Naleving en wetgeving
KYC (ken uw klant)
De identiteits- en consistentiecontroles die vereist zijn voordat een zakelijke relatie wordt aangegaan.
KYC omvat drie zaken: de persoon identificeren, de authenticiteit van de verstrekte documenten verifiëren en de aard van de verwachte relatie begrijpen. Het vereiste niveau is geleidelijk en hangt over het algemeen af van het cumulatieve bedrag over een lopende periode, niet van een geïsoleerde operatie.
De belangrijkste oorzaak van afwijzing is fysiek: een wazige, bijgesneden ID-foto, of een met schittering over de machineleesbare zone. De tweede is een discrepantie tussen de geverifieerde naam en de rekeninghouder van de uitbetaling — één ontbrekende voornaam is genoeg om te blokkeren.