Conformidade e lei
Estruturação
Dividir deliberadamente operações para permanecer abaixo de um limite de controle. Isso é, por si só, um indicador de suspeita.
Os limites de verificação se aplicam a valores acumulados ao longo do tempo, justamente para que a divisão não tenha efeito. Cinco operações de 900 unidades não são cinco operações pequenas: são uma operação de 4.500 dividida.
O comportamento, portanto, desencadeia exatamente a revisão que tenta evitar, e é explicitamente listado como um indicador em estruturas de combate à lavagem de dinheiro. Não deve ser confundido com a divisão técnica de um pagamento, feita pelo sistema para respeitar um limite de canal.