AML / CFT

Het kader heeft drie pijlers: de klant kennen, operaties monitoren om afwijkingen van het verwachte profiel te detecteren, en verdachte zaken melden aan de bevoegde financiële inlichtingeneenheid.

De derde impliceert een zelden vermelde regel: een melding van een verdachte transactie wordt niet meegedeeld aan de betrokken persoon, en dat verbod maakt deel uit van de verplichting. Een dienst die in detail uitlegt waarom een operatie werd gemeld, zou het kader waaraan het onderworpen is niet respecteren.