Комплаенс и право
KYC (знай своего клиента)
Проверки личности и согласованности, требуемые перед началом деловых отношений.
KYC охватывает три аспекта: идентификацию лица, проверку подлинности предоставленных документов и понимание характера ожидаемых отношений. Требуемый уровень является ступенчатым и обычно зависит от совокупной суммы за скользящий период, а не от отдельной операции.
Основная причина отказа — физическая: нечёткое, обрезанное фото удостоверения личности или с бликом на машиночитаемой зоне. Вторая — несоответствие между проверенным именем и владельцем платёжного счёта: достаточно отсутствия одного имени, чтобы заблокировать.