Conformidade e lei
KYC (conheça seu cliente)
As verificações de identidade e consistência exigidas antes de iniciar uma relação comercial.
O KYC cobre três coisas: identificar a pessoa, verificar a autenticidade dos documentos fornecidos e entender a natureza da relação esperada. O nível exigido é graduado e geralmente depende do valor acumulado em um período contínuo, não de uma operação isolada.
A principal causa de rejeição é física: uma foto de documento borrada, cortada ou com reflexo sobre a zona de leitura óptica. A segunda é uma incompatibilidade entre o nome verificado e o titular da conta de pagamento — um nome do meio ausente é suficiente para bloquear.