Политика проверки личности

Конвертация цифрового актива в фиатные деньги — это момент, когда деньги покидают блокчейн и попадают в банковскую систему. Именно эту операцию отслеживают правила борьбы с отмыванием денег, и именно поэтому серьезный сервис не может ее пропустить.

Верификация преследует три различные цели, которые стоит различать: установление того, что вы являетесь тем, кем себя называете, проверка того, что вы не подпадаете под ограничительные меры, и подтверждение того, что конвертируемые средства имеют правдоподобное происхождение с учетом предоставленной вами информации.

Эти проверки замедляют вас. Мы не будем делать вид, что это не так, и не будем выдавать их за оказание услуги. Что мы можем сделать, так это сделать их соразмерными, предсказуемыми и понятными: пороги являются публичными, одинаковыми для всех, и вы заранее знаете, что будет запрошено.

Требуемый уровень зависит от совокупной суммы, конвертированной за скользящее окно в ${TIER_WINDOW_DAYS} дней, а не от одной транзакции. Поэтому разделение суммы на несколько ордеров не меняет достигнутый уровень — а серия ордеров чуть ниже порога сама по себе является сигналом, который обнаруживают наши правила мониторинга.

Compute a net amount, compare rails, read the limits. No deposit can be received at this tier.

• No personal data: quoting is public and creates no account.

A first order to a beneficiary in your own name, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Email address confirmed by single-use link.
• Phone number confirmed by one-time code.
• Declared first name, last name, date of birth and country of residence.
• Screening of the declared name against sanctions and politically exposed person lists.

All rails open in your country, up to the tier’s rolling 30-day cumulative ceiling.

• Valid government-issued ID: passport, national identity card or residence permit.
• Liveness check: a short video capture proving the person in front of the lens is the one on the document.
• Automated document authenticity check (security features, machine-readable zone, field consistency).
• The payout beneficiary name must match the verified name.

High amounts and deposits coming from a documented third-party counterparty.

• Proof of address less than three months old: utility bill, tax notice or bank statement.
• Source-of-funds declaration with supporting evidence: payslips, sale agreement, exchange statement, acquisition history.
• Deposit address analytics: exposure to risky services, mixers, sanctioned entities.
• A compliance analyst signs off the file before the first payout at this tier.

A negotiated, contracted ceiling, with a named compliance point of contact.

• Compliance interview and detailed source-of-wealth questionnaire.
• For a legal entity: articles, registry extract, ownership chain and ultimate beneficial owners.
• Ceiling and conditions set case by case, reviewed periodically.

Удостоверения личности

• Действующий загранпаспорт: принимается везде, и его автоматическое считывание наиболее надежно.
• Национальное удостоверение личности: принимается, требуются обе стороны.
• Вид на жительство: принимается, если содержит фотографию и машиносчитываемую зону.
• Водительские права: принимаются только в странах, где они служат официальным удостоверением личности.

Подтверждение адреса

• Счет за электроэнергию, воду или стационарный телефон сроком менее трех месяцев.
• Налоговое уведомление или налоговый сертификат за текущий или предыдущий год.
• Выписка из банка сроком менее трех месяцев с указанием имени и адреса. Суммы могут быть скрыты.
• Действующий сертификат страхования жилья.

Компания не может быть верифицирована как физическое лицо. В досье включаются выписка из реестра сроком менее трех месяцев, актуальный устав, цепочка владения вплоть до бенефициарных владельцев, владеющих более 25 процентами, а также верификация личности законного представителя и каждого выявленного бенефициарного владельца.

Банковский счет назначения должен быть на имя компании. Выплата на личный счет директора отклоняется, независимо от структуры собственности.

Неудачная верификация не является окончательной. В большинстве случаев проблема связана с качеством съемки, и второй попытки достаточно. Вам предоставляется три автоматические попытки; после этого файл передается на рассмотрение человеком, а не блокируется.

Отказ, вынесенный после рассмотрения человеком, сообщается с указанием причины, за исключением случаев, когда закон запрещает нам ее раскрывать. Вы можете запросить повторное рассмотрение, предоставив новые материалы: повторное рассмотрение проводится другим сотрудником, не тем, кто принял решение.

Изображения документов и запись проверки живости зашифрованы в состоянии покоя, отделены от данных учетной записи и доступны только сотрудникам комплаенс-службы. Каждый доступ к файлу верификации регистрируется с указанием личности агента и временной метки.

Срок хранения составляет пять лет с момента прекращения деловых отношений: это требование правил по борьбе с отмыванием денег, и оно не может быть сокращено по вашему запросу. По истечении срока удаление происходит автоматически. Подробности указаны в политике конфиденциальности.