Splitsing

Controledrempels zijn van toepassing op cumulatieve bedragen over een periode, juist zodat splitsing geen effect heeft. Vijf operaties van 900 eenheden zijn geen vijf kleine operaties: ze zijn één operatie van 4.500 die is opgebroken.

Het gedrag activeert dus precies de beoordeling die het probeert te vermijden, en het wordt expliciet vermeld als indicator in kaders voor de bestrijding van witwassen. Niet te verwarren met de technische splitsing van een uitbetaling, die door het systeem wordt uitgevoerd om een betalingslimiet te respecteren.