Комплаенс и право
Структурирование
Преднамеренное разделение операций, чтобы остаться ниже контрольного порога. Само по себе является признаком подозрительности.
Пороги проверки применяются к накопительным суммам за период именно для того, чтобы разделение не имело эффекта. Пять операций по 900 единиц — это не пять мелких операций: это одна операция на 4 500, разбитая на части.
Такое поведение вызывает именно ту проверку, которой пытается избежать, и прямо указано в качестве индикатора в системах противодействия отмыванию денег. Не путать с техническим разделением выплаты, выполняемым системой для соблюдения лимита платёжного канала.