KYC（了解您的客户）

KYC涵盖三项内容：识别个人身份、验证所提供文件的真实性，以及了解预期关系的性质。所需级别是分级的，通常取决于滚动期内的累计金额，而非单笔操作。

拒绝的首要原因是物理性的：身份证照片模糊、裁剪，或机器可读区域有反光。其次是验证姓名与收款账户持有人不符——缺少一个名字即可导致阻止。