Beleid voor identiteitsverificatie

Het omzetten van een digitaal actief in wettig betaalmiddel is het moment waarop geld de keten verlaat en het banksysteem binnenkomt. Dat is precies de operatie waarop de regels tegen witwassen toezicht houden, en daarom kan een serieuze dienst dit niet overslaan.

Verificatie streeft drie verschillende doelen na, die het waard zijn om uit elkaar te houden: vaststellen dat u bent wie u beweert te zijn, controleren dat u niet onderworpen bent aan een beperkende maatregel, en ervoor zorgen dat de omgezette fondsen een plausibele oorsprong hebben gezien wat u ons hebt verteld.

Deze controles vertragen u. We zullen niet doen alsof dat niet zo is, en we zullen ze niet verkopen als een verleende dienst. Wat we wel kunnen doen, is ze proportioneel, voorspelbaar en leesbaar maken: de drempels zijn openbaar, identiek voor iedereen, en u weet van tevoren wat er zal worden gevraagd.

Het vereiste niveau hangt af van het cumulatieve bedrag dat is omgezet over een periode van ${TIER_WINDOW_DAYS} dagen, niet van een enkele transactie. Het splitsen van een bedrag in meerdere orders verandert dus niets aan het bereikte niveau — en een reeks orders net onder een drempel is op zichzelf een signaal dat onze monitoringsregels detecteren.

Compute a net amount, compare rails, read the limits. No deposit can be received at this tier.

• No personal data: quoting is public and creates no account.

A first order to a beneficiary in your own name, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Email address confirmed by single-use link.
• Phone number confirmed by one-time code.
• Declared first name, last name, date of birth and country of residence.
• Screening of the declared name against sanctions and politically exposed person lists.

All rails open in your country, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Valid government-issued ID: passport, national identity card or residence permit.
• Liveness check: a short video capture proving the person in front of the lens is the one on the document.
• Automated document authenticity check (security features, machine-readable zone, field consistency).
• The payout beneficiary name must match the verified name.

High amounts and deposits coming from a documented third-party counterparty.

• Proof of address less than three months old: utility bill, tax notice or bank statement.
• Source-of-funds declaration with supporting evidence: payslips, sale agreement, exchange statement, acquisition history.
• Deposit address analytics: exposure to risky services, mixers, sanctioned entities.
• A compliance analyst signs off the file before the first payout at this tier.

A negotiated, contracted ceiling, with a named compliance point of contact.

• Compliance interview and detailed source-of-wealth questionnaire.
• For a legal entity: articles, registry extract, ownership chain and ultimate beneficial owners.
• Ceiling and conditions set case by case, reviewed periodically.

Identiteitsdocumenten

• Geldig paspoort: overal geaccepteerd, en het document waarvan de geautomatiseerde uitlezing het meest betrouwbaar is.
• Nationale identiteitskaart: geaccepteerd, beide zijden vereist.
• Verblijfsvergunning: geaccepteerd waar deze een foto en een machineleesbare zone bevat.
• Rijbewijs: alleen geaccepteerd in landen waar het als officieel identiteitsdocument dient.

Bewijs van adres

• Energie-, water- of vaste telefoonrekening van minder dan drie maanden oud.
• Belastingaanslag of belastingcertificaat voor het huidige of vorige jaar.
• Bankafschrift van minder dan drie maanden oud met naam en adres. Bedragen mogen worden onleesbaar gemaakt.
• Geldig certificaat van een woonverzekering.

Een bedrijf kan niet worden geverifieerd zoals een individu. Het dossier omvat een uittreksel uit het register van minder dan drie maanden oud, actuele statuten, de eigendomsketen tot aan uiteindelijk begunstigden die meer dan 25 procent houden, en identiteitsverificatie van de wettelijke vertegenwoordiger en van elke geïdentificeerde uiteindelijk begunstigde.

De bestemmingsbankrekening moet op naam van het bedrijf staan. Een uitbetaling naar de persoonlijke rekening van een bestuurder wordt geweigerd, ongeacht de eigendomsstructuur.

Een mislukte verificatie is niet definitief. In de meeste gevallen komt het neer op de kwaliteit van de aanlevering en is een tweede poging voldoende. U krijgt drie geautomatiseerde pogingen; daarboven gaat het dossier naar menselijke beoordeling in plaats van te worden geblokkeerd.

Een weigering na menselijke beoordeling wordt gemotiveerd meegedeeld, behalve waar de wet ons verbiedt deze bekend te maken. U kunt om een heroverweging vragen door nieuw materiaal aan te leveren: de heroverweging gaat naar iemand anders dan de persoon die heeft beslist.

Documentafbeeldingen en de liveness-opname worden versleuteld opgeslagen, gescheiden van accountgegevens, en zijn alleen toegankelijk voor compliancepersoneel. Elke toegang tot een verificatiedossier wordt geregistreerd met de identiteit van de medewerker en een tijdstempel.

De bewaartermijn is vijf jaar vanaf het einde van de zakelijke relatie: dit wordt opgelegd door de regels ter bestrijding van witwassen en kan op uw verzoek niet worden verkort. Na afloop wordt het automatisch verwijderd. De details staan in het privacybeleid.