Compliance und Recht
Herkunft der Mittel
Nachweis darüber, woher die umgetauschten Beträge stammen, erforderlich ab bestimmten Beträgen.
Die Anfrage betrifft konkrete Dokumente: einen Kontoauszug, der den ursprünglichen Kauf zeigt, einen Verkaufsvertrag, einen Gehaltsnachweis, eine notarielle Urkunde. Es handelt sich nicht um einen individuellen Verdacht: Über bestimmten Schwellen ist sie obligatorisch, und ihr Fehlen blockiert die Operation.
Eine zweite, separate Prüfung deckt die On-Chain-Herkunft der eingezahlten Vermögenswerte ab. Sie kann Fehlalarme erzeugen, da eine Adresse mehrere Schritte vorgelagert dubiose Gelder erhalten haben kann, ohne dass der Inhaber davon weiß. Eine manuelle Überprüfung existiert genau, um solche Fälle zu trennen.