Glossário
Glossário
Uma definição que apenas reformula a palavra não ensina nada. Cada verbete explica o mecanismo por trás do termo e por que ele importa quando você transforma um ativo digital em dinheiro.
${n} termos definidos, vinculados às páginas e artigos aos quais pertencem.
01
Por tema
Trilhos de pagamento
${n} termos
Redes e depósitos
${n} termos
Preços e taxas
${n} termos
02
Índice alfabético
A
- ACH
- A câmara de compensação automatizada dos EUA, processando transferências em lotes ao longo de um a dois dias úteis.
C
- Camada 2
- Uma rede que executa transações em sua própria chain e publica periodicamente seu estado em uma chain principal.
- Chave PIX
- Identificador brasileiro — CPF, telefone, e-mail ou chave aleatória — resolvido para uma conta por um diretório central.
- CLABE
- Identificador bancário mexicano de dezoito dígitos com um dígito de verificação, usado pelo trilho SPEI.
- Código BIC / SWIFT
- Código que identifica uma instituição financeira na rede internacional, ainda exigido fora da área SEPA.
- Confirmação
- Um bloco empilhado acima daquele que contém sua transação. Quanto mais houver, menos provável se torna uma reversão.
D
- Dia útil bancário
- Um dia em que os sistemas de liquidação operam. Não é a mesma coisa que um dia da semana.
- Dinheiro móvel
- Conta de dinheiro eletrônico vinculada a um número de telefone, distinta de uma conta bancária.
E
- Endereço de depósito
- Endereço atribuído a um pedido para receber seu envio e anexá-lo automaticamente ao seu caso.
- Estruturação
- Dividir deliberadamente operações para permanecer abaixo de um limite de controle. Isso é, por si só, um indicador de suspeita.
- Evento tributável
- O evento que desencadeia a tributação. Em vários regimes, apenas a saída para dinheiro é um.
- EVM
- A máquina virtual da Ethereum, reutilizada por muitas chains, que por isso compartilham o mesmo formato de endereço.
F
- Finalidade
- O ponto a partir do qual uma transação é tratada como definitivamente liquidada e não reversível.
G
- Gas
- A unidade que mede o trabalho computacional em redes EVM, cujo preço varia com o congestionamento.
H
- Horário de corte
- Prazo após o qual uma ordem de pagamento entra no ciclo de processamento do próximo dia útil.
I
- IBAN
- Identificador internacional de conta bancária com dígitos de verificação que detectam erros de digitação.
- Irrevogabilidade
- A propriedade de um pagamento liquidado que não pode mais ser unilateralmente cancelado por seu remetente.
K
- KYC (conheça seu cliente)
- As verificações de identidade e consistência exigidas antes de iniciar uma relação comercial.
L
- Limite por pagamento
- Valor máximo aceito para um único pagamento, definido pelo esquema ou pela instituição receptora.
M
- Memo / Destination tag
- Dados anexados a uma transação que identificam o destinatário final por trás de um endereço compartilhado.
- Mempool
- A fila de transações transmitidas, mas ainda não incluídas em um bloco.
N
- NIP (NIBSS Instant Payment)
- Trilho de transferência instantânea da Nigéria, operando continuamente, conectando bancos comerciais e instituições de dinheiro eletrônico.
- NUBAN
- Número de conta bancária nigeriano de dez dígitos, específico de cada banco e, portanto, não único por si só.
O
- Off-ramp
- O ponto de saída do cripto para o bancário: converter um ativo digital em moeda legal.
- Origem dos fundos
- Evidência de onde os valores convertidos vieram, exigida acima de certos montantes.
P
- PEP (pessoa politicamente exposta)
- Uma pessoa que ocupa ou ocupou função pública proeminente, sujeita a due diligence reforçada.
- PLD / CFT
- A estrutura de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo aplicável aos provedores.
- Ponto-base
- Um centésimo de um por cento. A unidade padrão para expressar uma diferença de taxa sem ambiguidade.
- PSAD / provedor de serviços de ativos digitais
- Status regulatório de um provedor de serviços de ativos digitais, com seus deveres e supervisão associados.
R
- RBF (replace-by-fee)
- Mecanismo do Bitcoin que substitui uma transação pendente por uma versão com taxa maior.
- Reorganização de chain
- Substituição de um segmento da chain por um ramo concorrente, cancelando as transações que ele continha.
S
- SEPA (transferência clássica)
- Transferência europeia processada em lotes, apenas em dias úteis, creditada no máximo no próximo dia útil.
- SEPA Instant
- Esquema de transferência europeu que liquida em menos de dez segundos, 24/7, incluindo fins de semana e feriados públicos.
- Slippage
- A diferença entre o preço esperado e o preço executado, causada pela profundidade limitada do livro de ofertas.
- Spread
- A diferença aplicada à taxa de referência. É a receita do serviço, seja ela exibida ou não.
- Stablecoin
- Ativo digital projetado para acompanhar o valor de uma moeda, geralmente respaldado por reservas.
- SWIFT
- Rede internacional de mensagens interbancárias por trás das transferências lentas e caras usadas fora das zonas locais.
T
- Taxa de mercado intermediária
- Ponto médio entre a melhor oferta de compra e a melhor oferta de venda. Uma referência, nunca um preço executável.
- Taxa efetiva
- Valor líquido recebido dividido pela quantidade enviada. O único número que absorve todos os custos.
- Trava de taxa
- Um compromisso datado sobre um valor líquido, válido por uma janela calibrada pelo tempo de confirmação.
- Travel Rule
- Obrigação de transmitir informações do originador e do beneficiário junto com uma transferência de ativos digitais.
- Trilhos de push e pull
- Um trilho de push desembolsa por instrução do remetente; um trilho de pull coleta a pedido do beneficiário.
U
- UTXO
- Modelo contábil em que uma carteira detém saídas de transação não gastas em vez de um saldo.
V
- Verificação do beneficiário
- Verificação do nome do titular da conta de destino antes da execução, para evitar uma transferência irrevogável errada.
- VPA (Endereço de Pagamento Virtual)
- Identificador indiano no formato nome@banco, resolvido pelo diretório UPI para uma conta bancária real.
03
Como este glossário é escrito
Um verbete é adicionado quando o termo realmente aparece no produto ou em um artigo e um leitor pode tropeçar nele. Ele fornece o mecanismo, não uma paráfrase, e vincula à página onde o termo é colocado em uso. Termos que não usamos não são listados.