registry extract, ownership chain and ultimate beneficial owners.
• Ceiling and conditions set case by case, reviewed periodically.

Documenti d'identità

• Passaporto valido: accettato ovunque, ed è il documento la cui lettura automatizzata è più affidabile.
• Carta d'identità nazionale: accettata, richiesto il fronte e il retro.
• Permesso di soggiorno: accettato se riporta una fotografia e una zona a lettura ottica.
• Patente di guida: accettata solo nei paesi in cui funge da documento d'identità ufficiale.

Prova di residenza

• Bolletta di energia, acqua o telefono fisso con meno di tre mesi.
• Avviso di accertamento o certificato fiscale per l'anno in corso o precedente.
• Estratto conto bancario con meno di tre mesi che mostri nome e indirizzo. Gli importi possono essere oscurati.
• Certificato di assicurazione sulla casa valido.

Un'azienda non può essere verificata come un individuo. Il fascicolo include un estratto del registro con meno di tre mesi, statuto aggiornato, la catena di proprietà fino ai titolari effettivi che detengono più del 25 percento, e la verifica dell'identità del rappresentante legale e di ogni titolare effettivo identificato.

Il conto bancario di destinazione deve essere intestato all'azienda. Un pagamento sul conto personale di un amministratore viene rifiutato, qualunque sia la struttura proprietaria.

Una verifica fallita non è definitiva. Nella maggior parte dei casi dipende dalla qualità dell'acquisizione e un secondo tentativo è sufficiente. Hai tre tentativi automatici; oltre, il fascicolo passa alla revisione umana invece di essere bloccato.

Un rifiuto emesso dopo la revisione umana viene notificato con il motivo, tranne quando la legge ci vieta di rivelarlo. Puoi chiedere un riesame fornendo nuovo materiale: il riesame viene effettuato da una persona diversa da quella che ha deciso.

Le immagini dei documenti e la cattura del liveness sono crittografate a riposo, separate dai dati dell'account e accessibili solo al personale di conformità. Ogni accesso a un file di verifica viene registrato con l'identità dell'agente e un timestamp.

La conservazione è di cinque anni dalla fine del rapporto commerciale: è imposta dalle norme antiriciclaggio e non può essere abbreviata su tua richiesta. Alla scadenza, la cancellazione è automatica. Il dettaglio è nella politica sulla privacy.